Travel Rule: 區塊鏈交易透明度的關鍵

近年來，區塊鏈技術日益成爲金融行業的重要組成部分。爲了改善行業參與者的反洗錢和合規框架,監管機構開始推行Travel Rule。這一規定旨在提高交易透明度,將區塊鏈交易與現實世界的實體和身分聯繫起來,從而更好地管理鏈上交易的洗錢、恐怖主義融資和交易對手風險。

Travel Rule要求虛擬資產服務提供商(VASP)獲取、持有和提交與虛擬資產轉帳相關的發起人和受益人信息,以識別和報告可疑交易,採取凍結行動,並禁止與受制裁個人和實體進行交易。這些義務必須在啓動區塊鏈交易之前完成,這意味着可以在交易進入區塊鏈之前阻止潛在的非法交易。

全球對Travel Rule的採用正在加速。亞太地區在採用方面處於領先地位,歐洲和中東地區的採用率也在顯著提高。越來越多的交易所正在遵守或開始遵守Travel Rule,業界對這一監管要求的接受度也在提高。

香港將從6月1日起要求VASP遵守Travel Rule。具體要求包括:

1. 收集和分享的信息範圍因交易金額而異。
2. 如未收到所需信息,VASP應要求發起方VASP提供,必要時考慮終止業務關係。
3. 對如何進行交易對手盡職調查提供了詳細指導。
4. 要求驗證與自托管錢包交易時的帳戶或錢包所有權。

Travel Rule在實施過程中仍面臨一些挑戰:

1. "日出期"問題:不同司法管轄區的實施時間不一致。
2. 缺乏互操作性:不同Travel Rule協議之間存在兼容性問題。

盡管如此,Travel Rule的全球採用正在穩步推進。隨着時間推移,這些挑戰有望得到解決,爲構建更加透明和合規的區塊鏈金融生態系統奠定基礎。