Як безпечно здійснювати пірінг (C2C) транзакції

Резюме

Пірінг(C2C)торгівля стає все більш популярною серед криптовалютних трейдерів, але, як і будь-який інший тип торгівлі, C2C має потенційні ризики. Знання цих ризиків допомагає трейдерам уникнути потенційних втрат і краще розуміти процес торгівлі. Продовжуйте читати цю статтю, щоб дізнатися, які запобіжні заходи можуть застосовувати трейдери, а також як і коли їх використовувати.

Вступ

Пірінг(C2C)торгівля криптовалютами означає купівлю та продаж цифрових валют без участі третіх осіб. C2C-платформи дозволяють продавцям і покупцям встановлювати ціну, обирати партнерів для торгівлі та визначати зручний час для угоди. У C2C-торгівлі досвідчені та старанні трейдери можуть шукати і використовувати вигідні умови для задоволення своїх потреб.

Ринок криптовалют C2C сприяє безпосередній торгівлі між приватними користувачами. Оскільки відсутні центральні органи або третій посередник, користувачі мають кращий контроль над своїми коштами і можуть захищати свою особистість під час торгівлі.

Хоча C2C має свої переваги, у ньому також існують ризики. Перед початком торгівлі C2C користувачі повинні чітко усвідомлювати ці ризики. Найпоширеніші ризики включають підроблені підтвердження платежу, шахрайство з поверненням коштів, помилкові перекази, атаки посередників, трикутні схеми та фішинг.

Чи безпечна торгівля C2C?

Як і будь-який інший тип торгівлі, C2C має свої ризики, які залежать від платформи та її заходів безпеки. Хоча на початку існували платформи з високим рівнем крадіжок і шахрайства, багато нових C2C-платформ значно покращили свої заходи безпеки.

Сьогодні провідні платформи C2C зазвичай пропонують послуги з зберігання, регулярно оновлюють безпеку та застосовують суві процедури ідентифікації( та інші заходи) для забезпечення безпеки користувачів.

Проте навіть за наявності відповідних заходів захисту всі операції мають ризики, і торгівля C2C не є винятком.

Які поширені шахрайські схеми у C2C? Підроблені підтвердження платежу або SMS

Шахраї можуть підробляти квитанції за допомогою цифрових засобів, щоб змусити вас повірити, що вони вже здійснили платіж, і таким чином спонукати вас відпустити криптовалюту. Один із прикладів — шахрайство через SMS, коли злочинці надсилають фальшиві повідомлення про надходження коштів.

Як уникнути таких шахрайств: продавець має підтвердити отримання платежу на гаманець або банківський рахунок, перш ніж затвердити угоду.

Шахрайство з поверненням коштів

Зловмисники можуть використовувати функцію повернення коштів у обраних платіжних системах, щоб скасувати платіж після отримання ваших активів. У багатьох випадках вони намагаються платити через сторонні рахунки. Деякі способи оплати (наприклад, чек або онлайн-гаманець) легше повернути.

Як уникнути таких шахрайств: не приймайте платежі з сторонніх рахунків. У разі їх отримання, подавайте скаргу на платформу і поверніть кошти на рахунок покупця.

Помилковий переказ

Як і у випадку з шахрайством з поверненням коштів, шахраї можуть повідомити свій банк про помилковий переказ і просити скасувати транзакцію, щоб викрасти ваші активи. Деякі шахраї навіть використовують залякування, наприклад, попереджаючи, що продаж криптовалюти є незаконним, щоб залякати жертву і змусити її мовчати.

Як уникнути таких шахрайств: не піддавайтеся залякуванням. Збирайте докази спілкування і транзакцій, наприклад, робіть скріншоти.

Атаки посередників

У атаках посередників зловмисники втручаються у спілкування користувачів із додатками, організаціями або іншими особами, видаючи себе за іншу сторону, щоб викрасти активи або конфіденційну інформацію (наприклад, приватні ключі). Три основні типи атак посередників — шахрайство у шлюбних або романтичних стосунках, інвестиційне шахрайство і шахрайство у електронній комерції.

Шахрайство у шлюбних або романтичних стосунках. У цій схемі шахраї імітують онлайн-знайомство з жертвою. Здобувши довіру, вони маніпулюють жертвою, щоб вона допомогла вирішити свої фінансові проблеми, переказати кошти або відправити криптовалюту, а також поділитися конфіденційною інформацією, наприклад, приватними ключами. Після досягнення мети вони припиняють контакт.

