Велике розкриття інвестицій у срібло: від купівлі срібних злитків до торгівлі з використанням кредитного плеча — навіть малі інвестори можуть легко збільшити свої доходи

Багато хто очікує, що срібло зросте більш ніж на 120% у 2025 році, значно перевищуючи зростання золота на 60%, і починають замислюватися, де ж у цьому ринку дорогоцінних металів є можливості. Особливо для дрібної буржуазії використання невеликої основної суми також може збільшити прибуток за допомогою правильних інструментів, стаючи найпривабливішим інвестиційним варіантом. Ця стаття розповість вам: Чому срібло заслуговує на увагу більше, ніж золото? Де найкраща пропозиція для купівлі срібних злитків? Як заробити свінг за невеликі гроші?

Навіщо інвестувати в срібло? Низька ціна, широкий спектр використання та значне зростання

Багато хто помилково вважає, що дешеве срібло означає низьку інвестиційну вартість, але насправді це велике непорозуміння. Срібло має кілька ключових переваг над золотом, і саме ці переваги роблять професійних інвесторів дедалі оптимістичнішими щодо нього.

По-перше, срібло використовується далеко за межами золота. Срібло — це не лише інструмент хеджування, а й широко використовується у таких сферах, як сонячні панелі, електромобілі, напівпровідники, 5G-комунікації та дата-центри на основі ШІ. З прискоренням глобальної трансформації зеленої енергетики та масштабним розширенням інфраструктури ШІ у 2025 році промисловий попит на срібло зросте більш ніж на 20% у річному вимірі. Це означає, що срібло має як безпечний актив, так і промисловий метал, що розвивається.

По-друге, срібло має нижчу цінову базу. Історично ціна золота була приблизно у 30-120 разів вищою за срібло, і така ж сума інвестицій дозволяє купити більше срібла, що значно знизило поріг входу для дрібної буржуазії. Уявіть, що з тими ж 5 000 юанями можна купити набагато більше срібла, ніж золота, і коли ціна зростає, відсоткове зростання природно значно більше.

Крім того, ціна срібла коливається ще більше. Порівняно із золотом, срібло часто має ефект «додаткового зростання», особливо коли ринок оптимістичний. Історичні дані показують, що відсоток прибутку від срібла зазвичай у 1,5-2 рази більший, ніж у золота. Звісно, висока волатильність також означає вищий ризик, і цей інвестиційний метод більше підходить для інвесторів, які можуть витримувати короткострокові коливання.

Згідно зі статистикою Чиказької товарної біржі, довгостроковий коефіцієнт кореляції цін між сріблом і золотом становить від 0,4 до 0,8, що свідчить про чітку позитивну кореляцію. Але срібло залежить від більш складних факторів — не лише уникнення ризику, а й змін у бумі технологічної індустрії та світовому промисловому попиті.

Де найекономічніше купити срібні злитки? Повний аналіз 5 типів каналів закупівлі

Якщо ви вирішите інвестувати в срібло, перше питання, яке вам постає поруч: де купити срібні злитки? На ринку доступно кілька труб, кожна з яких має свої переваги та недоліки. Наступна таблиця допоможе вам швидко порівняти та обрати найбільш відповідний метод відповідно до ваших інвестиційних цілей і розміру капіталу:

1. Фізичні срібні злитки та монети – найінтуїтивніший, але найгроміздкий спосіб

Срібні злитки та монети — найпростіший спосіб інвестування, і їх можна купити безпосередньо в банках або золотих магазинах. Перевага в тому, що його можна побачити і торкнутися, що змушує людей почуватися спокійно. Срібло відносно дешеве і має нижчий поріг входу, ніж золото.

Але чесно кажучи, якщо це лише для інвестиційного прибутку, не рекомендується купувати чи продавати фізичні срібні злитки. Причини прості: високі витрати на купівлю-продаж, низька ліквідність для реалізації та проблеми з зберіганням. Різниця в цінах між банком і золотим магазином велика, і різниця між ціною, яку ви купуєте, і ціною, яку продаєте, може сягати 5-10%, що значно знижує прибуток.

2. Silver Passbook – зберігання банку, підходить для довгострокових інвесторів

Багато тайванських банків надають послуги з срібних книжок, таких як Bank of Taiwan, First Trust, Yuanta Bank тощо. Вам потрібно подати заявку лише на касі, і банк допоможе зберегти срібло, тож вам не доведеться турбуватися про проблему зберігання самостійно.

Цей метод також можна торгувати у регулярний час, але він також не рекомендується. Оскільки витрати на купівлю та продаж все ще високі, це більше підходить для інвесторів, які просто хочуть тримати довго і торгувати рідко. Якщо ви плануєте свінг або короткостроковий вхід і вихід, витрати можуть знизити прибутковість.

3. Акції, пов’язані зі сріблом, та ETF – найкращий варіант входу для акціонерів

Якщо ви вже граєте з акціями, то концептуальні акції, пов’язані з сріблом (наприклад, Pan American Silver PAAS) або срібні ETF (наприклад, SLV), будуть найзручнішими варіантами. Низькі транзакційні витрати, гнучкий графік торгівлі, відсутність потреби турбуватися про питання зберігання.

