融资 | Umba在2024年实现6倍收入增长后筹集500万美元以扩大肯尼亚的资产融资

Umba是一家总部位于内罗毕的数字银行，在肯尼亚和尼日利亚均有业务，已获得500万美元的债务融资，以扩大其在肯尼亚的担保贷款组合。

这笔资金将主要支持车辆融资和中小企业的贷款(SMEs)。

该公司成立于尼日利亚，并于2023年迁至肯尼亚，经历了强劲的增长势头，2024年录得19%的月增长率，并且过去一年收入增长了六倍。这一快速扩张得益于车辆和中小企业融资的强劲需求，同时新产品的推出也帮助提升了客户满意度。

Umba Kenya现在有望在2025年实现盈利。

“凭借像Star Strong Capital这样的主要金融支持者的信心，Umba准备利用这笔资金扩大其市场影响力，” Umba的联合创始人兼首席执行官Tiernan Kennedy表示。

“我们的肯尼亚推出超出了预期，贷款表现优秀。作为市场上唯一的纯数字银行，我们通过速度、可及性和量身定制的金融解决方案，为肯尼亚人提供更好的银行体验。”

Umba指出，汽车融资已成为其在肯尼亚运营的核心重点，受到对汽车贷款需求不断增长的推动。该公司强调，该国的汽车保有量正在扩大——目前注册车辆超过500万，比2021年的390万辆大幅增加——这是推动这一转变的关键因素。

“汽车融资市场的估值约为170亿美元，” 肯尼迪说。“它现在是我们在肯尼亚贷款组合中最大的部分。”

Umba也在倾向于资产支持的产品，而不是无担保的数字贷款，这在金融科技领域中占据了重要地位。

“虽然许多金融科技公司专注于高利息、短期无担保贷款，但我们通过资产支持产品建立长期客户关系，” 肯尼迪说。

肯尼亚的金融科技领域 notoriously challenging，最近见证了多个参与者的倒闭。最近，Lipa Later，一家买后付款的(BNPL)初创企业，于2025年3月进入管理，因未能获得额外资金并面临不断累积的债务。

尽管在2022年初筹集了1200万美元的种子资金，并在2023年9月获得了额外340万美元的债务，Lipa Later仍面临财务压力，导致未支付薪资、与供应商的法律争议，以及对其收购另一家困境电子商务平台Sky Garden的质疑。

春·霍利斯，星强资本的创始人兼首席执行官，认为Umba的创新性是其在肯尼亚和非洲取得成功的关键。

“这是对非洲数字银行和金融包容未来的投资。

*我们相信Umba创新的方法和以客户为中心的模型使他们在肯尼亚金融科技革命中成为关键参与者。这笔债务融资将支持他们的持续增长，并确保他们在向服务不足的市场提供可获得、可负担的金融解决方案方面保持领先地位，*他说。