毎年、様々な暗号資産犯罪を通じて数十億ドルもの不正な暗号資産取引が行われています。この取引は伝統的な金融とはかなり異なります。

従来の金融取引でも違法取引が発生していますが、これらの取引は仮想通貨取引よりも追跡が難しいです。ブロックチェーンの力により、透明性が向上しています。

犯罪者が不正取引を行うために使用する最も一般的な5つの暗号資産犯罪がここにあります。

暗号資産詐欺

すべての暗号資産ユーザーは、この用語を知っています。なぜなら、この方法は違法取引で最も一般的に使用されるからです。

暗号資産詐欺は詐欺行為暗号通貨空間で人々をだますことを意図したもの

毎年数十億ドルがさまざまな詐欺によって盗まれていますが、過去2年間（2019年と2021年）には、ユーザーが200億ドル以上を失っており、詐欺がすぐになくなることはないことを示しています。

ソース：Chainalysis

詐欺の中で、投資詐欺が最も人気です。2022年のトップ10投資詐欺を見ると、TheHyperVerse.net が12億ドルでトップになり、CashFXgroup.com が1億4500万ドルで10位です。

暗号資産詐欺には、ポンジスキーム、偽の初期コイン公開（ICO）、フィッシング攻撃、偽の投資機会などさまざまな形式があります。以下にいくつか紹介します。

NFT詐欺：詐欺師はユーザーを偽のNFTを購入させるよう騙します。ウォッシュトレーディングはNFT詐欺の別の一部であり、詐欺師は異なるアドレスから同じNFTを購入してNFTの価格を操作します。

投資詐欺：投資詐欺は最も一般的で簡単な詐欺です。詐欺師は低投資、高収益の計画を提供します。通常、彼らは暗号資産の新規ユーザーをターゲットにしています。

ギブアウェイ詐欺：これは投資詐欺のようですが、即座の返金があります。詐欺師は有名人を装い、暗号通貨を送金するよう要求し、返金は2倍で送金すると約束します。

ロマンス詐欺: この詐欺のほとんどの被害者は未亡人や高齢者です。 詐欺師は被害者の唯一の相手を装い、関係からビジネス投資への議論に移動させてお金を送らせます。 2022年、一人の被害者が詐欺師に平均$15,000を送金しました。

出典: Chainalysis

暗号資産マネーロンダリング

これが暗号資産が国で禁止される最大の理由です。暗号通貨の主な目的は資金を異なるアドレスに移動し、最終的に現金化することです。

犯罪者は現金化する前に、暗号資産を多くの異なるアドレスに移動させるため、元のアドレスを見つけるのが難しいです。

ソース：Chainalysis

違法な暗号資産を成功裏に引き出すには、通常、2つのオンチェーンサービスが関与します。

1. 仲介サービス：これには、ウォレット、ミキサー、ダークネットなどの合法または違法なサービスが含まれます。洗浄業者は、これらのサービスを使用して資産を一時的に保持したり、Defiプロトコルを使用して変換したりします。
2. フィアット・オフ・ランプ：仮想通貨を法定通貨に交換することを可能にするサービスをフィアット・オフ・ランプと呼びます。これは、ブロックチェーン分析でコインを追跡できなくなるため、暗号資産の資金洗浄において最も重要な部分です。ほとんどのフィアット・オフ・ランプは中央集権型取引所であり、特にP2Pサービスを提供している取引所が多いです。

2015年から2022年までに、合計680億ドル相当の暗号資産が暗号通貨マネーロンダリング活動を通じて移動されました。その価値は年々上昇しています。

洗浄業者が最もよく利用する宛先は、中央集権取引所であり、次いでDEXおよび高リスク取引所です。中央集権取引所は不正取引の50%以上を受け取り、DEXは15%以上を受け取ります。

違法な取引については、P2Pの選択肢が減少しており(現在は1%未満)、これは良いことですが、主に多くの国による制限によるものです。一方、DEXの割合は上昇しており、2019年にはわずか1%でしたが、現在は15%を超えており、DEXは法定通貨での現金化を許可していないため、ロンダリング業者がDEXを使用して暗号を他のコインに変換していることを示しています。

他の違法な暗号資産取引が減少していることに注意する価値はありますが、暗号通貨のマネーロンダリングは全力で増加しており、これは全体としての暗号通貨エコシステムにとって良くないことです。

ソース：Chainalysis

身代金ウイルス

それはデジタル誘拐とも呼ばれています。ランサムウェアは、特定の金額（身代金）が支払われるまで、デバイスへのアクセスをブロックするように設計されたソフトウェアの一種です。

ソース：Chainalysis

デバイスをブロックした後、ランサムウェアは、デバイスを解除するために暗号通貨を要求するメッセージ（暗号アドレスと手順）を表示します。身代金が支払われると、被害者はデバイスを解除するための復号キーを受け取ります。

