Що таке Binance USD (BUSD)?

Поява стейблкоїнів на ринку криптовалют ознаменувала значний поворотний момент, вирішивши одну з найважливіших проблем цифрових валют: волатильність. Стейблкоїни – це цифрові активи, які прив'язані до стабільного активу, такого як фіатна валюта або товари, що гарантує, що їхня вартість залишається відносно стабільною. Вони забезпечують найкраще з обох світів, поєднуючи переваги традиційних валют, такі як дуже низька волатильність, з перевагами криптовалют, такими як швидкість переказу та безпека. Binance USD (BUSD) – один із таких стейблкоїнів, який набув величезної популярності на крипторинку.

Binance USD (BUSD) був запущений у вересні 2019 року компанією Binance у співпраці з компанією Paxos Trust Company, фінансовим установою, що регулюється Нью-Йорком, яка надає послуги стейблкоїна. BUSD був розроблений для того, щоб надати трейдерам і інвесторам стабільний та надійний цифровий актив, який прив'язаний до долара США, роблячи його менш волатильним, ніж багато інших криптовалют.

Стейблкоїни є важливим елементом на ринку криптовалют, оскільки вони дозволяють трейдерам та інвесторам захищати свої інвестиції під час періодів високої волатильності, не конвертуючи свої кошти в фіатну валюту. З моменту свого запуску BUSD отримав широку популярність, ставши популярним вибором для трейдерів та інвесторів, які шукають стабільний та безпечний цифровий актив. Навіть сьогодні він є третім за капіталізацією стейблкоїном, з обсягом трохи більше 10 мільярдів, і його популярність може бути пояснена його стабільністю, швидкими часами транзакцій, низькими комісіями та простотою використання.

По мірі еволюції криптовалютного ринку стейблкоїни, такі як BUSD, будуть відігравати все більш значущу роль у забезпеченні трейдерів та інвесторів безпечним та стабільним цифровим активом для проведення операцій.

Як працює Binance USD? Механізм прив'язки та токеноміка

Binance USD (BUSD) призначений мати стабільну вартість 1 USD, що означає, що його ціна повинна залишатися відносно стабільною відносно американського долара. Механізм прив'язки BUSD ґрунтується на забезпеченні. Коли люди або установи хочуть придбати BUSD, вони надсилають американські долари в Paxos, і в обмін отримують BUSD в співвідношенні 1:1. Внесені американські долари зберігаються на банківському рахунку, який регулярно підлягає аудиту, щоб забезпечити наявність достатньої кількості коштів для підтримки обігу BUSD. Якщо користувачі надсилають свої BUSD в Paxos, Paxos спалить їхні токени і надасть їм еквівалентну фіатну валюту. Цей механізм допомагає підтримувати постійне співвідношення 1:1 між обсягом та резервами BUSD.

Згідно з вимогами регулюючих органів Нью-Йорка, Paxos повинен забезпечити повне покриття стабільною монетою заставою, мати контроль над її емісією та знищенням. Крім того, для запобігання будь-яким нелегальним діям, Paxos має право заморозити користувацькі облікові записи та конфіскатувати їхні кошти. Смарт-контракт Binance USD містить функцію під назвою «SetLawEnforcementRole», яка сприяє впровадженню цих вимог.

За допомогою співпраці з Paxos Binance USD розробив спеціальну систему токеноміки (також відому як економіка токенів), яка дозволила йому підтримувати ціну одного долара США. Для підтримання цього співвідношення криптовалюта Binance USD використовує дефляційний механізм. Це передбачає додавання певної суми грошей до скарбниці Paxos при покупці BUSD та віднімання цієї ж суми з скарбниці при продажу BUSD. В результаті кількість BUSD в обігу зменшується, коли хтось продає BUSD, що допомагає підтримувати співвідношення 1:1 BUSD до доларів США, що зберігаються в резерві. Це означає, що ринкова капіталізація Binance USD може надати чіткий знак попиту на токен, а також відсутність очікуваного максимального обсягу.

