REGULATION | South African Regulator, FSCA, Pursuing 30 Crypto Firms Operating Without Licenses

Фінансовий регулятор у сфері поведінки фінансових установ (FSCA) Південної Африки наразі проводить 30 розслідувань щодо несанкціонованих фінансових послуг, пов’язаних з криптовалютами, у країні.

Про це йдеться у останньому звіті організації про регуляторні заходи, який окреслює заходи, впроваджені для забезпечення безпечної роботи криптовалютних компаній.

«Відділ правопорушень створив команду розслідувань, яка займається саме особами або суб’єктами, що не подавали заявку на отримання ліцензії або їм відмовили у її отриманні, і які незаконно надають криптовалютні фінансові послуги. Наразі ведеться 30 справ», зазначає звіт.

«З метою захисту громадськості та підтримки справедливості в галузі, FSCA рішуче реагуватиме на незаконні CASP. FSCA повідомлятиме про результати своїх розслідувань і публікуватиме попередження у разі виявлення незареєстрованих криптовалютних бізнесів.»

Регулятор, який нещодавно затвердив ще 63 заявки на ліцензії, що довело кількість ліцензованих CASP у Південній Африці до 138, зазначив, що криптовалютні біржі в країні також сприяють шахрайствам, оскільки шахраї використовують кілька облікових записів, відкритих у банках на криптовалютних біржах, у рамках своїх шахрайських схем, щоб уникнути виявлення.

«Клієнтам часто пропонують нереалістичні доходи, іноді вже через кілька годин після інвестування. Шахраї поширюють фальшиві позитивні відгуки та сфабриковані скріншоти з доходами у цих групах. Вони демонструють багатий спосіб життя у соцмережах і часто просять додаткові кошти для обробки своїх виведень.»

Регулятор зазначає, що фінансові клієнти в країні піддаються ризику через все більш досконалі технології, які використовують шахраї.

«З появою штучного інтелекту та швидкої розробки програмного забезпечення FSCA спостерігає зростання кількості шахрайств із використанням deepfake. Шахраї використовують AI та інші технології для створення сфабрикованих високоякісних відео, зображень, аудіо або текстового контенту, що імітує публічних діячів і успішних бізнесменів для просування шахрайств.»

У квітні 2024 року, за повідомленням BitKE, FSCA розпочала розслідування щодо онлайн-платформи торгівлі BanxSo за підозрою у порушенні законів фінансового сектору через шахрайське використання зображень видатних бізнес-осіб, таких як мільярдери Ілон Маск і Патріс Мотсепе, у своїй рекламі та просуванні.

Крім несанкціонованих фінансових послуг, пов’язаних із криптовалютами, інші сфери підвищеного ризику для фінансових клієнтів у Південній Африці включають:

• Недотримання правил боротьби з відмиванням грошей
• Діяльність без ліцензії постачальника деривативів OTC
• Копі-трейдинг і сигнали

Згідно з чинними регуляціями щодо криптовалют, суб’єкти, які продовжують діяльність без подання заявки на реєстрацію, можуть бути оштрафовані на суму до 10 мільйонів рандів або отримати кримінальне покарання та ув’язнення до 10 років. Регулятор також готовий закрити діяльність недотримуючих правил компаній.

Слідкуйте за нами у Twitter для останніх публікацій та оновлень.