Persistence: Xây dựng cơ sở hạ tầng thế chấp thanh khoản và tái thế chấp cho hệ sinh thái Cosmos

Persistence là một trong những chuỗi ứng dụng đầu tiên trong hệ sinh thái Cosmos sử dụng IBC, CosmWasm và thế chấp thanh khoản. Thông qua việc sâu sắc phát triển các sản phẩm liên quan đến POS và thế chấp thanh khoản, dự án này đã xây dựng một cấu trúc hoàn chỉnh cho thế chấp thanh khoản và tái thế chấp trong hệ sinh thái Cosmos.

Vào tháng 12 năm 2023, cộng đồng Cosmos đã quyết định thông qua bỏ phiếu để phân bổ 600.000 ATOM cho pSTAKE nhằm tăng trưởng thế chấp thanh khoản. Để đổi lại, pSTAKE sẽ chia sẻ 15% doanh thu thế chấp thanh khoản với Cosmos Hub.

Tổng quan về hệ sinh thái Persistence

Theo dữ liệu chính thức, tổng giá trị khóa của hệ sinh thái Persistence là (TVL) khoảng 14,78 triệu USD, khối lượng giao dịch IBC trong 30 ngày qua đạt 15 triệu USD, chi phí giao dịch trung bình dưới 0,005 USD. Hiện tại, Persistence đã thiết lập 121 kênh với 44 khu vực khác trong mạng Interchain, thể hiện tính kết nối cao của nó.

Khoảng 74,7% token $XPRT trong mạng đang ở trạng thái thế chấp, với tỷ lệ lợi tức hàng năm là 16,7%. Tỷ lệ thế chấp cao thường có nghĩa là mạng có độ an toàn và tham gia mạnh mẽ. Cơ sở hạ tầng của Persistence được cấu thành từ 6 nút và 100 người xác thực, cùng nhau duy trì sự phi tập trung và an toàn của mạng.

Trong 24 giờ qua, khối lượng giao dịch IBC của Persistence khoảng 260.8 nghìn USD, tổng số giao dịch là 4955, trong đó có 616 giao dịch IBC. Số địa chỉ hoạt động là 932, số địa chỉ IBC hoạt động là 86. Đáng chú ý là, dòng vào IBC liên tục cao hơn dòng ra, có thể cho thấy ngày càng nhiều giá trị đang chảy vào Persistence và tham gia thế chấp.

Hỗ trợ kỹ thuật

Persistence hỗ trợ khung CosmWasm, các nhà phát triển có thể sử dụng ngôn ngữ Rust để viết các hợp đồng thông minh an toàn, có thể tương tác. Các DApps được phát triển dựa trên khung CosmWasm có thể hoạt động xuyên chuỗi thông qua IBC, cung cấp hỗ trợ kỹ thuật thuận tiện, an toàn và hiệu quả cho thế chấp thanh khoản.

Hiện tại, Persistence đã kết nối với 54 chuỗi ứng dụng Cosmos thông qua IBC, thiết lập chức năng giao tiếp không cần tin cậy, chuyển giao, thế chấp và tái thế chấp token, từ đó tạo nền tảng vững chắc cho việc thế chấp và tái thế chấp trong hệ sinh thái Cosmos.

Ngoài ra, Persistence còn sử dụng Interchain Accounts (ICA) để thực hiện Staking Thanh khoản ICA. Interchain Accounts cho phép một tài khoản trên một chuỗi thực hiện các thao tác trên chuỗi khác, nâng cao thêm hiệu quả và tính linh hoạt của thế chấp và tái thế chấp.

thế chấp thanh khoản

Trong hệ sinh thái Cosmos, thế chấp thanh khoản liên quan đến hai vai trò chính: người xác thực và người ủy quyền. Người ủy quyền có thể chọn nút xác thực mà họ muốn ủy quyền khi thực hiện thế chấp. Người xác thực chịu trách nhiệm vận hành phần cứng và ứng dụng blockchain dựa trên Cosmos SDK, đạt được sự đồng thuận với các người xác thực khác, đề xuất và xác minh các khối mới trên chuỗi.

Nếu người xác thực có hành vi không đúng, bao gồm việc ngoại tuyến không mong muốn hoặc ác ý kéo dài, khoản tiền thế chấp của người ủy thác có thể bị giảm 0,1%. Đối với hành vi ác ý cực đoan, chẳng hạn như vi phạm chữ ký kép, khoản tiền thế chấp có thể bị giảm 5%.

