O crescimento e as oportunidades financeiras presentes no mercado de criptomoedas o tornam atrativo para entusiastas. Esse crescimento também tem sido acompanhado por um aumento nos golpes de criptomoedas, principalmente visando novatos e investidores ingênuos. Relatórios da Comissão Federal de Comércio (FTC) e do Better Business Bureau (BBB) sobre fraudes relacionadas a criptomoedas aumentaram significativamente nos últimos anos, com vítimas relatando perdas de milhões de dólares.

À medida que muitos indivíduos adotam moedas digitais, principalmente porque desejam obter lucros rápidos, é crucial entender os riscos e os sinais de alerta de possíveis golpes de cripto para proteger os fundos. Vamos explorar como reconhecer golpes de cripto e o que fazer ao encontrar um.

Como Reconhecer Golpes de Cripto

Se você souber reconhecer golpes de cripto, será capaz de proteger seus investimentos em criptomoedas. Vários golpes de cripto estão à espreita no espaço, explorando a falta de regulação adequada e anonimato da indústria.

Portanto, é essencial entender como esses esquemas funcionam, pois esse é o primeiro passo para proteger-se de cair em armadilhas dessas atividades fraudulentas. Golpes de cripto comuns que permeiam a indústria incluem esquemas de Ponzi, ICOs falsos, golpes de phishing e esquemas de pump-and-dump.

Esquemas Ponzi Disfarçados como Esquemas de Investimento

Este esquema promete altos retornos sobre o investimento, mas funciona pagando fundos aos investidores anteriores usando o capital dos novos investidores. Os golpistas tentam fazer o programa de investimento parecer legítimo pagando alguns investidores iniciais para atrair outros a investir.

Os golpistas também podem se passar por gestores de investimentos e solicitar uma taxa inicial em criptomoeda para registro. Os golpistas roubam essa taxa e nenhum investimento é feito.

Se não conseguir identificar um produto ou serviço que o esquema de investimento oferece, é provável que seja um esquema Ponzi. Por exemplo, a Bitconnect administrou uma plataforma de investimento, prometendo aos investidores um retorno anual de 120% sobre o investimento, mas acabou encerrando, desaparecendo com os fundos dos investidores.

Trocas de Cripto duvidosas e plataformas de negociação

Usuários de cripto perderam toneladas de dinheiro armazenando seus ativos em plataformas de câmbio de cripto duvidosas como FTX e QuadrigaCX. Em 2022, a FTX foi exposta por apropriar-se indevidamente de mais de $8 bilhões dos fundos dos usuários.

Sam Bankman-Fried, o CEO da bolsa de cripto na época, defendeu o uso de declarações falsas para defender as reservas da empresa. Assim, enquanto os usuários depositavam BTC, USDT e outras criptomoedas na bolsa, seus ativos eram utilizados como garantia para empréstimos da Alameda Research sem que os clientes percebessem.

No entanto, em novembro de 2022, as atividades ilegais de Sam Bankman-Fried foram levadas à luz. Os usuários fizeram chamadas de saque simultâneas, que a exchange não pôde satisfazer, e eventualmente faliu. Como resultado, os traders perderam seus ativos.

Assim como a FTX, a QuadrigaCX foi outra bolsa de criptomoedas canadense duvidosa fundada por Gerald William Cotten. Em 2019, Gerald foi declarado morto. Infelizmente para os traders que utilizaram a bolsa, alegou-se que apenas Gerald tinha acesso às cold wallets onde a maioria dos fundos da bolsa estavam armazenados. Portanto, os fundos dos usuários eram inacessíveis.

É digno de nota, no entanto, que a Chainalysis, uma empresa de rastreamento de blockchain e cripto, descobriu que o dinheiro depositado na plataforma de negociação nunca foi usado para comprar criptomoedas ou estava desaparecido. Até o momento, permanece desconhecido o que a QuadrigaCX fez com as moedas fiduciárias depositadas na plataforma em troca de criptomoedas.

ICOs falsos

Essas ofertas iniciais de moedas fraudulentas atraem investidores com promessas de projetos magníficos, apenas para fugir com os fundos dos investidores muito mais tarde. Um ICO falso parece legítimo, mas não possui nenhuma tecnologia ou infraestrutura que apoie o projeto.

Uma ICO falsa engana investidores fazendo-os acreditar que é um projeto legítimo, mas o projeto não tem valor. Após o lançamento do projeto, os golpistas levam os lucros do lançamento da ICO. Por exemplo, o LoopX levou cerca de $4.5 milhões dos fundos dos investidores após lançar uma série de ICOs promissoras.

