香港警方獲報中國人開魁儡帳戶洗黑錢，搗破跨境詐騙集團涉款近三億港元

台灣的詐騙集團雇用車手將黑錢借由人頭帳戶洗掉，香港現在也爆發跨境詐團大量借用他人帳戶洗錢，去年香港警方紀錄的 4.4 萬宗詐騙案件當中發現有不少人為了少量的報酬出售或是出借「魁儡帳戶」洗掉黑錢。

香港將洗錢人頭帳戶稱作為魁儡帳戶。香港的魁儡帳戶當中有一些為中國人去香港開銀行帳戶或是藉由「長輩」、「學生」和「雇傭」的帳戶洗錢，香港金管會也針對這三種容易高度參與的涉案人士進行宣導，修法加重當車手與人頭帳戶的刑責，提醒切勿以身試法。

跨境詐團利用中國人到香港開帳戶洗錢

香港傳媒報導，警方破獲跨境詐騙集團，拘捕四男兩女，涉及不法所得近三億港元，檢警現場查獲十九張提款卡和 25 萬元現金等等。

新界北總區刑事部稱跨境詐騙集團安排中國人到香港的銀行經網路或臨櫃開銀行帳戶，用小額的金錢當成報酬，取走他們的提款卡和密碼，將贓款轉入這些「傀儡戶口」，提款後再換成加密貨幣。

此次被捕的六名嫌犯年齡在 19 至 39 歲之間，有一人持大陸往來港澳的雙程證。有三人相信為詐團成員，其中兩名車手在提款時被捕，身上搜獲 17 張涉案提款卡，之後警方再追查到荃灣一間住宅和一個工商單位，相信為詐團機房，這個集團涉及前年至今年當中至少 46 件愛情殺豬盤與貸款詐騙案。

香港金管會與銀行公會推出打擊魁儡帳戶措施

香港金管局聯同警方及銀行公會推出多項措施打擊傀儡戶口。包括向銀行及儲值支付營運商，開放更多「防騙視伏器」 (註：香港官方開發的偵測可疑來電和網站的 APP) 數據，銀行業者可以透過系統，標示出相關可疑戶頭，並持續監查，如發現可疑交易及時提醒受害人報警。

香港金管局助理總裁陳景宏表示希望所有銀行能參與打擊可疑帳戶行動，主動聯絡客戶到銀行，同時安排警方一同會面。

香港金管會提出修正銀行業條例、加強對傭工、長輩與學生宣導

金管局已提出修訂銀行業條例，容許如發現銀行帳戶及交易資料涉及受禁行為後，銀行可按機制在指定平台披露相關訊息，爭取年底前在立法會通過與業界分享偵測傀儡戶口的良好做法。

據報導，香港金管局特別針對三種族群加強進行魁儡帳戶宣導，此三種族群為家庭雇傭、長輩和學生，提醒他們切勿隨意出借或銷售銀行帳戶， 警方會針對被定罪的傀儡戶口持有人向法庭申請加重判刑，香港今年以來已有 95 人加重刑責，監禁 21 個月至 75 個月不等。

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