Cơ chế này ngăn chặn hành vi độc hại thông qua các động lực kinh tế và hình phạt tiềm ẩn. Các xác thực viên và người ủy thác cùng chia sẻ trách nhiệm, duy trì hiệu quả và an toàn của mạng lưới, đồng thời nhận được phần thưởng token tương ứng.

pSTAKE thế chấp

pSTAKE cung cấp quy trình thế chấp đơn giản cho hệ sinh thái Cosmos. Người dùng chỉ cần chọn loại token thế chấp và chuỗi mà họ muốn, sau đó tiến hành thế chấp. Sau khi hoàn tất thế chấp, giao thức pSTAKE sẽ phát hành token quyền lợi thế chấp tương ứng vào ví của người dùng, chẳng hạn như thế chấp ATOM sẽ nhận được stkATOM.

pSTAKE áp dụng cơ chế tự động tái đầu tư lợi nhuận. Lấy stkATOM làm ví dụ, lợi nhuận thế chấp hàng ngày của người dùng (ATOM) sẽ tự động được đưa vào thế chấp, tiếp tục tạo ra lợi nhuận. Điều này có nghĩa là số lượng ATOM thế chấp tương ứng với mỗi stkATOM sẽ dần dần tăng lên, và khi người dùng giải phóng thế chấp, họ có thể nhận được nhiều ATOM hơn. Do đó, lợi nhuận thế chấp của người dùng thể hiện qua sự gia tăng tỷ lệ stkATOM/ATOM.

Khi người dùng hủy thế chấp, thường cần phải chờ từ 21-25 ngày; cũng có thể chọn trả 1% phí để thực hiện việc hủy thế chấp ngay lập tức. Khi lấy lại thế chấp, tài sản stk tương ứng sẽ bị tiêu hủy.

thế chấp derivatif

Persistence và hệ sinh thái Cosmos đã ra mắt nhiều sản phẩm phái sinh tài sản stk. Ví dụ, trong một số sản phẩm DEX, người dùng có thể trực tiếp trao đổi stkATOM lấy ATOM mà không cần giải chấp hoặc trả thêm phí. Hơn nữa, sự kết hợp giữa tài sản stk và tài sản gốc còn có thể thêm thanh khoản vào DEX, mang lại tỷ suất lợi nhuận cao hơn.

$XPRT thế chấp

Là một blockchain độc lập, Persistence cũng cần thế chấp để nâng cao tính an toàn của mạng. Người dùng có thể dễ dàng thế chấp $XPRT trên trang chính thức của Persistence hoặc một số ví. Quá trình thế chấp rất đơn giản, chỉ cần chọn mạng Persistence và chọn nút xác thực mà bạn muốn thế chấp.

Thế chấp an toàn

Persistence và pSTAKE đều là chương trình mã nguồn mở, đây là một trong những đảm bảo quan trọng về tính an toàn. Chương trình pSTAKE được phát triển bởi 72 nhà phát triển và duy trì cập nhật thường xuyên.

Ngoài ra, Persistence và pSTAKE hợp tác với nhiều tổ chức an toàn để cung cấp hỗ trợ toàn diện cho sự an toàn của thế chấp và tái thế chấp. Những tổ chức này bao gồm các tổ chức kiểm toán an ninh blockchain và tiền điện tử nổi tiếng, các công ty nghiên cứu và tư vấn an ninh toàn cầu, các tổ chức kiểm toán an ninh hợp đồng thông minh, cũng như các nền tảng thưởng lỗi hàng đầu trong DeFi.

Đổi mới thế chấp

Persistence đang xây dựng cơ sở hạ tầng tái thế chấp trong Cosmos, cho phép người dùng gửi các token thế chấp thanh khoản vào Persistence thông qua nhiều nền tảng. Điều này cho phép người dùng tái thế chấp tài sản của họ và bảo vệ thêm các chuỗi, đồng thời nhận thêm phần thưởng.

Module tái thế chấp của Persistence hỗ trợ nhiều loại tài sản cho yêu cầu thế chấp, bao gồm token quyền thế chấp, stablecoin, token LP, v.v. Module này được phát triển dựa trên module Alliance, thúc đẩy tài sản từ một blockchain sang blockchain khác, hình thành mối quan hệ hợp tác.

Tái thế chấp liên minh chia sẻ lợi nhuận thế chấp, những người thế chấp các tài sản khác nhau phân chia theo trọng số phần thưởng của tài sản. Cơ chế này sẽ hợp thành một cộng đồng lợi ích từ các tài sản tái thế chấp, có lợi cho việc nâng cao độ an toàn và mức độ phi tập trung của chuỗi sinh thái Cosmos.

Lợi nhuận từ việc thế chấp lại đến từ việc các token do người dùng thế chấp được khóa lại, sau đó token gốc được đúc theo tỷ lệ vào mô-đun thế chấp và được ủy thác cho các validator. Lợi nhuận từ việc thế chấp thu được sau đó được phân phối cho các loại người thế chấp khác nhau.

Tóm tắt

Persistence cung cấp cơ sở hạ tầng kinh tế hiệu quả và an toàn cho thế chấp thanh khoản và tái thế chấp trong hệ sinh thái Cosmos. Thông qua các giải pháp tái thế chấp sáng tạo, Persistence đã xây dựng một liên minh kinh tế cho những người tái thế chấp, không chỉ tăng cường bảo đảm an toàn lẫn nhau mà còn nâng cao mức độ phi tập trung của chuỗi sinh thái Cosmos trong liên minh tái thế chấp. Khi ảnh hưởng của nó ngày càng mở rộng, Persistence đang mang lại độ an toàn cao hơn, thanh khoản tài sản và sự tham gia của hệ sinh thái cho hệ sinh thái Cosmos.