Forever Income: Виявлення найкращих дивідендних акцій для купівлі та утримання

Коли ринки коливаються дико, досвідчені інвестори знають, що найкращі дивідендні акції для купівлі та утримання можуть слугувати стабілізуючою силою в портфелі. Поки зростаючі акції привертають увагу, тихо сильні компанії, які винагороджують акціонерів стабільними, надійними дивідендними виплатами, мають свою цінність — компанії, які ви можете буквально володіти десятиліттями, не озираючись назад.

Основою розумного інвестування є не лише гонитва за прибутками; це побудова портфеля, який витримує бурі. Тут на допомогу приходять акції з дивідендними виплатами. Це не яскраві вибори, але саме вони відрізняють успішних довгострокових інвесторів від тих, хто опиняється зненацька, коли ринки змінюються.

Чому дивідендні акції важливі в сучасному ринку

Оскільки ринки продовжують зростати, перервані час від часу спадами, диверсифікація залишається ключовою. Дивідендні акції пропонують те, чого часто не можуть зростаючі акції: tangible доход незалежно від ринкових умов, а також потенціал для зростання капіталу. Ці акції зазвичай демонструють меншу волатильність під час ринкових корекцій — якість, необхідна кожному портфелю.

Зробімо підрахунок: коли ви володієте акціями, що генерують квартальні або місячні доходи, ви не повністю залежите від зростання ціни акцій. Ви отримуєте плату за очікування, що є принципово іншим інвестиційним психологією. Це особливо цінно, коли на ринок тиснуть ширші економічні чинники.

Coca-Cola: Аристократ дивідендів, що ніколи не пропускав виплату

Coca-Cola є класичним прикладом того, що означає бути справжньою акцією з довгостроковим утриманням і стабільними дивідендами. З 63-річною безперервною історією підвищення дивідендів — витримуючи все: від рецесій до пандемій — ця компанія довела, що таке послідовність існує.

За поточною ціною дивіденд Coca-Cola становить 2,9%, що є надійною основою для доходу. Але справжня історія глибша. Coca-Cola контролює один із найпотужніших портфелів у споживчій історії: 26 мільярдних брендів, включаючи Coca-Cola, Minute Maid і Fresca. Це домінування брендів створює цінову силу, яка залишається стабільною навіть у часи економічних сповільнень. Споживачі не пропускають свої улюблені напої у важкі часи; вони можуть перейти на дешевші варіанти, але Coca-Cola володіє цим сегментом за будь-якою ціною.

Що робить Coca-Cola особливо привабливою для інвесторів, що утримують акції довго, — це її поведінка на ринку. Коли ринки зазнають труднощів, Coca-Cola часто тримаєся або навіть зростає — функціонуючи як справжній захист портфеля, коли він найбільше потрібен.

Realty Income: Дванадцять щомісячних виплат щороку

Realty Income працює за зовсім іншим бізнес-моделлю, структурованою як REIT (інвестиційний фонд нерухомості). За законом, REIT зобов’язані розподіляти щонайменше 90% оподатковуваного доходу акціонерам — ідеально для довгострокових інвесторів, що шукають стабільний дохід.

Realty Income вирізняється тим, що пропонує щомісячні дивідендні виплати — рідкість серед компаній. Уже понад 55 років ця компанія не пропустила жодної виплати. Це вражаючий трек-рекорд, що свідчить про високу операційну надійність.

Портфель компанії охоплює 15 500 об’єктів у всьому світі, з стратегічним диверсифікацією у сферах роздрібної торгівлі, геймінгу та промисловості. Хоча роздрібні об’єкти можуть здаватися ризикованими, підхід Realty Income відрізняється від типових REIT-ів торгових центрів. Більше 20% активів — у продуктових і зручних магазинах, які зберігають попит незалежно від економічних циклів. За поточною ціною дивідендна дохідність досягає 5,3%, майже вдвічі більше, ніж у Coca-Cola.

Walmart: Гігант роздрібної торгівлі з накопичуваними прибутками

Walmart — цікавий приклад для довгострокових інвесторів. Як найбільший у світі ритейлер із майже 11 000 магазинів і понад 700 мільярдів доларів річних продажів, можна було б подумати, що можливості для зростання давно вичерпалися. Але керівництво продовжує знаходити шляхи розширення як у domestics, так і за кордоном.

Як і Coca-Cola, Walmart є Аристократом дивідендів, що підвищує свої дивіденди щороку вже 52 роки поспіль. Поточна дохідність становить 0,8% — на перший погляд скромно, але це не відображає повної картини доходу. За три роки акції Walmart зросли більш ніж на 155%, що означає, що інвестори, які купили і тримали, отримали і значний приріст капіталу, і зростаючий потік дивідендів.

Сила Walmart полягає у її необхідності. Незалежно від економічних циклів, людям потрібні продукти, побутова хімія та щоденні товари. Масштаб і операційна ефективність створюють конкурентні переваги, що захищають і прибутки, і доходи акціонерів.

Створення портфеля: довгострокова стратегія

Для інвесторів, які серйозно налаштовані на купівлю та утримання дивідендних акцій, стратегія полягає не у таймінгу ринку або гонитві за гарячими трендами. Це у визнанні того, що деякі бізнеси просто краще побудовані для довгого терміну. Компанії з десятиліттями послідовних підвищень дивідендів довели щось неможливе для створення штучно: інституційну дисципліну і прихильність акціонерів через усі цикли ринку.

Ці три компанії представляють різні підходи до інвестування у дивіденди — споживчі товари, нерухомість і роздрібний ріст — але їх об’єднує одна спільна риса: надійність, побудована на міцних фундаментальних показниках і дисципліні керівництва. Найкращі дивідендні акції для купівлі та утримання рідко є найяскравішими, але саме вони примножують багатство десятиліттями і спокійно витримують ринкову волатильність.

Шлях до успіху в інвестиціях часто проходить через нудних, стабільних гравців. Це не випадковість — це задум.