Інвестиційне шахрайство. У цій схемі злочинці підходять до жертви і переконують її інвестувати у певне підприємство. Як «посередник» між жертвою і можливістю інвестування, шахраї можуть будь-як розпоряджатися коштами користувача під виглядом інвестицій.

Шахрайство у електронній комерції. У цій схемі шахраї видають себе за продавців, що пропонують якісні товари за зниженою ціною. Вони наполягають, щоб жертва переказала криптовалюту на їхній гаманець. Після отримання платежу вони зникають і не надсилають обіцяний товар.

Як уникнути таких шахрайств: не реагуйте на будь-які запити про торгівлю у соцмережах. Перед угодою і під час неї спілкуйтеся лише на офіційних платформах.

Трикутна схема

У цій схемі два зловмисники одночасно роблять два замовлення у одного й того ж продавця, щоб заплутати його і змусити відпустити криптовалюту, що перевищує фактичну суму оплати.

Наприклад, покупець A робить замовлення на 5000 BUSD (замовлення A), а покупець B — на 6000 BUSD (замовлення B).

Після цього покупець B переказує продавцю 5000 BUSD, а покупець A позначає своє замовлення як оплачений. Продавець відпускає криптовалюту покупцю A, завершуючи замовлення A на 5000 BUSD. Потім покупець B переказує продавцю ще 1000 BUSD і надає підтвердження платежу на 5000 BUSD (отриманих від покупця A) і 1000 BUSD, змушуючи продавця відпустити активи за другим замовленням.

Після завершення операції виявляється, що продавець відпустив активи на суму 11000 BUSD, хоча фактично отримав лише 6000 BUSD.

Як уникнути таких шахрайств: обов’язково ретельно перевіряйте банківські рахунки або гаманці, щоб переконатися, що ви справді отримали всі належні кошти за угодою C2C.

Фішинг

Фішинг — це зловмисна атака. У цій схемі шахраї використовують підроблені дані, щоб обдурити користувачів і змусити їх надсилати активи або інформацію. Наприклад, зловмисники можуть видавати себе за представників служби підтримки C2C-платформи, щоб отримати приватну інформацію або доступ до криптовалютних акаунтів.

Як уникнути таких шахрайств: шахраї можуть надсилати фальшиві повідомлення електронною поштою або SMS із фальшивими попередженнями безпеки, пов’язаними з акаунтом. Перед натисканням на посилання, не відкривайте їх, якщо джерело незнайоме. Завжди звертайтеся лише до офіційної C2C-платформи для допомоги.

Як розпізнати ризиковану торгівлю перед початком

Перевіряйте профіль C2C. Перед будь-якою угодою з потенційним партнером ознайомтеся з його профілем. Зверніть увагу на:

Обсяг торгівлі: низька кількість угод не обов’язково означає проблему, але високий обсяг може свідчити про надійність.

Рівень успішних угод: якщо рівень успішних угод нижчий за 80%, подумайте двічі, чи варто торгувати з цим користувачем, оскільки він може часто скасовувати угоди.

Відгуки про користувача або оголошення: мало позитивних або багато негативних відгуків можуть свідчити про високий ризик.

Уважно оцінюйте оголошення. Аналізуйте кожне оголошення C2C, щоб визначити, чи відповідає воно вашим потребам і цілям. Звертайте увагу на ціну, кількість, прийняті способи оплати, обмеження (наприклад, ліміт на транзакцію) та інші умови. Якщо ціна у C2C значно відрізняється від ринкової на інших платформах, це може бути ознакою шахрайства.

Під час торгівлі

Будьте обережні при спілкуванні з покупцями. Деякі ознаки небезпеки:

Покупець наполягає на швидкому відпуску криптовалюти.

Покупець просить надати зайву інформацію.

Неможливо зв’язатися з покупцем.

Покупець позичає гроші.

Платіж від покупця менший за узгоджену суму.

Платіж від покупця більший за узгоджену суму.

Покупець просить спілкуватися поза платформою.

Покупець пропонує оплату через третю сторону.

Спілкуючись із продавцем, будьте обережні. Ознаки небезпеки:

Після вашої оплати продавець просить скасувати угоду.

Продавець просить спілкуватися поза платформою.

Продавець пропонує провести угоду поза платформою.

Продавець просить оплатити додаткові комісії.

Після завершення угоди

Ознаки небезпеки при спілкуванні з покупцями:

Ви не отримали активи після оплати.

