AgentFi：穩定幣收益的新範式

AgentFi作爲"AI + DeFi"融合的新範式，正爲DeFi用戶提供無需時刻盯盤、自動優化的智能代理解決方案。在穩定幣收益策略日益豐富但用戶精力有限的背景下，這一技術創新爲用戶參與DeFi世界帶來了新的可能。

DeFAI與AgentFi的區別

DeFAI主要將AI作爲決策輔助工具，用於策略優化、數據分析等。而AgentFi則以AI智能體爲主要執行者，能夠自主推理、決策並完成交易操作。AgentFi採用"從意圖到結果"的模式，用戶只需表達目標，系統即可完成策略制定與執行。

目前市場上真正聚焦於加密原生DeFi世界的AgentFi項目並不多。經過篩選，我們可以將主要項目分爲以下幾類:

• 穩定幣收益優化類
• 策略組合/流動性挖礦類
• 鏈上交易執行類

Giza項目介紹

Giza是一個專注於構建"可驗證AI代理"的區塊鏈基礎設施項目。它提出了"異認知金融"的概念，即通過引入AI代理作爲新型接口，解決人類參與者的認知瓶頸，重構市場智能與結構。

Giza的架構包括語義抽象層、去中心化執行層和代理授權層。其代理執行流程涉及請求處理、協議交互、執行驗證和結果反饋四個關鍵步驟。

ARMA: Giza的穩定幣收益優化智能代理

ARMA是Giza推出的穩定幣收益優化智能代理，目前已部署於Base網路。它具有以下特點:

• 智能策略調度
• APR優化系統
• 自動複利機制
• 智能換幣邏輯

ARMA通過智能帳戶安全、訪問控制機制和風險管理體系三層防護來保障用戶資金安全。其收費結構透明，僅對實際產生的收益收取10%成功費。

Giza代幣經濟模型

Giza recently公布了其代幣經濟模型細節:

• 初始FDV爲7000萬美元
• TGE時團隊與投資人零解鎖
• $GIZA用於質押驗證、權限控制、治理與激勵
• 設有代幣回購和再分配機制
• 採用雙重質押機制和時間加權設計

Giza還推出了Giza Points System激勵系統，鼓勵用戶、開發者和社區成員參與生態建設。

投資分析與風險

Giza的ARMA是少數具備真實產品和鏈上執行閉環的AgentFi項目。它採取"產品先於代幣"的發展路徑，與許多概念性項目形成對比。但AgentFi模式仍處於早期階段，具有高波動性和試驗性。

投資邏輯:

• 範式創新敘事
• 產品實用性領先
• 早期高收益機會

潛在風險:

• 用戶信任構建仍早期
• 復雜系統疊加安全風險
• 代幣價值釋放路徑未明

總的來說，AgentFi代表了"AI + DeFi"融合的下一階段範式，爲DeFi用戶提供了自動化的智能代理解決方案。雖然仍處於早期階段，但對於願意布局新興技術的用戶和構建者而言，可能蘊含着智能體金融時代的先機。