Цей метод найбільш сприятливий для консервативних інвесторів. Недолік полягає в тому, що ефект важеля обмежений, і він може діяти лише в одному напрямку бичачих або ведмежих операцій, а також не може повністю скористатися волатильною природою срібла.

4. Ф’ючерси на срібло — основний інструмент для короткострокових і середньострокових спекулянтів

Срібні ф’ючерси (тікер SI) на Чиказькій товарній біржі наразі є найпоширенішим методом торгівлі з кредитним плечем, з щоденним обсягом торгівлі сотнями тисяч лотів. Час торгівлі триває до 23 годин, майже цілодобово, а довгі та короткі позиції можуть заходити і виходити в будь-який момент, що особливо бажано для короткострокових і середньострокових спекулянтів.

Слід зазначити, що ф’ючерси мають вимоги до доставки та обміну і мають бути доставлені або передані на наступний місяць до закінчення місяця. Якщо ви не знайомі з цим механізмом, можливо, доведеться нести непотрібні витрати.

5. Срібні CFD (спотові контракти на різниці) – найгнучкіший спосіб їх використання

Логіка торгівлі срібних CFD і ф’ючерсів схожа — вони обидва є маржинальними, з кредитним плечем і можуть бути довгими або короткими. Однак CFD мають кілька очевидних переваг: кредитне плече зазвичай вище, немає дат розрахунку ф’ючерсів і питань зі свопоми, а операції простіші та гнучкіші.

Більшість CFD-платформ пропонують такі налаштування, як стоп-лосс, take-profit та trailing stop-loss, які дуже корисні для контролю ризиків. Звісно, торгівля CFD також має ризики — потрібно враховувати ризик важеля, ринковий ризик, регуляторний ризик. Овернайт-позиції сплачують комісії, а CFD можуть бути менш ліквідними, ніж ринок ф’ючерсів.

Який із них має обрати дрібна буржуазія? Якщо у вас невеликий капітал, але ви хочете скористатися можливістю срібного обруча, CFD з помірним важечем (рекомендується не більше 5 разів) — найгнучкіший варіант.

Рушійна сила срібного сплеску у 2025 році: Чому варто звертати увагу саме зараз?

Щоб зрозуміти інвестиційні можливості срібла, спочатку потрібно зрозуміти логіку його зростання. Виступ Сільвера у 2025 році не випадковий.

Промисловий попит стрімко зростає. Застосування срібла в електроніці, сонячній енергетиці, електромобілях, дата-центрах штучного інтелекту та інших сферах продовжує розширюватися. Зокрема, прискорення трансформації зеленої енергетики у 2025 році та масштабне розширення глобальної інфраструктури ШІ призвели до жорсткого попиту на срібло. Судячи з останніх технологій пакування чипів на основі штучного інтелекту, використання срібла зросло приблизно на 20% порівняно з традиційними чіпами.

Пропозиція й досі залишається жорсткою. Ринок срібла вже п’ятий рік поспіль зазнає дефіциту в постачанні, загальний розрив перевищує 800 мільйонів унцій. Повільне зростання корисних копалин і зниження запасів забезпечують сильний імпульс для зростання цін на срібло.

Зближення співвідношення золота і срібла призвело до додаткового зростання. Це найважливіший фактор. Зі зростанням ціни на золото співвідношення золота до срібла швидко зійшлося з 80:1 до 66:1 або навіть нижче. Зниження співвідношення золота до срібла часто є сигналом бичачого ринку срібла. Історично щоразу, коли співвідношення золота до срібла падає з високого рівня (вище 80), срібло починає це компенсувати. За такої ж уваги до ризику ціни срібла мають тенденцію зростати у 1,5-2 рази більше, ніж золото. Ця хвиля ринку у 2025 році є доказом — срібло зросло більш ніж на 120% з початку року, а золото — лише приблизно на 60%.

Попит на безпечні притулки зростає. Глобальна економічна невизначеність зросла, і інвестори продовжують масово обирати дорогоцінні метали з метою безпечного притулку. Ще важливіше, що багато урядів включать срібло до «списку критичних мінералів» у 2025 році, підвищуючи безпечні властивості срібла з традиційної антиінфляційної до «антигео-ризиків ланцюга постачання».

Bank of America встановив цільову ціну на срібло у 2026 році на рівні $65, і деякі більш оптимістичні аналітики розглядають більш високий рівень. Однак срібло сильно коливається, і нормально відступати після подальшого зростання, а також можна тестувати підтримку близько 60 або 55. Пам’ятайте, що потрібно добре керувати ризиками і не лякайтеся коливань.

Швидкий старт дрібної буржуазії: збільшити прибутки за допомогою CFD і важелів

Якщо у вас обмежені кошти, як ви можете брати участь у підйомі срібла? Відповідь — з правильними інструментами.

