Що таке Venus Protocol?

Резюме

Venus Protocol — це алгоритмічна система валютного ринку в BNB Chain. За допомогою цієї системи користувачі можуть безпечно позичати та позичати криптовалюту через децентралізований механізм.

Після підключення криптогаманця, такого як MetaMask, кожен може почати використовувати цю безліцензійну протокол. Спільнота Venus Protocol керує та контролює протокол за допомогою рідного управлінського токена XVS, який можна ставити в Venus Protocol Vault для отримання токенових винагород.

Огляд

Децентралізовані фінанси(DeFi) вже починають пропонувати все більше звичайних послуг, пов’язаних із традиційними фінансами. За допомогою Venus Protocol користувачі можуть безпечно позичати та надавати активи з пулу активів, а постачальники застави — отримувати вигоду з їхніх вільних коштів.

Однак, ця протокол не обробля транзакції централізованими учасниками, а використовує смарт-контракти та інші технології для автоматизації процесів.

Концепція та принцип роботи Venus Protocol

Venus Protocol — це алгоритмічний валютний ринок і протокол для створення стабільних монет. Раніше валютні ринки були важливою частиною економічних систем для задоволення короткострокових кредитних потреб.

Однак Venus інтегрує децентралізовані фінанси(DeFi) для кредитування у BNB Chain і дозволяє постачальникам застави створювати рідну синтетичну стабільну монету(VAI) через надмірне забезпечення позицій.

Venus Protocol є форком Compound і MakerDAO, обидва з яких базуються на Ethereum: перший — протокол валютного ринку, другий — протокол для створення стабільних монет. Venus об’єднує ці функції в один продукт. Незалежно від обраної функції, користувачі можуть використовувати однакові застави в одній екосистемі.

Ми можемо розглядати Venus Protocol як безліцензійне середовище для позик. По-перше, користувачі BNB Chain із вільними криптоактивами надають заставу для мережі. По-друге, користувачі з більшою потребою можуть позичати, забезпечуючи надмірне забезпечення криптовалютами. Позичальники отримують складну річну ставку, а позикодавці — відповідний відсоток за кредитом.

Відсоткова ставка визначається протоколом і залежить від рівня використання. Вона автоматично генерується залежно від попиту на активи, таких як BNB або ETH. Однак, у протоколі встановлено мінімальні та максимальні рівні ставок.

Синтетичні стабільні монети створюються за допомогою vToken, який є заставою, що надається користувачами протоколу Venus. vToken представляє внесені застави. Наприклад, після внесення USDT користувач отримує vUSDT, який потім використовується для викупу базової застави. Також користувачі можуть позичати до 50% вартості своїх застав у протоколі для створення VAI.

Спосіб визначення ставок стабільних монет у Venus Protocol відрізняється від способу визначення ставок за позиками. Ставка на створення монет є фіксованою і може бути знижена або підвищена лише через управлінський процес протоколу.

Процес розвитку Venus Protocol

Venus Protocol був створений командою проекту Swipe, що випускає глобальні криптографічні кредитні картки, і був запущений у 2020 році під назвою XVS. З моменту заснування мета протоколу — зменшити розрив між традиційними фінансами і DeFi у BNB Chain, пропонуючи альтернативні додатки, щоб позбавити користувачів проблем, з якими вони стикаються в Ethereum.

Swipe підтримує розробку Venus Protocol, але не підтримує передвидобуток XVS для розробників або засновників. Тому власники XVS мають повний контроль над протоколом і токенами.

Venus Protocol переосмислює правила відповідно до уподобань спільноти. Наприклад, оновлення Venus V2 включає підвищення штрафів за примусове ліквідацію VAI і введення зборів за створення VAI і зняття коштів з платформи, які будуть додані до резервного фонду Venus. Крім того, оновлення передбачає аірдроп рідного Venus Reward Token (VRT) для існуючих власників XVS у якості винагороди.

Яке застосування має Venus Protocol?

З Venus Protocol користувачі можуть без ліцензії позичати та надавати активи з пулу активів. Також вони можуть створювати стабільні монети(VAI) через надмірне забезпечення і брати участь у управлінні протоколом.

Позики

Користувачі можуть позичати активи з резервів і отримувати різні види доходу. Venus Protocol створює пул позик криптовалют за допомогою смарт-контрактів і регулярно розподіляє vToken користувачам. Таким чином, протокол розблоковує невикористані активи у BNB Chain, хоча вони не так популярні для кредитування, як Bitcoin і Litecoin.

Позичання

Venus Protocol використовує систему надмірного забезпечення, яка вимагає від позичальників заставляти активи перед позикою. Наприклад, якщо заставна вартість Ethereum становить 50%, то користувач може позичати максимум 50% від своєї ETH. Потім вони можуть мати голос у процесі управління щодо рівня застави.

Однак, згідно з білим папером Venus Protocol, вартість застави зазвичай коливається від приблизно 40% до 75%. Користувачам потрібно діяти обережно, інакше при різкому падінні вартості застави їх позиції будуть примусово ліквідовані.

Створення стабільних монет

Синтетична стабільна монета VAI має фіксовану ціну в 1 долар США, але її ціна може коливатися залежно від попиту та пропозиції.

Користувачі Venus Protocol можуть використовувати залишки застави від попередніх внесків у vToken для створення стабільних монет. Крім того, будь-хто може створювати стабільні монети без участі центральних органів і використовувати їх для отримання доходу в інших DeFi-проектах.

Управління

Користувачі також можуть впливати на майбутній розвиток Venus Protocol. За допомогою управлінського токена XVS протокол повністю контролюється спільнотою, і XVS є BEP-20 токеном, що використовується для голосування.

Користувачі можуть голосувати за багато питань, пов’язаних із протоколом, включаючи внесення покращень, додавання нових токенів, коригування ставок і розподіл резервів. Venus Protocol також планує створити продукт під назвою “Venus Vault”, який дозволить користувачам блокувати управлінські токени для підвищення стійкості протоколу і розподілу винагород за заставу.

Що робить Venus Protocol унікальним?

Venus Protocol допомагає інтегрувати звичайні фінансові послуги кредитування у децентралізовані протоколи блокчейна. Це не перша ініціатива такого роду: у DeFi на Ethereum вже заблоковано активів на мільярди доларів.

Однак ці додатки мають свої недоліки, такі як високі витрати, низька швидкість мережі і відсутність криптовалют із інших блокчейнів (наприклад, XRP і Litecoin). На відміну від багатьох інших валютних протоколів, Venus Protocol не лише дозволяє позичати під заставу, але й створювати стабільні монети.

Крім того, користувачі отримують доходи від створених токенів. На відміну від інших протоколів, які блокують такі токени у смарт-контрактах і не дозволяють отримувати дохід із активів, Venus Protocol дозволяє користувачам не виводити активи з ринку для створення стабільних монет.

На відміну від більшості популярних стабільних монет, синтетична стабільна монета Venus не підтримується традиційними фінансовими активами або фіатними валютами, а базується на кошику інших криптовалют. Крім того, BNB Chain забезпечує швидкі транзакції з низькими витратами і пропонує мережу з підтримкою обгорткових токенів і ліквідності.

Підсумки

Venus Protocol поєднує валютний ринок і створення стабільних монет у одному протоколі, що дозволяє розблоковувати застави і приносити користь екосистемі криптовалют. Крім того, BNB Chain завдяки швидкості і низьким комісіям пропонує ці фінансові продукти всім, хто має криптогаманець. Зараз люди по всьому світу можуть позичати, заробляти відсотки, надавати заставу і створювати стабільні монети за потребою. ()**$VELODROME **