Forwarded original title: การวิเคราะห์ที่สมบูรณ์ของกระเป๋าสตางค์สกุลเงินดิจิทัล หลักการของกระเป๋าร้อนและกระเป๋าเย็น ความแตกต่างในการเก็บรักษา และข้อดีและข้อเสียของลายเซ็นเข้ารหัสหลายรายการ

Cold Wallet คืออะไร?

กระเป๋าเย็น (หรือเรียกอีกอย่างว่ากระเป๋าออฟไลน์) โดยทั่วไปใช้เครื่องคอมพิวเตอร์ที่ไม่เชื่อมต่อกับอินเทอร์เน็ต อุปกรณ์เคลื่อนที่หรือผลิตภัณฑ์ที่มีคุณสมบัติพิเศษจากผู้ผลิต เพื่อใช้วิธีการทางกา physically เก็บ private keys แบบออฟไลน์ และมีการอนุญาตธุรกรรมเท่านั้นเมื่อจำเป็นเพื่อลดความเสี่ยงในการถูกขโมย private key โดยฮา๊กเกอร์

เนื่องจากการดำเนินการที่ซับซ้อน เครื่องมือนี้มักถูกใช้โดย HODLers ระยะยาว หรือผู้ใช้ที่เน้นในเรื่องความปลอดภัยของสินทรัพย์ อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือหากว่าวลีมนามิกของคุณถูกรั่วไหล หรือหากคุณให้การอนุญาตให้กับสัญญาที่ไม่ดี สินทรัพย์ในกระเป๋าของคุณอาจยังคงสูญหายได้ ดังนั้น ความปลอดภัยในด้านดำเนินการจะต้องยังคงไว้วางใจ

เมื่อเปรียบเทียบกับข้อดีของกระเป๋าเงินร้อน

กระเป๋าที่ถือโดยผู้ใช้บนตลาด (โดยทั่วไปคือกระเป๋าร้อน) เป็นสะดวกสบายสำหรับการทำธุรกรรม แต่ที่เรื่องความปลอดภัย คือผู้ใช้ไม่ครอบครองกุญแจส่วนตัว แต่อนุญาตให้ตลาดถือครอง

หากการแลกเปลี่ยนถูกแฮ็กหรือจัดการภายในอย่างน่าเสียดายสินทรัพย์ในบัญชีอาจสูญหายไปทั้งหมดตามข่าวลือก่อนหน้านี้กับการแลกเปลี่ยน FTX ซึ่งมีการโอนสินทรัพย์ของผู้ใช้จํานวนมากโดยไม่ได้รับอนุญาต นอกจากนี้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลส่วนใหญ่ไม่ได้ให้การประกันทางการเงิน SIPC ของสถาบันแบบดั้งเดิมแม้ว่าบางแพลตฟอร์มจะเสนอเงินประกันเมื่อถูกแฮ็ก แต่ผู้ใช้ยังคงต้องระมัดระวังอย่างมากเกี่ยวกับความเสี่ยง

ข้อเสียของกระเป๋าเย็น

ไม่สะดวก

อย่างไรก็ตาม กระเป๋าเงินเย็นก็ยังมีข้อบกพร่องบ้าง การติดตั้งและกระบวนการทำธุรกรรมของพวกเขามีความซับซ้อนอย่างสัมพันธ์ การใช้งานแต่ละครั้งต้องเชื่อมต่อกับอุปกรณ์อื่น ๆ และใช้เวลาเพิ่มเติม ซึ่งไม่สะดวกสำหรับนักเทรดที่ใช้บ่อย

ค่าฮาร์ดแวร์สูง

กระเป๋าเย็นที่วางจำหน่ายในตลาดในขณะนี้มักมีราคาอยู่ระหว่าง 100 ถึง 200 ดอลลาร์ เมื่อเปรียบเทียบกับกระเป๋าร้อนที่ฟรี ซึ่งมีค่าเริ่มต้นสูงกว่า นอกจากนี้ยังสำคัญที่จะให้ความมั่นใจว่าผู้ขายกระเป๋าเย็นเป็นผู้ที่น่าเชื่อถือ เนื่องจากการซื้อสินค้ามือสองหรือที่ถูกแก้ไขอย่างอันตรายอาจเปิดเผยคีย์ส่วนตัวของคุณ

ความเสี่ยงจากความเสียหายทางกายภาพ

กระเป๋าเย็นอาจเผชิญกับความเสี่ยงด้านความปลอดภัยทางกายภาพ (เช่น สูญหายของคอมพิวเตอร์ ความเสียหาย เป็นต้น) จึงจำเป็นต้องเก็บรักษาอย่างถูกต้อง

Hot Wallet คืออะไร?