Покупець оплатив фальшивим чеком.

Після отримання платежу ваш рахунок у банку заблоковано.

Покупець ініціює повернення коштів через свій банк після відправки криптовалюти.

Загальні рекомендації щодо запобігання шахрайству на надійних платформах

Обирайте провідні C2C-платформи з потужними функціями безпеки. Типові функції включають:

Функції управління ризиками. Якщо платформа виконує додаткові вимоги перед угодою, це допомагає зменшити кількість неактивних, ненадійних або низькоякісних оголошень. Краще, щоб платформа використовувала сучасну логіку підбору замовлень, щоб з’єднувати користувачів лише з надійними трейдерами та перевіреними оголошеннями, а також застосовувала алгоритми управління ризиками для моніторингу підозрілої активності.

Деякі оптимізовані алгоритми навіть обмежують діяльність потенційних злочинців. Ліміти на зняття або затримки зняття допомагають захистити кошти користувачів.

Знайте свого клієнта(KYC). Якщо платформа має KYC-протокол, це допомагає початківцям знайти надійних партнерів через ідентифікацію користувачів. Так вони зможуть торгувати з перевіреними оголошеннями, що мають надійну історію транзакцій і джерело коштів.

Послуги з зберігання. Послуги з зберігання дозволяють безпечно обмінюватися товарами або активами. Репутаційно надійні сторонні організації (зазвичай платформи C2C) відповідають за обробку обміну коштами між сторонами, забезпечуючи безпеку і справедливість угоди.

Обслуговування клієнтів. Хоча C2C-торгівля зазвичай не потребує посередників, команда підтримки платформи може втрутитися у разі виникнення проблем.

Автоматична оплата. Завдяки новим автоматичним методам оплати, платформи C2C можуть автоматично відпускати криптовалюту з зберігаючого рахунку без ручного втручання. Покупець одразу отримує активи, а продавець — не потрібно вручну перевіряти кожну оплату або вручну відпускати активи.

Функція блокування. Ви можете заблокувати підозрілих користувачів за допомогою функції блокування. Якщо у вас був негативний досвід з певним користувачем, його можна заблокувати. Після блокування цей користувач не зможе знову з вами торгувати.

Спілкування лише через платформу

Уникайте контакту з потенційними партнерами на підозрілих сайтах і будьте обережні з надто привабливими цінами. Крім того, спілкування через сторонні канали полегшує шахраям подання фальшивих спорів і заперечення факту угоди.

Уважно перевіряйте угоди

Обов’язково перевіряйте всю інформацію про партнера перед угодою. Перевіряйте всі квитанції та записи транзакцій, щоб переконатися, що їх не було підроблено цифровими засобами. Ось кілька порад для розпізнавання підроблених підтверджень платежу:

Перекриття тексту

Несумісність кольорів

Несумісність форматування

Різний розмір

Також можна скористатися безкоштовними онлайн-інструментами для аналізу зображень. Шукайте “інструмент для виявлення фальшивих зображень” або “інструмент для аналізу зображень”, щоб отримати додаткову інформацію.

Знімки екрана

Зберігайте всі повідомлення і записи транзакцій на випадок подання скарги.

Публікація цільової реклами

Якщо у вас вже є криптовалютна мережа, переконайтеся, що реклама доступна лише для цільової аудиторії. Приховуйте свої оголошення і діліться ними лише з довіреними особами, наприклад, з тими, кого знаєте і кому довіряєте, або з користувачами, з якими вже успішно торгували. Це особливо корисно для великих угод.

Блокування підозрілих осіб

Активно блокуйтесь користувачів, з якими у вас були погані угоди, щоб запобігти шахрайству та іншим проблемам, що впливають на ваш досвід торгівлі.

Подача скарг

Якщо виникли проблеми, звертайтеся до служби підтримки і подавайте скарги. Надсилайте всі докази, що стосуються угоди, щоб допомогти службі підтримки краще вам допомогти.

Висновок

Щоб захистити свої активи, важливо бути уважним до потенційних ризиків, пов’язаних із торгівлею C2C. Це включає розуміння умов будь-яких угод, виявлення ознак небезпеки і використання платформ із потужними функціями безпеки.

Завжди будьте обережні під час участі у C2C-торгівлі і звертайтеся до служби підтримки при сумнівах. Уважність і застосування необхідних запобіжних заходів дозволять вам повною мірою насолоджуватися перевагами C2C-торгівлі. **$BTC **$ETH **$BAT **