Як штучний інтелект впливає на DeFi: обіцянки та ілюзії

AI потенційно може підвищити прозорість і децентралізацію DeFi. Прогнозна аналітика, автоматизація смарт-контрактів, кредитний рейтинг та інші застосунки виглядають дуже перспективними. Але ми повинні реалістично дивитися на цілі AI, уникати зайвого зменшення відповідальності та людських рішень, а також не ставити надмірно високі цілі для легкого заробітку.

Вступ

AI у очах громадськості є однією з найпривабливіших технологій у світі. Здається, AI має потенціал змінити всі аспекти нашого життя, включаючи блокчейн і криптовалютну індустрію.

Однак потрібно зберігати розсудливість. Хоча AI приносить надію, він також може вводити людей у певні ілюзії. Лише визначивши потенційні сфери інновацій, ми зможемо успішно впроваджувати AI-технології.

Потенціал AI у DeFi

Розпочнемо з визначення цих двох термінів. DeFi — це екосистема децентралізованих фінансових застосунків, побудованих на блокчейн-мережах. Продукти DeFi включають стейкінг і позики, продукти ліквідності та централізовані біржі(DEX).

Згідно з визначенням Оксфордського словника, AI — це «здатність комп’ютерів або інших машин виконувати або імітувати інтелектуальні дії». Популярні застосунки AI у фінансах або торгівлі включають програмне забезпечення для виявлення шахрайства, торгових роботів і навіть чат-ботів.

Що зв’язує ці дві технології?

Зовні здається, що AI і DeFi можуть революціонізувати традиційні фінансові системи через підвищення ефективності, прозорості та доступності. DeFi змінює продукти, доступні всім нам, а AI впливає на наш спосіб взаємодії з цими продуктами.

Здається, AI має шанс покращити здатність прийняття рішень у DeFi та управління ризиками. Але яким саме буде цей результат? Ми очікуємо нових AI-фінансових продуктів і сервісів, а також алгоритмів торгівлі і механізмів маркет-мейкінгу.

Як застосовувати AI у DeFi? Метод прогнозної аналітики

Метод прогнозної аналітики використовує AI для аналізу історичних даних і застосування статистичних моделей з метою передбачення майбутніх ринкових результатів. З часом AI може покращувати свої прогнози за допомогою машинного навчання. Простими словами, це схоже на те, що AI виконує технічний і фундаментальний аналіз від імені трейдера.

Інструменти AI давно застосовуються у криптовалютах і фінансах, і ми вже бачимо перспективи автоматичної торгівлі та управління портфелем у сфері DeFi.

Автоматизація смарт-контрактів

AI може підвищити ефективність смарт-контрактів через автоматизацію. Наприклад, протоколи позик можуть використовувати AI для постійного моніторингу рівня застави позичальників і передбачення можливих дефолтів до їхнього настання. Потім результати аналізу можна передавати до протоколу позик. У такому випадку AI виконає функції, які важко або неможливо реалізувати вручну.

Виявлення шахрайських дій у DeFi

Анонімність сервісів DeFi ускладнює виявлення шахрайства, але AI може аналізувати тренди великих наборів даних для ідентифікації шахрайських дій. Наприклад, використовуючи аналітичні технології для виявлення фальшивих обсягів торгів на біржах або підозрілих схем ліквідності.

Забезпечення кредитного рейтингу для позик і позичок

Як частина децентралізованої філософії, продукти DeFi майже не вимагають людських ресурсів для видачі позик. Це означає, що, крім фінансових вимог, такі продукти, як криптозайми, мають дуже низький або відсутній поріг входу.

Протоколи позик і стейкінгу можуть пропонувати кращі умови користувачам із підтвердженим історією повернення кредитів, базуючись на кредитних рейтингах. Однак введення людських факторів у цю систему може підірвати децентралізовану природу.

Один із способів вирішення — використовувати AI для аналізу гаманців і історії позичальників, щоб оцінити їхню здатність повернути позику.

Консультації з інвестицій і управління портфелем

Трейдери і інвестори на ринку DeFi вважають, що робот-консультанти мають великий потенціал. Інтерактивний досвід користувача, що імітує людське спілкування, може полегшити освоєння технічного аналізу, фундаментального аналізу і передбачувальної аналітики. Оскільки більшість транзакцій у блокчейні є прозорими, є багато даних для аналізу та використання AI.

