Đối phó với sự biến động của thị trường: Chiến lược thu lợi nhuận từ Stablecoin rủi ro thấp

Vào tháng 4 năm 2025, thị trường tài chính toàn cầu đã dao động mạnh mẽ do chính sách thuế mới. Trump đã công bố việc áp dụng "thuế tương đương" đối với các đối tác thương mại chính, thiết lập mức thuế cơ bản 10% và áp dụng mức thuế cao hơn đối với một số quốc gia nhất định. Quyết định này đã gây ra phản ứng mạnh mẽ từ thị trường, chỉ số S&P 500 đã bốc hơi 5.8 nghìn tỷ đô la giá trị thị trường chỉ trong bốn ngày, đánh dấu mức lỗ tuần lớn nhất trong hơn 70 năm qua. Giá Bitcoin cũng đã dao động mạnh mẽ trong khoảng từ 80.000 đến 90.000 đô la.

Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Mỹ Powell cho biết, thuế quan có thể đẩy cao lạm phát và kiềm chế tăng trưởng, nhưng Cục Dự trữ Liên bang sẽ không can thiệp vào thị trường bằng cách giảm lãi suất, mà sẽ tập trung vào dữ liệu lâu dài. Nhiều ngân hàng đầu tư đã nâng cao dự đoán về xác suất suy thoái kinh tế của Mỹ. Trong môi trường thị trường không chắc chắn này, các nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào?

Dưới đây là giới thiệu về bốn loại sản phẩm收益低风险 dựa trên Stablecoin, có thể là sự lựa chọn tốt để đầu tư ổn định trong thời kỳ biến động.

Tiết kiệm Spark USDC ( Ethereum )

Người dùng có thể kết nối ví qua trang web chính thức, chọn sản phẩm Tiết kiệm USDC để gửi USDC.

Nguồn thu nhập: Lợi nhuận từ việc gửi USDC chủ yếu đến từ lãi suất tiết kiệm Sky (SSR), được hỗ trợ bởi phí cho vay thế chấp bằng tiền điện tử, đầu tư vào trái phiếu chính phủ Mỹ và doanh thu từ việc cung cấp thanh khoản cho các nền tảng khác. USDC được đổi 1:1 sang USDS thông qua Sky PSM để gửi vào kho SSR kiếm lợi nhuận, giá trị của token sUSDC tăng lên theo sự tích lũy của lợi nhuận.

Đánh giá rủi ro: Thấp. Độ ổn định của USDC cao, nhiều cuộc kiểm toán giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Nhưng cần chú ý đến tác động tiềm ẩn của biến động thị trường đối với tính thanh khoản.

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

Người dùng có thể truy cập trang web chính thức, kết nối ví tương thích, trên trang Pools chọn bể BYUSD/HONEY, gửi hai loại tiền tệ để cung cấp tính thanh khoản. LP token nhận được có thể được stake vào kho thưởng để kiếm BGT.

Nguồn thu nhập: chủ yếu đến từ phần thưởng BGT (3,41% APR) và phí giao dịch trong pool (0,01% APR). BGT là token quản trị không chuyển nhượng, có thể đốt 1:1 để lấy BERA và chia sẻ doanh thu phí từ dApp cốt lõi.

Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY là Stablecoin, giá tương đối ổn định; rủi ro hợp đồng thông minh thấp. Nhưng phần thưởng BGT có thể dao động do điều chỉnh phát thải.

Cung cấp tính thanh khoản Uniswap V4 USDC-USDT0

Kết nối ví thông qua nền tảng Merkl, nạp USDC hoặc USDT vào sản phẩm "Cung cấp thanh khoản cho Uniswap V4 USDC-USDT0", để cung cấp thanh khoản cho Uniswap V4.

Nguồn thu nhập: Khuyến khích token UNI.

Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Hồ bơi USDC/USDT là cặp stablecoin, rủi ro biến động giá thấp, nhưng cần lưu ý đến rủi ro hợp đồng thông minh và lợi nhuận có thể giảm sau khi kết thúc giai đoạn khuyến khích.

Echelon Market USDC (Aptos)

Người dùng có thể truy cập trang web chính thức, kết nối ví tương thích với Aptos, chọn bể USDC trên trang Markets, và gửi USDC để tham gia cung cấp.

Nguồn thu nhập: bao gồm lãi suất cung cấp USDC (5.35%) và phần thưởng thAPT của Thala (3.66%). thAPT là chứng chỉ gửi tiền của Thala, có thể đổi 1:1 sang APT.

Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có tính ổn định cao, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và chi phí đổi thAPT ảnh hưởng đến lợi nhuận. Biến động thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị phần thưởng thAPT.

Tóm tắt

Trong bối cảnh thị trường có sự biến động lớn hiện nay, những sản phẩm thu nhập thấp rủi ro dựa trên Stablecoin này có thể cung cấp cho nhà đầu tư một lựa chọn tương đối ổn định. Tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn cần thận trọng đánh giá khả năng chịu rủi ro của bản thân và hiểu rõ các đặc điểm cũng như rủi ro tiềm ẩn của từng sản phẩm trước khi đưa ra quyết định đầu tư.