Tổ chức Cảnh sát Quốc tế đã liệt kê mạng lưới tội phạm Lừa đảo Pig-butchering là mối đe dọa toàn cầu: Chuỗi rửa tiền 110 tỷ USD trong tài sản tiền điện tử nổi lên.

Tổ chức Cảnh sát Hình sự Quốc tế (Interpol) đã chính thức thông qua nghị quyết tại đại hội toàn thể tổ chức ở Marrakech, đưa các mạng lưới tội phạm liên quan đến Tài sản tiền điện tử lừa đảo vào danh sách các mối đe dọa xuyên quốc gia. Những mạng lưới này đã ảnh hưởng đến hơn 60 quốc gia với các nạn nhân thông qua buôn người, lao động cưỡng bức và các hoạt động lừa đảo trực tuyến quy mô lớn. Theo thông tin được tiết lộ, thị trường trực tuyến do tập đoàn Hủy Hoàng ở Phnom Penh, Campuchia điều hành đã xử lý hơn 11 tỷ đô la giao dịch Tài sản tiền điện tử liên quan đến các mạng lưới lừa đảo, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã hành động cắt đứt mối liên hệ của họ với hệ thống tài chính toàn cầu.

Mô hình hoạt động của mạng tội phạm và lộ trình mở rộng toàn cầu

Tổ chức Cảnh sát Quốc tế đã tiết lộ rằng mạng lưới tội phạm phức hợp hoạt động theo mô hình tổ chức cao, thường lợi dụng công việc nước ngoài với mức lương cao để tuyển dụng nạn nhân, sau đó buộc họ tham gia vào các hoạt động phi pháp như lừa đảo qua điện thoại, lừa đảo tình cảm, lừa đảo đầu tư và lừa đảo tài sản tiền điện tử tại các khu vực nhất định. Những băng nhóm tội phạm này sử dụng công nghệ tiên tiến để lừa đảo nạn nhân và che giấu dấu vết hoạt động của mình, thể hiện đặc điểm tội phạm xuyên quốc gia “có khả năng thích ứng cao”.

Mô hình tội phạm này ban đầu thu hút sự chú ý quốc tế tại khu vực Đông Nam Á, với nhiều khu vực ở Myanmar, Campuchia và Lào được ghi nhận là điểm nóng về buôn người và lừa đảo trực tuyến quy mô lớn. Theo báo cáo riêng của Tổ chức Cảnh sát Hình sự Quốc tế, kể từ tháng 1 năm 2023, nạn nhân của nạn buôn người chủ yếu đến từ khu vực này cũng như Trung Quốc và Ấn Độ, và đến tháng 5 cùng năm đã lan rộng đến một số khu vực ở Nga, một số khu vực ở Colombia, các quốc gia ven biển Đông Phi và một số khu vực ở Vương quốc Anh.

Đường lối phát tán toàn cầu của mạng lưới tội phạm phản ánh khả năng tận dụng sự khác biệt trong quyền tài phán của các quốc gia. Các tổ chức tội phạm đặc biệt lựa chọn các khu vực có sự hợp tác thực thi pháp luật yếu kém, điều kiện kinh tế kém hoặc khung quy định chưa hoàn thiện để thiết lập căn cứ hoạt động, thông qua việc tận dụng các khoảng trống trong quản lý xuyên biên giới để thực hiện các hoạt động tội phạm liên tục. Chiến lược này khiến cho các hành động thực thi pháp luật của một quốc gia đơn lẻ khó có thể tiêu diệt hoàn toàn toàn bộ mạng lưới, tạo ra nhu cầu cấp thiết cho sự phối hợp quốc tế để ứng phó.

Dữ liệu chính và phạm vi ảnh hưởng của mạng lừa đảo

Quy mô tội phạm

• Liên quan đến khối lượng giao dịch: Tập đoàn Hủy Vọng xử lý 11 tỷ đô la Tài sản tiền điện tử giao dịch
• Bộ Tài chính Mỹ xác nhận: 4 tỷ USD hoạt động rửa tiền liên quan đến khu vực lừa đảo
• Ảnh hưởng đến quốc gia: Hơn 60 quốc gia

Phân bố địa lý

• Khu vực xuất xứ: Đông Nam Á (Myanmar, Campuchia, Lào)
• Nguồn gốc nạn nhân: Đông Nam Á, Trung Quốc, Ấn Độ
• Khu vực lan tỏa: Nga, Colombia, Đông Phi, Vương quốc Anh