На жаль, цей дефляційний механізм призвів до значної стабільності цін, що сприяло широкому поширенню BUSD як однієї з найпопулярніших стейблкоїнів на всьому ринку криптовалют. Однак ще залишається відкритим питання, чи зможе BUSD продовжувати зберігати свою популярність у майбутньому.

Положення щодо випуску BUSD

У лютому 2023 року Paxos було змушено припинити співпрацю з Binance після того, як Нью-Йоркський департамент фінансових послуг раптово вказав Paxos Trust припинити емісію стейблкоїна. Це оголошення було зроблено невдовзі після того, як Комісія з цінних паперів та бірж США (SEC) як стверджують, відправила Paxos повідомлення, в якому стверджувалося, що BUSD є незареєстрованим цінним папером. В результаті Paxos оголосив, що клієнти зможуть все ще викупати свої кошти у доларах США та конвертувати свої токени BUSD у Pax Dollar (USDP) протягом щонайменше ще одного року.

Компанія Coinbase, одна з найбільших криптовалютних бірж, незабаром після цього оголосила про своє рішення вилучити BUSD зі своєї торгової платформи через регуляторні питання. Цей крок є частиною загальної тенденції збільшення регуляторного контролю в індустрії криптовалют, що підкреслює потенційний вплив цих подій на стейблкоїни. Хоча майбутнє стейблкоїнів залишається невизначеним на тлі регуляторної невизначеності, очевидно, що дотримання регуляторних вимог стане ключовим фактором у успіху цих цифрових активів.

По мірі зростання та стигматизації криптовалютної галузі дотримання вимог регулювання стає все важливішим для забезпечення законності та стабільності ринку. Невиконання регулятивних стандартів може мати серйозні наслідки для прийняття та вартості стейблкоїнів, у цьому випадку, BUSD.

Характеристики монети BUSD

BUSD в основному випускається Paxos як ERC-20 токен на блокчейні Ethereum. Однак він може працювати на платформах, які також використовують ланцюжок BNB. Binance створює Binance-Peg BUSD, утримуючи BUSD в адресі блокчейну Ethereum і карбуючи відповідні токени Binance-Peg BUSD. Токени ERC-20 BUSD і BEP-20 Binance-Peg BUSD можна обмінювати між блокчейнами через біржу Binance або Binance Bridge, залежно від потреб користувачів. Це означає, що його можна використовувати в різноманітних програмах децентралізованих фінансів (DeFi), таких як кредитування, запозичення та торгівля. Фактично, і ланцюжок Ethereum, і Binance Smart Chain входять до трійки найкращих блокчейнів з точки зору обробки найбільшого обсягу за всю історію DeFi, що є значною перевагою для цього стейблкоїна. Крім того, BUSD набув такої популярності, що тепер він доступний майже на всіх централізованих гаманцях і біржах.

Зображення взято з www.bsc.news

Підсумувавши аналіз BUSD, ось його характеристики.

• Стабільна вартість: Вартість BUSD прив'язана до американського долара, що означає, що вона зберігає стабільну вартість 1 BUSD = 1 USD;
• Побудований на блокчейні: BUSD побудований на блокчейні Ethereum, що дозволяє швидкі та безпечні транзакції;
• Доступно на кількох платформах: BUSD доступний на кількох криптовалютних біржах та гаманцях, його також можна використовувати в різноманітних децентралізованих фінансових (DeFi) додатках;
• Низькі комісії за транзакції:Транзакції BUSD зазвичай мають нижчі комісії, ніж традиційні банківські перекази. Це робить його вигідним варіантом для відправлення грошей за кордон або здійснення покупок в Інтернеті;
• Прозорість:Як регульований стейблкоїн, виданий Paxos, BUSD повинен дотримуватися строгих стандартів прозорості.