กระเป๋าเงินร้อนตามชื่อหมายถึงตรงกันข้ามกับกระเป๋าเงินเย็น เป็นกระเป๋าเงินออนไลน์ที่สามารถเก็บไว้ในโทรศัพท์มือถือคอมพิวเตอร์หรือเว็บไซต์ ซึ่งแตกต่างจากกระเป๋าเงินเย็นซึ่งต้องใช้ค่าใช้จ่ายในการซื้อและตั้งค่ามักจะเกินหลายพันดอลลาร์กระเป๋าเงินร้อนมีลักษณะความสะดวกสบายและความสะดวกในการเข้าถึงเนื่องจากการดําเนินการทั้งหมดรวมศูนย์บนอินเทอร์เน็ต สิ่งนี้ช่วยลดความจําเป็นในการเชื่อมต่อที่ยุ่งยากของสื่อกระเป๋าเงินเย็นกับอินเทอร์เน็ตสําหรับทุกธุรกรรม เนื่องจากการใช้งานสูงกระเป๋าเงินร้อนจึงเป็นที่นิยมโดยเฉพาะในหมู่นักลงทุนทั่วไป

ข้อเสียของกระเป๋าร้อน

อย่างไรก็ตาม กระเป๋าเงินร้อนทำงานออนไลน์ โดยสร้างที่อยู่ของกระเป๋าเงินและคีย์ส่วนตัวในสถานะที่เชื่อมต่อ การเปิดเผยของคีย์ส่วนตัวบนอินเทอร์เน็ตที่เต็มไปด้วยความอันตรายนี้หมายความว่าผู้ใช้ต้องเฝ้าระวังการโจมตีจากฮากเกอร์และความเสี่ยงจากการปลอมแปลงอย่างต่อเนื่อง

กระเป๋าร้อนสามารถแบ่งออกเป็นสองประเภท: "กระเป๋าส่วนขยายบนเบราว์เซอร์" และ "กระเป๋าแอปพลิเคชันบนโทรศัพท์มือถือ" ในหมวดหมู่กระเป๋าส่วนขยายบนเบราว์เซอร์ กระเป๋า Ethereum MetaMask เป็นที่นิยมมาก บริการกระเป๋าที่นิยมที่สุดบนโทรศัพท์มือถือ รวมถึง imToken, Trust และ Cipher และอื่น ๆ กระเป๋ามือถือ ด้วยการออกแบบอินเทอร์เฟซที่เข้าใจง่าย เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นโดยเฉพาะ

กระเป๋าสำหรับการจัดเก็บทรัพย์สิน ปะทะ กระเป๋าที่ไม่ใช่สำหรับการจัดเก็บทรัพย์สิน

กระเป๋าเก็บรักษาจัดการโดยฝ่ายที่สาม ในกระเป๋าเหล่านี้ แพลตฟอร์มของฝ่ายที่สามสามารถจัดการสินทรัพย์ภายในกระเป๋าผู้ใช้ ซึ่งหมายความว่าการควบคุมสุดท้ายของสินทรัพย์ยังคงอยู่กับฝ่ายที่สามมากกว่าผู้ใช้ บางโบรกเกอร์ศูนย์กลางจัดตั้งบัญชีดังกล่าวเป็นกระเป๋าเก็บรักษา

Wallet ที่ไม่ใช่การเก็บรักษา, อย่างอื่น, ให้ผู้ใช้ควบคุมกุญแจส่วนตัวและสินทรัพย์ของตนเองอย่างเต็มที่ ในกระเป๋าเหล่านี้, ผู้ใช้สามารถจัดการและปกป้องกุญแจส่วนตัวของตนโดยตรงโดยไม่ต้องพึ่งพาบุคคลกลางหรือบริการของบุคคลที่สาม. กระเป๋าที่ไม่ใช่การเก็บรักษาที่พบบ่อยรวมถึง MetaMask และ Trust Wallet.

