通过加密货币赚取被动收入：2025年8个验证过的策略

加密货币提供的远不止于低买高卖——它为您提供了多种机会，在您死拿资产的同时产生收入。从质押到收益农业，投资者现在有多样的选择来让他们的加密货币为他们更加努力地工作。

本指南探讨了八种通过加密货币持有赚取被动收入的成熟方法，重点介绍了每种策略的预期回报、操作要求和相关风险。

质押

质押已成为进入加密货币被动收入的最便捷途径之一。通过将您的代币锁定在权益证明区块链网络中，您不仅为网络安全和交易验证作出贡献，还能获得奖励。

工作原理：您将代币存入网络的质押机制，可以直接存入或通过质押平台进行。网络随后会根据您的质押比例奖励您额外的代币。

预期收益：目前，质押收益通常在3%到15%年化收益率(年化百分比收益率)之间，具体取决于网络。以太坊质押提供约3-5%的年化收益率，而一些新兴网络则提供更高的收益。

适合：具有中长期投资视野的投资者，他们持有主要权益证明网络的代币。

风险考虑：主要风险包括由于验证者不当行为可能导致的削减处罚、锁定期间的代币价格波动，以及可变的奖励率。有些网络还会施加解锁周期，(通常为7-28天)，在此期间您的代币保持锁定但不赚取奖励。

收益农业

收益 farming 代表了在加密货币中获得被动收入的更高级方法。该策略涉及向去中心化金融 (DeFi) 协议提供流动性，以换取利息支付和额外的代币奖励。

如何运作：将代币对存入为去中心化交易所、借贷平台或其他DeFi服务提供动力的流动性池中。作为回报，您可以赚取交易费用，并且通常还会获得额外代币作为激励。

预期收益：收益可以从5%到超过100% APY大幅波动，尽管更高的收益通常伴随着相应更高的风险。收益因协议激励、交易量和市场情况而波动。

适合：对智能合约风险感到舒适并积极监控自己头寸的经验丰富的DeFi用户。

风险考虑：智能合约漏洞带来了显著风险，因为利用这些漏洞可能导致资金的完全损失。无常损失发生在你的流动性对中的代币价格显著分歧时，这可能会侵蚀利润。协议特定风险和某些网络上的高燃气费也可能影响盈利能力。

加密货币借贷

借贷为那些寻求可预测回报的人提供了一条更简单的获得被动收入的途径。通过各种平台，您可以将您的加密货币资产借给借款人并赚取利息支付。

如何运作：将您的资产存入借贷平台，然后将其借给经过验证的借款人。贷款通常是超额抵押的，以保护贷款人。

预期收益：目前大多数借贷平台在主要加密货币上提供1-8%的年利率，而稳定币通常产生的收益高于像比特币或以太坊这样的波动资产。

适合：寻求更可预测回报且没有显著技术专长的风险意识投资者。

风险考虑：平台的偿付能力是主要风险，近年来几家高调借贷平台的失败证明了这一点。如果借款人违约，则存在对手风险，尽管超额抵押可以缓解这一担忧。市场波动也可能影响抵押品的价值和平台的稳定性。

流动性池

流动性池构成了去中心化交易平台的基础，使用户能够在没有传统市场做市商或订单簿的情况下交易资产。

它是如何工作的：您向流动性池提供两种代币的等值，允许其他人在它们之间进行交易。作为回报，您将获得由该池产生的交易费用的一部分。

预期回报：对于成熟的代币对，回报通常在 5% 到 40% APY 之间，对于较新或波动性较大的代币对，回报可能更高。主要去中心化交易所上的热门交易对通常提供更稳定，尽管较低的回报。

适合：对DeFi机制感到舒适并愿意同时接受两种不同代币风险的投资者。

风险考虑：无常损失是最显著的风险，当代币价格偏离其存款比例时发生。智能合约漏洞、某些池的低交易量以及治理变更也会影响收益。

主节点

Masternodes是专门的网络节点，执行超出基本交易验证的关键功能，包括即时交易、私密发送或治理投票等功能。

它是如何工作的：您锁定大量特定的加密货币，并运营专门的服务器基础设施以维护网络服务。作为回报，您会从网络中获得定期奖励。

预期收益：主节点奖励通常在每年5%到20%之间，但设置成本和技术维护必须考虑在净收益中。

适合：具备技术能力的投资者，拥有足够的资金用于代币获取和基础设施搭建。

风险考虑：高初始投资要求(通常为$10,000+的代币)会导致显著的集中风险。技术专业知识要求、持续的维护成本以及网络变化可能影响奖励结构，增加了额外的复杂性。

分红代币

一些加密货币代币的功能类似于支付股息的股票，将项目收入或其他奖励的一部分分配给代币持有者。

运作方式：只需在兼容的钱包或平台中持有符合条件的代币。该项目会根据您的持有量自动分配奖励(，通常以其他代币的形式)。

预期收益：收益因项目盈利能力和分配模式而异，通常在每年2%至12%之间。

适合：寻求被动收入的投资者，除了安全的代币存储外，不需要技术要求。

风险考虑：收益直接与项目表现和代币采用相关。许多分红代币有特定的持有要求或归属期。项目治理变更可能会在没有通知的情况下改变分红结构。

NFT 版权费

对于创作者和艺术家来说，NFT 版权提供了一种独特的被动收入来源，可以在初始销售后很长时间内产生回报。

它是如何运作的：在铸造NFT时，创作者可以编程版税支付(通常为5-10%)，自动执行每当他们的NFT在支持的市场上更换持有者时。

预期回报：高度可变，完全取决于您NFT的二级市场交易活动。热门系列可以产生可观的持续版税，而交易较少的NFT可能产生微薄的回报。

适合：希望在初始销售之外实现作品货币化的数字创作者。

风险考虑：市场对版税执行的支持各不相同，一些平台现在将版税支付设为可选。NFT市场的波动性意味着版税收入流可能是不稳定和零星的。

加密货币储蓄账户

加密货币储蓄账户提供了一种或许是最简单的方式来赚取数字资产的被动收入。

它是如何工作的：将您的资产存入一个集中式平台，该平台会对您的持有资产支付利息，类似于传统银行储蓄账户，但通常收益更高。

预期回报：主要平台目前对比特币和以太坊提供约1-6%的年利率，稳定币的利率通常在6-12%之间。(

适合：寻求简单的初学者以及对DeFi复杂性感到不适的人。

风险考虑：集中式平台会产生保管风险，因为您必须信任平台来保护您的资产。监管不确定性影响了许多提供商，可能会影响服务的可用性和条款。保险覆盖范围在不同平台之间差异显著，许多平台提供的对破产的保护有限或没有。

寻找你的加密货币收入策略

理想的被动收入方法取决于你的风险承受能力、技术专长和时间投入。许多成功的加密货币投资者在多种收入策略中进行多元化，平衡高风险高回报的选项与更保守的方法。

在投入大量资金之前，彻底研究每个平台，从较小的分配开始以测试流程，并保持对加密货币领域不断变化的风险的了解。加密货币中的被动收入机会持续扩展，为愿意应对相关复杂性的投资者提供了对传统投资收益的吸引力替代方案。