Загалом, BUSD - стабільна, швидка та прозора криптовалюта, яка працює добре для різноманітних застосувань, включаючи онлайн-покупки, міжнародні платежі та DeFi.

BUSD Сфери використання

BUSD може бути використаний на різних платформах, схожих до інших криптовалют або стейблкоїнів. Ось деякі з найпоширеніших використань для BUSD:

• Торгівля: BUSD може бути використаний як торгова пара, що дозволяє трейдерам швидко й легко переміщувати кошти між різними активами;
• Децентралізована фінансова сфера (DeFi): BUSD використовується в різних децентралізованих фінансових (DeFi) додатках, таких як позики, запозичення та забезпечення ліквідністю. Це може забезпечити надійне джерело застави для протоколів DeFi, а також використовуватися як запозичувальний актив для тих, хто шукає взяти кредити;

• Перекази: BUSD можна використовувати для міжнародних переказів. Він може пропонувати стабільний та надійний обмінний курс для людей, які переказують гроші друзям та родичам за кордоном, оскільки він прив'язаний до долара США;
• Електронна комерція: BUSD може бути використаний як спосіб оплати у електронних торгівельних операціях. Торговці можуть приймати платежі в BUSD, а клієнти можуть використовувати його для покупки товарів та послуг в Інтернеті;
• Збереження та інвестиції: BUSD можна використовувати як стабільний засіб заощадження для тих, хто хоче заощаджувати або інвестувати. Оскільки він прив'язаний до долара США, він забезпечує актив з низькою волатильністю, який можна використовувати для диверсифікації портфеля.

BUSD отримав значний розгін, особливо в просторі DeFi. Його стабільність і передбачуваність роблять його привабливим активом для використання в цих додатках, особливо як джерело застави чи позичковий актив. Один з найпопулярніших випадків використання BUSD в DeFi - як стейблкоїна для ліквідності. Ліквідність - це пули активів, які використовуються для проведення угод на децентралізованих біржах. Користувачі можуть надавати активи у пул і отримувати частку зборів за угодами, здійсненими пулом. BUSD також часто використовується як застава для платформ кредитування. На цих платформах користувачі можуть заставити BUSD як заставу і позичати інші криптовалюти чи стейблкоїни.

BUSD доступний на багатьох основних додатках DeFi, включаючи Aave, Uniswap, Curve, PancakeSwap та Venus. З великим спектром використання та зростаючою кількістю DApps, що його підтримують, BUSD продовжує демонструвати свою важливість у світі криптовалют та децентралізованої фінансової сфери.

Чи є Binance USD хорошою інвестицією?

Binance USD (BUSD) вважається однією з найнадійніших стейблкоїнів на ринку, оскільки він повністю підтримується резервами в USD та аудитується та управляється надійною компанією, такою як Paxos. Binance USD надає інвесторам менш ризиковане середовище, в якому вони можуть зберігати значні суми грошей протягом тривалих періодів часу. Це робить його привабливим варіантом для трейдерів та інвесторів, які прагнуть мінімізувати свою вразливість перед ризиком, зберігаючи при цьому переваги технології блокчейн.

Проте, навіть якщо стейблкоіни можуть бути корисними для різних цілей, вони не приносять прибутку або не зростають в ціні з часом, тому їх не можна вважати реальними інвестиціями. Насправді, метою стейблкоіна є збереження фіксованої вартості, що означає, що інвестори не повинні очікувати отримати прибуток від утримання активу. З іншого боку, інвестиції, як правило, здійснюються з очікуванням отримання прибутку або зростання вартості з часом.

Новини про BUSD

Binance USD (BUSD) зазнав у лютому 2023 року зниження своєї ринкової капіталізації, впавши нижче $10 мільярдів через зростання регуляторних обурень. Це зниження вважається результатом посиленого контролю за стейблкоінами та їх відповідністю регулятивним стандартам.