ข้อดีและข้อเสียของกระเป๋าที่เก็บเงินให้

ข้อดีหลักของกระเป๋าเงินกู้คือความสะดวกสบาย หากผู้ใช้พบว่ากระบวนการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลซับซ้อน บุคคลที่เสนอการ์ด้เท่ากับกระเป๋าเงินกู้มักจะมีแพลตฟอร์มสำหรับซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล ทำให้ผู้ใช้สามารถซื้อและขายได้อย่างตรงไปตรงมา

อย่างไรก็ตาม ข้อเสียของกระเป๋าเก็บรักษาเงินดิจิทัลมีข้อจำกัดอย่างชัดเจน ในที่สุด บุคคลที่สามจะถือกุญแจส่วนตัวและสินทรัพย์ของผู้ใช้ไว้ซึ่งอาจเป็นการเสี่ยงที่บุคคลที่สามจะหลบหนีกับทรัพย์สินเหล่านี้ ดังนั้นการเลือกบุคคลที่สามที่เชื่อถือได้เป็นสิ่งสำคัญ อย่างเสริมเปรียบ บุคคลที่สามมักต้องการผู้ใช้ให้ผ่านการตรวจสอบสิทธิ์ตัวตน (KYC) เพื่อลงทะเบียนใช้กระเป๋าเก็บรักษาเงินดิจทัลซึ่งอาจทำให้มีความกังวลเกี่ยวกับการละเมิดความเป็นส่วนตัวสำหรับบางคน

ข้อดีและข้อเสียของ กระเป๋า ที่ไม่ใช่แบบฝากเงิน

ข้อดีของกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่ผู้เก็บรักษาที่จะแก้ไขข้อบกพร่องของกระเป๋าเงินที่เป็นผู้เก็บรักษา:

ควบคุมที่สมบูรณ์: ผู้ใช้มีควบคุมกับกุญแจส่วนตัวและสินทรัพย์ของตนเอง หลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่เกิดจากการจัดเก็บข้อมูลในกระเป๋าเงินที่ทำหน้าที่แทน

ความเป็นส่วนตัว: ผู้ใช้ไม่จำเป็นต้องเปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลมากเกินไปให้กับบุคคลที่สาม.

ความยืดหยุ่น: ผู้ใช้สามารถทำสัมผัสกับบล็อกเชนและแอปพลิเคชันที่ไม่มีการควบคุมจากภายนอก (DApps) ต่าง ๆ ได้

ข้อเสียของกระเป๋าเก็บเงินที่ไม่ใช่ที่เก็บเงินรวมถึงความซับซ้อนในด้านการดำเนินการและความเสี่ยงทางด้านความปลอดภัย เมื่อเปรียบเทียบกับความสะดวกสบายของกระเป๋าเก็บเงินรวม กระบวนการทำธุรกรรมในกระเป๋าเก็บเงินที่ไม่ใช่ที่เก็บเงินจะดูซับซ้อนมากขึ้น

ในเชิงความปลอดภัย ผู้ใช้ต้องรักษากุญแจส่วนตัวของกระเป๋าเงินของตนเองเอง หากกุญแจส่วนตัวถูกคัดค้าน สินทรัพย์ในกระเป๋าเงินนั้นมีโอกาสที่จะถูกโจรกรรมสูงมาก สุดท้าย ขณะที่ทำการตอบสนองกับ DApps โดยใช้กระเป๋าเงิน non-custodial ผู้ใช้ต้องระวังว่าเว็บไซต์เป็นประการที่เป็นอันตรายและว่าสัญญาอัจฉริยะที่พวกเขากำลังลงลายนั้นเป็นชั่งช้า นี้เป็นความเสี่ยงด้านความปลอดภัยที่ผู้ใช้ต้องมีความตระหนักเอง

มัลติซิกเนเจอร์วอลเล็ตคืออะไร?