Чи може поєднання AI і DeFi мати негативні наслідки?

З широкої перспективи можна побачити потенційні пастки AI. Безперечно, AI може зменшити потребу у людській праці для виконання певних завдань, що може призвести до втрати робочих місць і навіть зменшення відповідальності. Анонімність DeFi ускладнює регулювання, а додавання автоматичних процесів ще більше ускладнює ситуацію.

Також слід врахувати проблеми, що виникають при тренуванні AI на обмежених даних. У порівнянні з традиційними ринками, криптовалюти, особливо DeFi, все ще на початковій стадії, і відсутність довгострокових даних ускладнює формування збалансованої картини ринку.

Впровадження нових інструментів також несе ризики безпеки. Вхідні точки AI-інструментів і процес доступу до даних і гаманців можуть стати додатковими вразливими місцями для хакерських атак. Окрім відкритих AI-інструментів, інші зазвичай розробляються приватними компаніями або особами. Безпека цих інструментів залежить від надійності функцій безпеки, закладених розробниками.

Ще один аспект — ризик, що виникає при використанні приватних AI-інструментів, які можуть погіршити децентралізацію. Їхня робота часто є непрозорою. Ви можете не знати про оновлення AI-інструментів або не мати чіткого уявлення про те, до яких даних вони мають доступ. Якщо розробники припинять підтримку, ваш AI-інструмент може стати непотрібним.

Які нереалістичні ідеї існують щодо AI у DeFi?

Хоча поєднання AI і DeFi відкриває нові можливості, потрібно бути реалістами. Щоб максимально використовувати AI у DeFi, розробники повинні зосередитися на тих сферах, де AI може реально допомогти. Більшість таких ідей вже з’явилися у традиційних фінансах, і їх легко впізнати у DeFi.

AI може замінити людські рішення

При використанні AI завжди потрібен людський внесок. Користувачі мають пройти навчання, щоб правильно застосовувати AI, оскільки це дуже складний процес, а не просто вставити AI у ринок без будь-яких інструкцій.

AI може вирішити всі проблеми DeFi

Хоча AI може підвищити прозорість і децентралізацію DeFi, він не є універсальним рішенням усіх проблем. Застосовувати AI до кожної потенційної проблеми — неефективно і може створити додаткові труднощі.

AI-трейдингові системи більш прибуткові?

Достатньо поглянути на існуючі централізовані біржі(CEX), щоб зрозуміти, що це не так. AI має переваги, але гарантувати більший прибуток не можна.

AI зменшить потребу у довірі до DeFi?

DeFi вже значною мірою децентралізовано, але у деяких випадках все ж потрібна «довіра». AI не має замінити широке дослідження команди проекту або засновників.

Майбутнє AI у DeFi

Майбутнє AI, безумовно, принесе революційні прориви. Однак невідомо, чи ці прориви будуть застосовні до DeFi. Очевидно, що AI має потенціал зробити фінансові послуги більш зручними і ефективними, і це має бути нашою метою.

Покращуючи прогнозування, управління ризиками і автоматизацію щоденних завдань за допомогою AI, ми можемо досягти цієї мети. Також AI може допомогти покращити користувацький досвід і безпеку.

Але не слід очікувати швидкого отримання великих прибутків. Якщо ви прагнете швидко заробити за допомогою AI, вас чекає розчарування. Орієнтація на потенціал AI має на меті не стільки отримання прибутку, скільки підвищення фінансової доступності та свободи користувачів DeFi — і це набагато важливіше.

Заключення

Без сумніву, AI має великий потенціал у сфері DeFi. AI може змінити наш спосіб взаємодії з DeFi — від автоматизації фінансових процесів до більш точного прогнозування ринкових трендів.

Незважаючи на широкі перспективи AI у DeFi, потрібно подолати деякі нереалістичні ідеї. З постійним розвитком сфери DeFi криптоспільнота має залишатися пильними, досліджувати потенціал і уникати непередбачених ситуацій. **$YFI $ETHFI **$FIDA