CFD з помірним важечем Це найпрагматичніший вибір для дрібної буржуазії. Візьмемо срібний CFD (XAGUSD) як приклад, ви можете відкрити довгі або короткі позиції залежно від ринкових умов, не чекаючи різкого зростання ринку, щоб заробити гроші.

Логіка торгівлі проста:

• Бичачий срібло? Купіть XAGUSD і відкрийте «довгий» контракт
• Ведмеже срібло? Продайте XAGUSD і відкрийте «короткий» контракт

Перед відкриттям позиції ви можете вільно встановлювати параметри, такі як розмір кредитного плеча, обсяг угод, стоп-лос, тейк-прибуток і стоп-лосс, що слідує, відповідно до вашого апетиту до ризику. Відкрийте позицію одразу після подання ордера, а потім спостерігайте за рухом ціни і знайдіть відповідну позицію для закриття позиції.

Ось практичний приклад:

Припустимо, ви торгуєте сріблом на CFD-платформах, таких як Mitrade, і ціна срібла становить близько $65 за унцію. Ви вирішуєте відкрити позицію на $65.00, використовувати кредитне плече 1:100, торгувати 0.1 лотів (еквівалент 500 унцій) і встановлювати стоп-лосс $63.00.

Через кілька днів ціна срібла зростає до $68.00, і ви вирішуєте закрити позицію:

Хіба це не виглядає великою різницею? Але це двосічний меч важеля — прибутки множаться, як і збитки.

3 ключові аспекти операції з захисту капіталу дрібної буржуазії:

1. Не будьте надто агресивними у важелі. Рекомендується починати з 1:5 або 1:10 і збільшувати його після набуття досвіду. Занадто високий кредитний важіль призведе до ліквідації позиції після втрати грошей.

2. Потрібно встановити стоп-лосс і тейк-прибуток. Це остання лінія захисту для захисту ваших коштів. Багато новачків забувають його налаштувати, і в результаті коливання зникають.

3. Використовуйте технічні індикатори для допомоги у судженнях. У поєднанні з RSI, MACD та іншими індикаторами для оцінки перекупленості та перепроданості співпрацюють із тенденцією співвідношення золота до срібла для підвищення рівня виграшу входу.

Скористайтеся можливістю взяти участь: Коли найвигідніший час для покупки?

Успіх або невдача інвестицій у срібло залежить на 50% від інструментів і на 50% від часу впровадження. Як знайти найкращу точку входу?

З часового виміру, За азійським часом GMT+8, найкращий час для торгівлі — з 20:00 до 2:00 за тайванським часом (під час перекриття європейських і американських ринків). Цей період є найбільш волатильним, з найчіткішими сигналами та найбільшим обсягом торгівлі, що робить його ідеальним часом для короткострокових операцій.

З точки зору ціни, Тенденція до срібла і золота сходиться, але атрибути «безпечного притулку» срібла відносно слабкі та більш волатильні. Ви можете оцінити напрямок срібла такими способами:

• Спостерігайте за тенденцією золота: Співвідношення золота до срібла зазвичай змінюється паралельно, і золото часто є провідним показником срібла. Коли золото долає нові максимуми, срібло зазвичай слідує за ним.

• Парні основи та технічні аспекти: Окрім аналізу цін, слід також звертати увагу на індекс долара США, політику центрального банку щодо процентних ставок, котирування промислових металів (ціни на мідь особливо важливі, також зростатимуть ціни на мідь і срібло), RSI/MACD та інші технічні індикатори.

• Співвідношення золота до срібла є важливим джерелом: Історично співвідношення золота до срібла зазвичай коливалося між 50~80. Коли співвідношення золота до срібла занадто високе (наприклад, понад 100), це означає, що срібло відносно недооцінене, і можливість вийти на ринок відносно краща. Навпаки, коли співвідношення золота до срібла нижче 50, срібло може бути відносно дорогим і обережнішим.

• Гнучко коригуйте свою стратегію: Особливо коли змінюються ринкові стилі (від уникнення ризику до підвищеного апетиту до ризику або навпаки), роль срібла може зміститися з безпечної гавані на ризиковані активи. Під час цього переходу буде більше волатильності, і це може бути складніше.

Висновок: Чи справді срібло підніметься більше, ніж золото?

Відповідь така:Це можливо, але більш нестабільно.

Через низьку цінову базу, різноманітне промислове використання та малу кількість учасників ринку, срібло часто має можливість суттєво коливатися за короткий проміжок часу. Якщо ви встигнете вчасно виграти і скористатися правильними торговими інструментами (особливо CFD з помірним кредитним плечем), навіть дрібна буржуазія може принести значний прибуток.

Згадайте відоме прислів’я про мудрість інвестування: справа не в тому, що у вас більше грошей для заробітку, а в тому, що ви знаєте, як зробити їх ефективнішими. Ключ до того, де, як і коли купувати срібні злитки — це мати план і дисципліна. Обираючи правильні інструменти, встановлюючи стоп-лоси та постійно навчаючись, невеликий капітал також може створити великі можливості.