Đặc điểm kỹ thuật

• Chuyển tiền: stablecoin, chuỗi phí thấp, trao đổi xuyên chuỗi nhanh chóng
• Mạng lưới rửa tiền: Mạng lưới rửa tiền Trung Quốc, nhà môi giới ngoài trời, cơ sở hạ tầng thanh toán không chính thức
• Phương pháp ẩn giấu: Công nghệ tiên tiến lừa dối nạn nhân và che giấu dấu vết hoạt động

Vai trò của tài sản tiền điện tử trong chuỗi rửa tiền

Giám đốc chính sách toàn cầu của công ty thông tin blockchain TRM Labs, Ari Redbord, chỉ ra rằng mô hình dòng tiền của tội phạm lừa đảo “giết heo” đã có sự thay đổi đáng kể. Vài năm trước, dòng tiền liên quan chủ yếu thông qua các sàn giao dịch chính thống theo một lộ trình tương đối dự đoán được, trong khi bây giờ thì phụ thuộc nhiều hơn vào stablecoin, blockchain phí thấp và trao đổi xuyên chuỗi nhanh chóng để phân tán dòng tiền và giành thời gian. Sự chuyển biến này khiến việc theo dõi dòng tiền trở nên khó khăn hơn, đặt ra những thách thức mới cho các cơ quan thực thi pháp luật.

Mạng lưới tội phạm đã tăng cường sử dụng các mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc, các nhà môi giới ngoài thị trường và cơ sở hạ tầng quy đổi không chính thức, những kênh này giúp các nhà điều hành chuyển tiền ra ngoài tầm kiểm soát của tài chính truyền thống. Redbord nhấn mạnh rằng sự tiến triển này là phản ứng trực tiếp của các tổ chức tội phạm trước áp lực thực thi pháp luật gia tăng, đồng thời phản ánh tính phức tạp và đặc điểm toàn cầu của hệ sinh thái tài sản tiền điện tử.

Phân tích từ góc độ kỹ thuật, việc ứng dụng rộng rãi của stablecoin cung cấp cho các tổ chức tội phạm một công cụ chuyển giá trị ổn định hơn, tránh được rủi ro từ sự biến động giá của các tài sản tiền điện tử khác. Blockchain phí thấp cho phép các tổ chức tội phạm chuyển tiền với chi phí thấp hơn, trong khi công nghệ trao đổi chuỗi chéo tăng cường thêm tính ẩn danh của dòng tiền. Sự kết hợp của các đặc tính kỹ thuật này làm cho hoạt động rửa tiền hiện đại khó bị theo dõi và chặn đứng hơn so với tội phạm tài chính truyền thống.

Hợp tác thực thi pháp luật toàn cầu và nâng cấp công nghệ đối kháng

Nghị quyết của Tổ chức Cảnh sát Quốc tế là một phần quan trọng trong việc tăng cường phối hợp thực thi pháp luật toàn cầu. Mỹ gần đây đã thành lập một lực lượng chuyên trách để chống lại, và các đối tác ở châu Á và châu Âu cũng ngày càng đồng nhất trong việc xác định các loại tội phạm liên quan đến các khu vực lừa đảo do buôn người thúc đẩy. Redbord cho rằng, mặc dù các mạng tội phạm này “phát triển mạnh mẽ trong các khoảng trống xuyên biên giới”, nhưng những khoảng trống này đang “thu hẹp” và “cửa sổ hành động” trước đây hoàn toàn không tồn tại giờ đây đã bắt đầu xuất hiện.

Công nghệ theo dõi tài sản đã tiến bộ, cung cấp hỗ trợ mạnh mẽ cho sự hợp tác thực thi pháp luật. Việc theo dõi tài sản có sự phối hợp không chỉ “khả thi”, mà khi các khu vực tài phán hành động chung, quá trình này “thực sự hiệu quả”. Redbord nhấn mạnh: “Khi sự phối hợp được thực hiện, bạn thực sự có thể cắt đứt các lối thoát mà các mạng lưới này phụ thuộc vào.” Hiệu quả của sự hợp tác quốc tế này đã được xác thực trong nhiều trường hợp, bao gồm hành động trừng phạt của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đối với Tập đoàn Huìwàng.

