Звертаючись до ринку криптовалют, помічаєш, що справді з’являється безліч шахрайських монет. Навіть серед відомих монет трапляються випадки, коли вони виявляються повністю шахрайськими. У цій статті я хочу розглянути 5 найвідоміших прикладів шахрайських монет у криптовалютному світі, а також подумати, чому таке трапляється і як їх розпізнати.

Перш за все, потрібно знати про схеми шахрайських монет. Вони обіцяють величезний прибуток, але насправді просто виводять гроші з інвесторів. Зазвичай немає нормального білого паперу, команда не має відомих досягнень, а код — плагіатом… Це типові сценарії.

Шахрайська монета BitPetite після ICO коштувала понад 10 доларів за монету і досягла ринкової капіталізації у 200 мільйонів доларів. Вона позиціонувалася як інноваційна платформа, що поєднує DeFi та NFT, але насправді не мала технічної основи. Засновники продали активи і втекли, ціна впала майже до нуля. Коли інвестори зрозуміли, що сайт став офлайн, було вже пізно.

Ще масштабнішою була PlusToken. У піковий час ціна досягала 200 доларів за монету, а ринкова капіталізація перевищила 17 мільярдів доларів. Вони поєднували криптогаманець і піраміду, обіцяючи високий дохід, але насправді це був класичний шахрайський проект, що використовував гроші нових учасників для виплат старим. Засновники зникли з мільярдами доларів, залишивши інвесторів без коштів.

OneCoin — ще гірший випадок. Вартість досягала 30 доларів, а ринкова капіталізація — 15 мільярдів доларів. Вони заявляли, що це легальна криптовалюта, але насправді не було блокчейну, а монета була централізованою і не існувала як реальний актив. Засновниця Ruja Ignatova досі у розшуку, і цей випадок вважається одним із найбільших шахрайств у криптовалютній історії.

WoToken повторює ту ж схему. За ціною 10 доларів монета досягла ринкової капіталізації понад 1,5 мільярда доларів, але це був ще один проект піраміди від тієї ж групи, що й PlusToken. Коли користувачі не могли вивести свої кошти, шахрайство було викрито, і китайські правоохоронці затримали учасників.

Які уроки можна винести з цих прикладів шахрайських монет? Перед інвестицією потрібно перевірити команду та її досягнення. Переконатися, що є прозорий білого паперу і дорожня карта. Перевірити, чи відкритий код і чи можливо його аудитувати. Уникати проектів, що обіцяють високий дохід без ризиків. Також важливо мати сильну спільноту навколо проекту.

Ринок криптовалют справді відкриває великі можливості, але водночас існує багато шахрайських проектів. Тому важливо збирати інформацію і діяти обережно. Вивчивши ці приклади шахрайств, можна зробити більш обґрунтовані інвестиційні рішення і уникнути подібних пасток.