ランサムウェア攻撃は年々増加していますが、被害者は支払うことを拒否しています。また、ランサムウェアの寿命は急激に短くなっています。2012年には、ランサムウェアの平均寿命は3907日でしたが、2022年にはわずか70日にまで減少しました。その寿命だけでなく、総合的なランサムウェアの収益も減少しています。2019年には、被害者の76%が身代金を支払い、24%が支払いませんでした。2022年には、被害者のわずか41%が身代金を支払い、59%が支払いませんでした。これは人々がデジタル攻撃に対する認識を高めていることを示しています。

ポンプ＆ダンプ

この詐欺は伝統的な金融と暗号資産の両方で一般的です。ソーシャルメディアのトレンドはポンプアンドダンプの典型的な例です。

この詐欺では、コインの保有者が積極的にソーシャルメディアでコインを宣伝します。人気を得るために、保有者は誤情報や誤解を招く発言を使用し、新規投資家が購入することで価格が急速に上昇します。

この詐欺を行うには、新しく発行されたコインが有名なDEXに導入されます。クリエイターは自分たちのコインを購入する際に巨額のリターンと特典を提供します。目標価格（過大評価）に達した後、保有者は大量のコインを売却し、価格を下落させ、新規投資家を低価値のコインに置き去りにします。

特にDEXでは、これがスマートコントラクトの許可を変更する唯一の方法であるため、ポンプアンドダンプが頻繁に発生します。最近のポンプアンドダンプコインの例は、「Squide Game」です。

2022年には、約40,000のトークンが立ち上がり、十分な価格を獲得しました。しかし、約10,000枚のコインの価格が1週間で90%下落し、可能性のあるポンプアンドダンプ活動を示しています。

ポンプアンドダンプを回避する最良の方法は、ソーシャルメディアのトレンドに従わず、投資する前に調査を行うことです。

盗まれた資金

暗号資産エンティティや投資家にとって最大の脅威は、ハッキング、フィッシング、および暗号資産口座への不正アクセスです。暗号資産の資金洗浄と同様に、盗まれた資金の価値も増加しています。

盗まれた資金とは、ビットコイン、イーサリアム、またはその他の暗号資産が違法な手段で違法に取得されたものを指します。

ハッキングの最大の被害者は、Defiプロトコルと中央集権取引所です。これらの両方が盗まれた資金収益の90％以上を占めています。面白いことに、暗号資産ユーザーから盗まれた資金は1％未満です。これはユーザーがウォレットのセキュリティをしっかりと維持していることを示しています。

2021年と2022年に、合計71億ドルがさまざまな活動を通じて盗まれ、500回以上の試みがありました。ハッカーの大部分は北朝鮮と関連しており、わずか1年で17億ドル以上を盗んでいました。

ソース：Chainalysis

ウォレットをハッキングからどのように保護できますか？

財布のセキュリティを強化する以外には、財布を保護するためにできることはあまりありません。

1. ハードウェアウォレットや冷蔵庫のソリューションを利用すると、ウォレットへの不正アクセスのリスクを軽減できます。
2. 追加のセキュリティレイヤーを実装すること（例：二要素認証）は、不正なログイン試行に対する追加のバリアを提供します。
3. 暗号資産への投資時に徹底的なリサーチを行い、注意を払うことで、潜在的な危険信号を特定し、詐欺被害にあうリスクを軽減することができます。

研究によると、暗号犯罪は減少していることが示されています

少なくともChainalysisのレポートはそう言っています。しかし、人々が賢くなったからではなく、特にアメリカを含むさまざまな国が課している制裁が効果を示しているためです。

Office of Foreign Assets Control (OFAC), which is a USA agency. It targets countries, individuals, and entities that are considered threats to national security and foreign policy.

OFACは2018年に、SamSamランサムウェアの一部とされる2人のイラン国籍の個人に対して暗号資産に関連する最初の制裁を科しました。その後、35以上の団体や暗号資産アドレスに制裁を科しています。

OFACは、違法な暗号資産取引に関与する者には、結果が伴うという明確なメッセージを送っています。

出典：Chainalysis

結論

詐欺師は誰にでも狙いを定める可能性がありますが、一人当たりの所得が高い国ほど、所得が低い国よりも攻撃を受ける可能性が高くなります。

例えば、イギリス、カナダ、アメリカ、オーストラリア、フランス、ドイツでは、他の国よりも投資やNFTの詐欺がより一般的です。一方、ギブアウェイ詐欺はアフリカやアジアの国々で人気があります。

暗号資産の人気が高まるにつれ、悪意のある行為者によるさらなる悪用を防ぐため、政府が監視し規制することが重要です。