Từ góc độ đối kháng kỹ thuật, sự trưởng thành của các công cụ phân tích blockchain giúp các cơ quan thực thi pháp luật có thể theo dõi hiệu quả hơn các luồng tài sản tiền điện tử. Nhiều công ty tình báo blockchain đã phát triển hệ thống nhận diện chuyên biệt nhằm vào các mô hình tội phạm lừa đảo kiểu “giết heo”, thông qua việc phân tích các mô hình giao dịch trên chuỗi, tính liên kết địa chỉ và đặc điểm hành vi, giúp các cơ quan thực thi nhận diện các nút quan trọng và dòng tiền của mạng lưới tội phạm. Lợi thế công nghệ này đang dần làm giảm khả năng của các tổ chức tội phạm trong việc lợi dụng những đặc tính ẩn danh của tài sản tiền điện tử.

Thách thức kép từ tự quản lý ngành và phản ứng của chính quyền

Ngành tài sản tiền điện tử đang tăng cường các biện pháp tự quản để đối phó với mối đe dọa của tội phạm lừa đảo. Các sàn giao dịch chính đã tăng cường kiểm tra khách hàng và giám sát giao dịch, đặc biệt là đối với các giao dịch liên quan đến các khu vực pháp lý có nguy cơ cao đã được biết đến. Nhiều nền tảng đã thực hiện các yêu cầu xác minh danh tính nghiêm ngặt hơn và giới hạn giao dịch, giữ sự cảnh giác cao đối với các mẫu hoạt động bất thường. Mặc dù những biện pháp này làm tăng chi phí tuân thủ, nhưng chúng rất quan trọng để duy trì danh tiếng của ngành và phát triển lâu dài.

Các cơ quan quản lý cũng đang tích cực điều chỉnh khung chính sách. Các lệnh trừng phạt của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đối với Tập đoàn Huy Hoàng cho thấy các cơ quan quản lý bắt đầu sử dụng quyền lực hiện có một cách tích cực hơn để đối phó với các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến mã hóa. Đồng thời, nhiều cơ quan quản lý của các quốc gia đang đàm phán để thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế thống nhất hơn, nhằm giảm thiểu cơ hội điều tiết chênh lệch và ngăn chặn các tổ chức tội phạm lợi dụng sự khác biệt trong quy định để lựa chọn căn cứ hoạt động.

Từ góc độ tiêu chuẩn kỹ thuật, các cơ quan quản lý bắt đầu chú ý đến khả năng chống rửa tiền ở cấp độ giao thức blockchain. Một số khu vực tài phán đang xem xét áp đặt trách nhiệm nhất định cho các nhà phát triển giao thức blockchain, yêu cầu họ xem xét các yêu cầu tuân thủ trong thiết kế giao thức. Đồng thời, các cuộc thảo luận về việc quản lý các nhà phát hành stablecoin cũng trở nên sôi nổi hơn, đặc biệt là yêu cầu về tính minh bạch của tài sản dự trữ và khả năng giám sát giao dịch có thể được nâng cao thêm.

Sự tiến hóa của tội phạm và mặt trận mới trong quản trị toàn cầu

Quyết định của Tổ chức Cảnh sát Quốc tế nâng cao mạng lưới tội phạm “giết lợn” lên thành mối đe dọa toàn cầu đánh dấu rằng tội phạm liên quan đến Tài sản tiền điện tử đã bước vào lĩnh vực ưu tiên hàng đầu trong hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia. Các tổ chức tội phạm đang sử dụng công nghệ blockchain để trốn tránh quy định, chiến lược này đang thúc đẩy sự hợp tác quốc tế chặt chẽ hơn và các công nghệ phản制 tiên tiến hơn. Trong cuộc chiến tấn công và phòng thủ đang gia tăng này, thực tiễn tuân thủ của ngành Tài sản tiền điện tử và các chính sách quy định sẽ đóng vai trò quan trọng. Đối với người dùng thông thường, việc thực hiện quyết định này có nghĩa là một môi trường giao dịch an toàn hơn; trong khi đối với các cơ quan thực thi pháp luật, điều này có nghĩa là khả năng theo dõi và ngăn chặn dòng chảy tài chính tội phạm đang được tăng cường đáng kể. Với việc củng cố mạng lưới hợp tác toàn cầu và hoàn thiện các công cụ công nghệ, những ngày mà các tổ chức tội phạm lợi dụng Tài sản tiền điện tử để thoát khỏi sự trừng phạt đang dần kết thúc, và đây chính là điều kiện cần thiết để xây dựng một hệ sinh thái tài sản số đáng tin cậy.