预测能力对人类发展至关重要

预测是人类进化过程中的关键能力。自古以来,人类就依靠感官和直觉来感知环境中的威胁和机遇,比如识别捕食者的行为模式、寻找猎物的机会,以及预判季节性食物的供应情况。这些预测对生存都极为重要。

随着时间推移,人类的预测能力不断发展。我们开始使用工具并进行规划,如预测种植和储存食物的需求。我们也学会了解读社交线索,预判他人的意图和情绪。文字、科学、数学等领域的进步,以及现代的统计学、计算机科学、机器学习和人工智能技术,都在不断增强人类的预测能力。

预测市场已经发展成为一种重要的经济工具,它利用群体智慧来预测经济、政治和文化事件的结果。与传统民调不同,预测市场通过经济激励来提高预测的准确性,因为参与者会用实际资金下注。某些预测平台在2024年美国大选市场吸引了近40亿美元的投注,其预测特朗普胜选的准确度甚至超过了传统民调,凸显了众包预测的经济价值。

类似的演变也发生在现货和永续合约交易领域。从集中式交易所的兴起满足全球加密货币需求,到近期某些平台提供自我托管和无需KYC的服务,同时保持集中式交易所般的交易体验,这个领域正在快速发展。

随着人工智能和机器学习预测模型的进步,我们预测事件、资产价格和波动性的能力正在大幅提升。这将推动人类进入进化的新阶段。

DeFi 3.0的崛起

DeFi 1.0引入了智能合约和去中心化应用,让任何人都能随时随地进行转账、交易、质押、借贷和收益挖矿等操作。本质上是将加密资产投入链上以创造经济价值,代表性项目包括一些知名的去中心化交易所、借贷平台和收益聚合器等。

DeFi 2.0在此基础上进行了扩展,引入了创新的代币经济学和激励分配机制,旨在协调协议中不同利益相关者之间的利益,并催生了提供替代收益来源的新兴市场。

DeFi 3.0则将人工智能引入DeFi领域。有人称之为DeFAI,也有人称之为AiFi。其核心是将大型语言模型(LLM)和/或机器学习模型(ML)集成到DeFi产品中。

从简单的LLM集成(如充当客户支持/助手,帮助用户使用协议),到复杂的多智能体/集群和机器学习系统,AI正在从根本上改善DeFi产品(如增加交易利润、减少无常损失、提高LP收益、降低永续交易的清算风险等)。

除了DeFAI抽象层和完全自主的金融代理,我们今天将讨论AI/ML系统和预测模型如何变革DeFi以及其他垂直领域。

预测系统的发展

神经网络和决策树自2000年代就已出现,当时一些对冲基金使用这些系统来预测股票和商品价格。早期的股票预测结果颇具参考性,短期预测的准确率达到了50%-60%,但由于过度拟合和数据有限,限制了其应用。

随后深度学习和大数据的兴起使模型能够处理更大的数据集(时间序列数据、新闻和社交媒体等非结构化数据),从而实现更准确的预测和更广泛的应用。

近五年来出现了突破性发展,Transformer模型和多模态AI集成了更多样化的数据集,如社交媒体情绪、区块链交易、预言机、实时新闻、众包预测等更多来源。这使得一些AI模型在预测事件结果和资产价格方面达到了80%-90%的准确率。

随着这些模型不断改进,将预测能力集成到DeFi系统中的需求大幅增加。我们目前正处于DeFi 3.0的早期阶段,正在实时见证一些市场参与者将AI/ML系统与Web3应用场景相结合。

DeFi与AI/ML系统的结合

某去中心化预测模型网络已经实现了与多个DeFi协议和AI代理团队的集成,赋予其预测能力(主要关注加密货币价格预测,如BTC、ETH、SOL)。其短期加密货币价格预测准确率据称约为80%。

一些主要应用包括:

• 基于USDC的AI驱动金库,利用预测技术最大化SOL交易收益。自4月23日以来其累计回报率为2.4%,年化收益率约为10%。

• AI LP金库,利用预测价格数据,更好地将流动性置于价格波动之前,从而避免无常损失。

• 与多个团队合作,为AI代理的交易策略和执行提供支持。

某网络的激励分配机制能够帮助初创企业抵消开发成本,团队利用该网络来启动产品研发,将大量开发工作外包给矿工,激励越高,矿工的质量就越好。

鉴于机器学习模型和预测系统是最容易量化的任务之一(构建能够准确预测某些事物的模型),这是子网最常关注的垂直领域之一。

一些专注于预测的子网络正在开发有趣的应用:

• 即将推出的DeFi金库,它会自动将用户存款分配到高可信度的事件/市场中进行投注。早期测试的年化收益率据称超过了四位数。

• 在足球/英式足球预测方面持续改进。最近的世俱杯表现显示,激进的投注规模带来了232%的投资回报率。该团队也在努力开发一个DeFi金库产品,将采用更注重风险调整的方法。

• 围绕高度通用的波动率预测模型构建的子网。它可以用于涵盖价格可能发生的各种概率(而不仅仅是预测未来价格),例如预测清算概率、永续仓位的生存时间/清算时间、设置流动性提供范围并预测无常损失、预测窗口内的期权行权价和到期时间等。

这些子网之所以如此引人关注,是因为它们每年以200万至1000万美元以上的代币作为激励,吸引矿工不断改进其预测模型。

其目标是将这些激励作为资本支出,以引导产品开发,并尽快实现商业化/产品化,从而赚取实际收益并抵消代币的抛售压力。其中一些子网已开始迈向商业化阶段。

未来展望

对更高收益和更低风险的追求将持续下去,促使建设者将更多的实物资产引入链上。现有的DeFi收益来源将继续得到优化,并且会变得越来越容易获取。

预测市场将成为主要的信息来源,AI充当市场做市商,而经验丰富的参与者进一步激发群体智慧。工具变得越来越智能,模型变得越来越精准,我们已经看到了部分成果。

这些系统学习得越多,价值就越大。而且它们与Web3其他部分的组合性越强,整个趋势就越不可阻挡。

归根结底,加密领域的一切都是对未来的一种押注。因此,基础设施和应用程序/代理能够哪怕稍微更清晰地预见未来——无论是通过群体智慧、更优质的数据还是更精准的模型——都将拥有显著的优势。