แม้ว่ากระเป๋าเงินร้อนจะปลอดภัย แต่ก็ต้องพึ่งพาผู้ใช้ที่จะไม่สูญหาย นี่อาจจะไม่ใช่เพื่อนบ้านที่ใช้งานง่ายสำหรับผู้เริ่มต้นหรือผู้ที่โดนเป็นบ่อย Ethereum ร่วมก่อตั้ง Vitalik Buterin ก็ได้ออกเสียงแสดงออกมาก่อนหน้านี้ว่า “เมื่อเทียบกับกระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์หรือบันทึกกระดาษ ฉันชอบการกู้คืนทางสังคมและกระเป๋าเงินลายเซ็นเขียนหลายชื่อกว่า

ตามที่ชื่อเสียงบ่งบอก ลายเซ็นหลายรายการ (multi-signature) ช่วยให้ผู้ใช้หลายคนสามารถทำลายเซ็นดิจิทัลร่วมกันเพื่อควบคุมสินทรัพย์ในกระเป๋าเงิน ตัวอย่างเช่น สมมติว่ามีตู้เซฟที่มีกุญแจสองลูก และกุญแจสองลูก หนึ่งลูกอยู่ในมือบุคคลท่าน A และอีกลูกหนึ่งถูกควบคุมโดยบุคคลท่าน B วิธีเดียวที่จะเปิดตู้เซฟนี้ได้คือถ้าทั้งสองบุคคลนำกุญแจของตนมาให้พร้อมกัน มันจึงไม่สามารถเปิดได้ด้วยกุญแจอย่างเดียว

เปรียบเทียบของกระเป๋าเงินสัญญาเดียวและกระเป๋าเงินหลายสัญญา

โดยทั่วไปทรัพย์สินทางดิจิทัลของเราจะถูกจัดเก็บในที่อยู่แบบสแตนดาร์ดคีย์มีความหมายว่า ผู้ใดก็ตามที่มีคีย์ส่วนตัวที่สอดคล้องกันสามารถควบคุมเงินที่อยู่นั้นได้ ในขณะที่นี้สะดวกกว่ามัลติซิกเนเจอร์ แต่มีความเสี่ยงต่อความปลอดภัยมากขึ้น เช่น เรามักได้ยินเกี่ยวกับอาชญากรที่ได้รับคีย์ส่วนตัวของผู้ใช้ผ่านทางเว็บไซต์ที่เกี่ยวกับการโกงหรือช่องโหว่ของสัญญา

ณจุดนี้ กระเป๋าเงินหลายลายลักษณะเสนอวิธีการโดยอนุญาตให้บุคคลหลายคนร่วมกันจัดการที่อยู่ ทรัพย์สินสามารถถูกย้ายได้เฉพาะเมื่อมีข้อตกลงจากผู้จัดการมากกว่าครึ่ง เพื่อลดความเสี่ยงของการโจรกรรมทรัพย์สิน

ข้อดีและสถานการณ์ที่เหมาะสมสำหรับกระเป๋าเงินหลายลายลาย

เพิ่มความปลอดภัยด้วยกระเป๋าเงินหลายลายเซ็น

โดยใช้กระเป๋าเงินแบบ multisignature ผู้ใช้สามารถลดปัญหาด้านความปลอดภัยที่เกิดจากการสูญหากหรือถูกขโมยกุญแจส่วนตัวได้มาก นั่นเป็นเพราะว่าแม้แต่กุญแจส่วนตัวหนึ่งจะถูกขโมย ก็ยังคงมั่นคงปลอดภัย

ตัวอย่างเช่น หาก Andy ตั้งค่ากระเป๋าเงินสมัครเซ็นเจอร์ 2/3 และเก็บคีย์ส่วนตัวแต่ละตัวบนอุปกรณ์ที่แตกต่างกัน (เช่น โทรศัพท์มือถือ แล็ปท็อป และคอมพิวเตอร์ตั้งโต๊ะ) แม้ว่าขโมยจะได้รับคีย์ส่วนตัวจากโทรศัพท์ของเขา พวกเขาก็ไม่สามารถขโมยเงินในกระเป๋าโดยใช้คีย์เดียวนั้นได้ อีกทั้ง หาก Andy สูญเสียคีย์ส่วนตัว 1 ตัวโดยไม่มีความร้ายแรง เขายังสามารถเข้าถึงกระเป๋าเงินของเขาโดยใช้คีย์อีก 2 ตัว

