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在关于网络犯罪的委员会报告中指出,加密货币常被用于欺诈、洗钱和有组织犯罪。这包括加密劫持(使用他人设备挖掘加密货币)、投资加密方案、敲诈勒索,以及使用加密货币在黑暗网络上购买毒品和武器。
根据印度内政部的数据,从2019年到2024年,警方收到超过530万个网络犯罪投诉。其中85%与金融欺诈有关,涉及加密货币。在此期间,受害者的总损失超过31500亿卢比(约合38亿美元)。
尽管如此,委员会认为全面禁止加密货币是无效的。它建议加密交易所必须获得在该国运营的许可证,并遵守金融行动特别工作组(FATF)的要求。加密公司还必须遵守(AML)的反洗钱规则和(KYC)的客户识别程序。
委员会提议根据(FEMA)的货币操作管理法将加密货币视为"数字资产",并承认与印度卢比挂钩的稳定币的支付潜力,但强调应由印度储备银行(RBI)负责监管。
与此同时,印度央行继续推进数字卢比(CBDC)的试点项目。6月,监管机构宣布为其数字货币增加新功能,并扩大测试参与者的数量。