Phishing Scams

Isso envolve o uso de e-mails ou sites falsos para enganar os usuários a revelar informações sensíveis como chaves privadas ou credenciais de login. Os e-mails de phishing podem se passar por empresas de cripto legítimas ou até usar seus logotipos para enganar investidores.

Esses e-mails podem redirecionar a vítima desavisada para um site clonado e solicitar que insira informações sensíveis, como senhas, nomes de usuário e chaves privadas. Uma vez que os golpistas tenham essas informações, eles podem acessar tais contas e autorizar a transferência de fundos.

Esquemas de Pump and Dump

Nesse tipo de esquema, o preço ou valor de uma criptomoeda é artificialmente inflado por meio de hype e depois vendido repentinamente, fazendo com que o valor caia abruptamente, deixando outros investidores desavisados com uma perda significativa.

O maior esquema de pump and dump da história aconteceu com o token do Squid Game modelado após o popular show Squid Game. O token bombeou até 14.300.000% em uma única semana como resultado de compras coordenadas, apenas para cair para zero em segundos. A plataforma foi projetada para evitar vendas, então as pessoas só podiam comprar os tokens, o que foi responsável pelo aumento tremendo no preço em poucos dias. No final, os golpistas fugiram com cerca de $12 milhões.

Notavelmente, o contrato inteligente de um token pode ser projetado para impedir que os investidores vendam. Esse design de contrato inteligente permite que o implementador extorqua os investidores.

Sinais Vermelhos

É vital tomar nota de certos sinais de alerta a serem observados ao tentar identificar um possível golpe no espaço criptográfico. Alguns desses são retornos extremamente altos, projetos opacos ou fundadores desconhecidos e o uso de FOMO.

Promessas irreais de altos retornos

Isso deve levantar dúvidas imediatas sobre a autenticidade de tais projetos, pois investimentos legítimos geralmente não garantem lucros exorbitantes.

Ausência de Regulamentação ou Transparência dentro de um Projeto ou Plataforma

Na maioria dos casos, isso pode indicar um risco elevado. Portanto, esteja alerta e cauteloso em relação às entidades no espaço de cripto que operam secretamente ou de forma não transparente, pois pode ser uma maneira delas ocultarem atividades fraudulentas.

Pressão para Agir Rapidamente (FOMO)

Outro sinal de alerta a ser observado ao tentar identificar um golpe potencial é quando você está sendo pressionado a tomar decisões impulsivas. O termo cripto para isso é o medo de perder algo (FOMO).

Os golpistas principalmente usam a tática da urgência para impedir que as vítimas realizem uma pesquisa minuciosa ou busquem conselhos sobre certos projetos de investimento propostos a elas, o que acaba levando a investimentos precipitados e lamentáveis.

Embora seja essencial estar familiarizado com várias maneiras de reconhecer possíveis golpes de cripto para evitá-los, nem sempre é possível preveni-los completamente. Se você se deparar com um golpe de cripto, o que você deve fazer?

O que você pode fazer se encontrar uma fraude de criptografia?

Enfrentar uma fraude de cripto pode ser uma experiência estressante, no entanto, é vital agir prontamente para minimizar possíveis perdas e se proteger de danos adicionais. Se você notar algum dos sinais de fraude de cripto mencionados acima, aqui estão algumas coisas que você pode fazer:

• Mantenha a calma e avalie: Quando encontrar um golpe, especialmente um golpe de cripto, faça o seu melhor para evitar tomar decisões impulsivas motivadas pelo pânico. Reserve um momento para analisar a situação, reunindo informações e depois avalie a situação calmamente com base nas suas informações.
• Interrompa a Comunicação: Termine todas as formas de comunicação com o golpista imediatamente. Não interaja mais ou forneça quaisquer informações pessoais ou financeiras adicionais.
• Relatar o Golpe: Tome medidas proativas para relatar o golpe às autoridades competentes. Isso pode incluir entrar em contato com agências de aplicação da lei ou órgãos reguladores ou utilizar sites de monitoramento de criptomoedas. Relate qualquer atividade suspeita às autoridades relevantes, como a Comissão Federal de Comércio (FTC), a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC) e a Comissão de Valores Mobiliários (SEC).
• Proteja seus ativos: Proteja suas contas e fundos alterando senhas, ativando autenticação de dois fatores e monitorando suas contas em busca de atividades não autorizadas.

Por que denunciar uma fraude de Cripto?

Quando você relata golpes de cripto, você contribui para aumentar a conscientização sobre atividades fraudulentas de criptomoedas na indústria. Seu relatório pode ajudar a evitar que outros se tornem vítimas de táticas de golpe semelhantes, protegendo seus investimentos e finanças.

Relatar golpes também permite que as agências de aplicação da lei e os órgãos reguladores ajam rapidamente contra os perpetradores.