คุ้มค่าที่จะกล่าวถึงว่า กระเป๋าเงินสดร่วมลายลาย 2/3 ต้องการอย่างน้อยสองในสามกุญแจส่วนตัวเพื่อเข้าถึงกระเป๋าเงิน ในทำเหมือนกัน กระเป๋า 3/5 ต้องการอย่างน้อยสามในห้ากุญแจส่วนตัว

การส่งเสริมการทนายความในองค์กร

การสร้างกระเป๋าเงินดิจิทัลแบบมัลติซิกเนเจอร์ 2/3 สามารถทำให้ฝ่ายสองฝ่ายจัดการธุรกรรมผ่านผู้กลางที่เป็นอีกฝ่ายอีกฝ่ายอีกฝ่ายอีกฝ่ายอีกฝ่ายอีกฝ่ายอีกฝ่ายอีกฝ่ายอีกฝ่าย

อย่างไรก็ตามในกรณีของข้อพิพาท ผู้ตัดสิน C สามารถแทรกแซงและโดยอิงจากวินัยของตน ให้ลงลายมือถือของตนกับฝ่ายที่ถูกต้อง (A หรือ B) เพื่อย้ายเงินไปสู่ฝ่ายที่ถูกต้องอย่างประสบความสำเร็จ

การตัดสินใจของบริษัท

กรรมการบริษัทสามารถใช้วิธีนี้เพื่อควบคุมเงินบริษัทได้อย่างปลอดภัยมากขึ้น ตัวอย่างเช่น โดยการตั้งค่ากระเป๋าเงินหลายลายมากขึ้น 3/5 ทุกรายกรรมการจะมีกุญแจส่วนตัวของตัวเอง ในสถานการณ์นี้ ไม่มีกรรมการคนใดสามารถใช้เงินผิดประโยชน์ได้ การเข้าถึงเงินต้องการความยินยอมจากส่วนใหญ่ของกรรมการ

การตรวจสอบหลายปัจจัยช่วยป้องกันธุรกรรมที่ไม่ถูกต้อง

ในการโอนเงินผ่านธนาคารแบบดั้งเดิม หากป้อนหมายเลขบัญชีผิดหรือเกิดข้อผิดพลาดอื่น ๆ เงินจะถูกส่งกลับไปที่ที่อยู่เดิม อย่างไรก็ตาม ธุรกรรมบนบล็อกเชนไม่สามารถย้อนกลับได้ เมื่อสกุลเงินดิจิทัลถูกส่งไปยังที่อยู่ที่ผิด ทรัพย์สินอาจหายไปตลอดกาล หรือต้องใช้เวลาและเงินที่สำคัญเพื่อกู้คืนผ่านการแลกเปลี่ยน

ดังนั้น เมื่อผู้ใช้เริ่มต้นดำเนินการธุรกรรม ผู้ถือกุญแจส่วนตัวคนอื่น ๆ สามารถป้องกันธุรกรรมที่ผิดพลาดได้โดยการปฏิเสธการลงลายเซ็นถ้าพวกเขาพบข้อผิดพลาด ยิ่งมีคนมากขึ้นที่เกี่ยวข้องในกระบวนการตรวจสอบลายเซ็น โอกาสในการเกิดธุรกรรมที่ผิดพลาดจะต่ำลง

ข้อเสียของกระเป๋าเงินหลายลายเซ็น

แม้ว่ากระเป๋าเงินหลายลายล่องกับสิ่งที่เสนอให้แก่ปัญหาที่กล่าวถึงข้างต้น การมีความเสี่ยงและข้อจำกัดเนื่องจากความซับซ้อนในโลกจริงและธรรมชาติของมนุษย์

