Багато людей цікавляться, у чому саме різниця між професійним трейдером і роздрібним інвестором. Чесно кажучи, різниця не така вже й загадкова, основна полягає в одному слові — контроль.

Ринок — це така штука, де коливання і цикли зростання і падіння цілком нормальні. У місяці з сприятливим трендом можна заробляти, а у періоди охолодження — втрачати по 1-2 місяці поспіль — це звичайна справа. У цьому плані, насправді, між ними немає великої різниці.

Ключова різниця полягає у тому, як вони реагують на збитки. Є один роздрібний інвестор, у якого початковий капітал 1000U, у хорошому ринку за місяць він заробляє 5000U, але коли настає поганий ринок, він втрачає всі ці 5000U і навіть залишається боржником. Коли техніка працює — заробляє, коли техніка не працює — техніка стає неефективною — і все так просто.

Професійний трейдер інакше. З тим самим початковим капіталом 1000U, у хорошому ринку його прибуток може становити 2000-3000U, але у поганому ринку є формули захисту. Наприклад, встановлюється обмеження — максимум 2% від капіталу на одну угоду на збиток, і навіть якщо він зазнає 10 збиткових угод поспіль, загальний зменшення становитиме лише 20%, і на рахунку залишиться 800U. Це означає, що наступного місяця потрібно заробити понад 20%, щоб повернути збитки, але при цьому рахунок не зникне повністю.

Як визначити рівень трейдера? Дуже просто — якщо протягом понад 3 місяців максимальна просадка не перевищує 20%, і рахунок стабільно прибутковий, це означає, що він вже освоїв стабільний торговий ритм.

Ось і різниця між роздрібним інвестором і професіоналом — не у тому, хто заробляє більше, а у тому, хто може протриматися довше. Роздрібний інвестор не витримує кілька місяців збитків, і його капітал зникає. Професійний трейдер, завдяки системі управління ризиками, терпляче чекає на наступний тренд і продовжує заробляти.

У колі часто кажуть — 3 роки вчитися техніці, 10 років — вчитися управлінню ризиками. Техніка сама по собі дає короткостроковий прибуток, але при протилежному тренді можна за кілька хвилин збанкрутувати. Щоб дійсно заробляти, потрібно поєднувати технічний аналіз, управління капіталом, системи ризик-менеджменту і психологічний контроль — і все це має бути на висоті, інакше легко потрапити у халепу. Саме тому деякі виглядають дуже технічно сильними, але в підсумку їх все одно «з’їдає» ринок.