AI與DeFi的融合：從意圖交易到DeFAI的演進

2025年1月，備受矚目的Solana AI黑客松結果揭曉。在爲期15天的比賽中，超過400個項目參與角逐。最終，DeFAI類項目The Hive（BUZZ）摘得桂冠，贏得60,000美元獎金。

The Hive是一個基於Solana構建的模塊化、可互操作的DeFi Agent網路。它採用Swarm架構，能夠通過用戶的聊天指令自動處理交易、質押、借貸等復雜DeFi操作。該項目由一位曾多次在各大技術競賽中獲獎的開發者創建。

The Hive的成功再次點燃了DeFAI板塊的熱度，板塊市值一度攀升至27億美元，雖然隨後回落至8億美元左右。DeFAI這一概念由某知名項目創始人提出，旨在將去中心化金融（DeFi）與人工智能（AI）技術結合，以簡化DeFi的復雜流程，讓普通用戶也能輕鬆使用DeFi服務。

從意圖交易到DeFAI的演進

The Hive並非首個DeFAI項目，DeFi與AI的結合也並非新鮮事物。早在2023年，圍繞AI與"意圖交易"的討論已成爲區塊鏈社區的熱門話題。"意圖"指的是一組聲明性約束，允許用戶將交易創建委托給專門的第三方參與者網路，同時保留對過程的完全控制。

傳統的跨鏈交易過程復雜，涉及多個步驟和決策點。而有了意圖交易，用戶只需表達他們的目標，例如"用1,000 USDC購買盡可能多的BUZZ，最少30,000個"，處理意圖的應用就能完成所有計算和交易，僅向用戶展示最終結果。

然而，構建意圖層面臨諸多挑戰。首先需要一種能表達任意意圖yet又不過於復雜的語言。其次，無限表達的意圖可能難以解決或在鏈上驗證，模糊的意圖還可能產生更多MEV。

多個項目嘗試搭建意圖層，但多數仍處於概念階段，且往往需要引入特定的領域語言，這可能影響用戶體驗。因此，利用類似ChatGPT的交互界面，將用戶的自然語言表達轉換爲標準意圖語言的想法應運而生。AI Agent的興起使這一構想成爲現實。

AI Agent是能夠根據環境、輸入和預定義目標自主做出決策並執行任務的智能程序。它們具備處理信息、學習、決策和執行行動的能力，可以感知環境、進行推理思考，並存儲過去的經驗以供學習使用。

在意圖交易場景中，AI Agent被整合到意圖層，解讀用戶的自然語言表達，生成與求解器溝通的標準語言。隨着技術發展，AI Agent甚至完全取代了意圖層，催生了DeFAI概念。

AI Agent不僅能充當更智能的求解器，還可以集成知識庫、代幣分析、社交媒體發布等功能，大大拓展了意圖交易的應用場景。基於Swarm架構的AI Agent還能實現多個Agent之間的協作，處理更復雜的任務。

DeFAI的功能與實現

目前市面上能實現意圖交易的DeFAI應用包括Griffain、Hey Anon、Orbit、The Hive和Neur等。其中，The Hive是完全免費和開源的，我們以它爲例介紹DeFAI的功能。

The Hive的界面以聊天框爲主，支持多種LLM，並提供代幣趨勢、質押、交易和知識四個功能模塊。用戶可以通過自然語言表達意圖，如"Swap 1000 $USDC to $BUZZ on Solana"，系統會調用相應的Agent執行操作。

The Hive還能分析代幣趨勢、提供交易建議、解答DeFi相關問題等。最新版本還增加了代幣頁面，展示熱門加密貨幣和智能資金流向，對某些用戶羣體很有幫助。

從技術實現角度看，The Hive定義了七個主要Agent，包括錢包、質押、市場、交易、知識、代幣分析和流動性Agent。核心邏輯是通過LLM分析用戶輸入，選擇適合的Agent，然後由AI Agent框架組織工作流，最後返回執行結果給用戶。

總結

Web3長期面臨用戶體驗不佳的批評，阻礙了DeFi等創新應用的大規模採用。"意圖交易"的出現爲這一問題提供了解決方案，通過讓用戶定義所需的鏈上結果，將復雜的技術工作交給第三方解決者直接與網路和協議交互。

DeFAI的出現更是革命性地簡化了這一過程。利用AI技術提供自然語言接口，使用戶能更直觀地進行DeFi交易和管理，大大提升了鏈上體驗，爲用戶創造了實際價值。

DeFAI有望徹底改變Web3的交互範式，讓即使不熟悉區塊鏈和DeFi的用戶也能參與到Web3浪潮中來。隨着技術的不斷進步，我們可以期待看到更多創新應用的誕生，進一步推動Web3的普及和發展。