ความเสี่ยงของการสูญหายกุญแจส่วนตัว

การใช้เทคโนโลยีนี้โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับกระเป๋าเงินสัญญาลับแบบ 2/2 หากหากหนึ่งในกุญแจส่วนตัวหายไป การเข้าถึงเงินก็หายไปด้วย จึงแนะนำให้ใช้การตั้งค่าอย่างน้อย 2/3 หรือสูงกว่าเพื่อความปลอดภัยที่มากยิ่งขึ้น

นอกจากนี้ เมื่อพิจารณาที่จะเก็บกุญแจส่วนตัวที่ไหนดีที่สุดควรพิจารณาการหลากหลายความเสี่ยงด้วย ตัวอย่างเช่น หากกุญแจส่วนตัวทั้งหมดถูกเก็บไว้ในห้องหนึ่ง และเกิดเหตุเพลิงไหม้หรือเหตุการณ์อื่นๆ คุณอาจสูญเสียความสามารถในการดำเนินการกระเป๋าสตางค์อย่างถาวร

ความสะดวกในการดำเนินการลดลง

เนื่องจากกระบวนการยืนยันลายเซ็นตัวบุคคลหลายรายการมีการเพิ่มขึ้น ความสะดวกในการใช้งานกระเป๋าเงินหลายลายเซ็นตัวได้ลดลงอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเปรียบเทียบกับกระเป๋าเงินลายเซ็นตัวเดียว หากมีธุรกรรมฉุกเฉินหรือมีการทำธุรกรรมทุกวันอย่างถี่ที่ต้องการความยินยอมจากส่วนใหญ่ของผู้ถือกุญแจส่วนตัว เวลาที่ใช้ในการทำธุรกรรมอาจถูกขยายได้อย่างมีนัยสำคัญ

ดังนั้นผู้ใช้หลักของกระเป๋าสมุดลายมือหลายชุดยังคือสถาบันที่มีจำนวนเงินมากภายใต้การบริหารร่วมกัน เมื่อเปรียบเทียบกับกลุ่มผู้ใช้รายบุคคลทั่วไป อัตราการนำใช้ยังคงสูงอยู่ในขีดจำกัด

ความเสี่ยงจากการดำเนินการที่เจ้ามนุษย์ทรมาน

การเก็บคีย์ส่วนบุคคลไว้กับหลายคน อาจลดความเสี่ยงของการดำเนินการที่ผิดกฎหมาย แต่หากบุคคลที่ไม่ดีตอบได้รับคีย์ส่วนบุคคลมากกว่าครึ่งของทั้งหมด คุณจะไม่สามารถหยุดพวกเขาจากการดำเนินการกระเป๋าได้ อย่างไรก็ตาม นี้เกี่ยวข้องกับดีนามิกซอเชียลที่ซับซ้อน และเป็นการเตือนความจำว่าไม่ว่าเทคโนโลยีด้านความปลอดภัยจะเป็นยังไง ความเสี่ยงยังคงอยู่

คำแถลง:

1. บทความนี้ถูกทำซ้ำมาจาก [ blocktempo] ชื่อเดิมคือ "การวิเคราะห์กระเป๋าเงินดิจิตอลที่สมบูรณ์" หลักการของกระเป๋าเงินร้อนและเย็นความแตกต่างในการดูแลข้อดีและข้อเสียของ Multi-Signature" ลิขสิทธิ์เป็นของผู้เขียนต้นฉบับ [Dieter], if you have any objection to the reprint, please contact ทีม Gate Learnทีมจะดำเนินการให้เร็วที่สุดตามขั้นตอนที่เกี่ยวข้อง

2. ข้อความและความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เพียงแต่แสดงถึงมุมมองส่วนบุคคลของผู้เขียนเท่านั้น และไม่ใช่ให้คำแนะนำทางด้านการลงทุนใด ๆ

3. รุ่นอื่น ๆ ของบทความถูกแปลโดยทีม Gate Learn ซึ่งไม่ได้กล่าวถึงGate.ioบทความที่ถูกแปลอาจไม่สามารถทำสำเนา แจกจ่าย หรือลอกเลีย