Embora não haja garantia de que você recuperará os fundos perdidos, relatar ajudará a prevenir danos adicionais às pessoas e ajudará o governo a tomar conhecimento das táticas que os golpistas usam e como detê-los.

Como Identificar se um Token é um Golpe

Aqui estão algumas maneiras de identificar se um token é uma fraude.

Verifique o Código Fonte no Explorador de Blockchain

Você pode verificar o código-fonte de um token no Blockchain Explorer para ver se ele está verificado. Códigos-fonte verificados são públicos, e os usuários podem ver as atividades dos desenvolvedores. Por exemplo, um token com um código-fonte verificado pode fornecer informações sobre a legitimidade do token, como a presença de recursos de segurança como auditorias. Os usuários também podem identificar quaisquer funcionalidades suspeitas ou ocultas dentro do código.

Se você verificar o código-fonte de um token em um explorador de blockchain como o Etherscan, por exemplo, e ele não estiver verificado, então você deve ficar cauteloso. Claro, isso não significa que todos os tokens com códigos-fonte não verificados sejam golpes. No entanto, investir em tokens com códigos-fonte verificados é melhor do que não.

Verificar Ferramentas de Análise de Terceiros

Com essas ferramentas, você pode realizar análises sobre um token.

• Tokensniffer: Você pode realizar um teste de cheiro em um token com esta ferramenta. Um teste de cheiro audita automaticamente um token atribuindo uma pontuação de 0 a 100. Quanto menor a pontuação, menos credível é o token. O Tokensniffer também fornece informações sobre análise de troca, análise de contrato, análise de detentores e análise de liquidez. Aqui está um exemplo de como a ferramenta se parece.

Fonte: tokensniffer.com

• Dextools: Dextools também fornece insights sobre um token. Você pode encontrar informações de liquidez, detalhes da transação, pontuação de confiabilidade do projeto e uma breve descrição do token. Aqui está um exemplo do que você pode encontrar usando Dextools.

Fonte: dextools.io

• Detector de Golpe: Os golpes de honeypot assumem várias formas. Tipicamente, o golpista tem como objetivo atrai-lo a depositar fundos diretamente em um site de golpe, roubando diretamente de sua carteira, ou criando um token ou contrato inteligente falso.

Você pode verificar se um token é um golpe honeypot verificando no site detector de honeypot. Aqui está um exemplo do que você pode esperar do site.

Verifique as carteiras para baleias

As baleias detêm uma grande quantidade de criptomoeda em suas carteiras. Suas ações de compra ou venda de um token podem afetar significativamente o preço. Um golpe de rug pull pode estar se formando se uma carteira detiver mais de 20% de um token.

Você pode saber se uma baleia possui mais tokens do que o necessário usando exploradores de blockchain. Exploradores como Etherscan, Polygonscan, e o Bscscan permite que você veja detalhes do token, como endereços de carteira e seus montantes.

Plágio de Whitepaper

Verifique se o whitepaper do projeto foi plagiado de outros projetos. Os golpistas geralmente não têm tempo para formular um whitepaper único, pois os projetos fraudulentos não têm valor intrínseco.

Prevenindo Futuras Fraudes

De fato, ser vítima de um golpe de cripto pode ser uma experiência angustiante. No entanto, existem medidas necessárias que você pode tomar para reduzir o risco de se tornar vítima de atividades fraudulentas no espaço de cripto:

• Eduque-se: Mantenha-se informado sobre golpes comuns e entenda como a tecnologia blockchain funciona para se familiarizar com os riscos potenciais.
• Utilize Plataformas Confiáveis: Mantenha-se em exchanges e carteiras respeitáveis, com um histórico comprovado de segurança e confiabilidade. Sempre verifique os URLs e garanta a segurança do site antes de realizar qualquer transação neles.
• Seja cauteloso: Tenha cuidado com ofertas e oportunidades não solicitadas que parecem boas demais para ser verdade. Sempre verifique antes de compartilhar informações pessoais ou investir em qualquer negócio relacionado a criptomoedas.
• Verificar Tokens: Não invista em um token do qual você não tem certeza. Compre o token apenas se estiver bem informado sobre ele e souber do que se trata. Informações úteis sobre um token podem ser encontradas em Tokensniffer.comConectar sua carteira para assinar transações e conceder permissões a tokens fraudulentos pode esvaziar sua carteira e levar à perda de fundos.

Conclusão

Até que o espaço cripto seja melhor regulamentado para garantir a segurança, você deve permanecer vigilante e informado para se proteger de golpes cripto. Seguindo os passos descritos acima e tomando certas medidas preventivas para evitar cair vítima de golpes, você pode proteger seus investimentos com confiança e navegar no espaço cripto.