Нещодавній випадок викликав широкий резонанс: правоохоронні органи Пакистану ліквідували транснаціональну мережу криптовалютного шахрайства, сума залучених коштів сягнула 60 мільйонів доларів США. Чесно кажучи, методи шахрайства в цьому випадку не нові, але деталі добре ілюструють проблему.

Процес роботи шахрайської групи був таким — вони маскувалися під досвідчених трейдерів або "інсайдерів" у соціальних мережах та месенджерах, використовуючи довгострокову соціальну інженерію (тобто поступово встановлюючи довіру), щоб переконати вас приєднатися до так званої "платформи високодохідних криптовалютних інвестицій" або валютної торгівлі. Звучить привабливо, але насправді це лише гачок.

Коли ваші вкладені кошти наближаються до 5000 доларів, ці люди починають змінювати тактику. Вони під різними приводами вимагають додаткові платежі — податки, комісії за виведення, плату за верифікацію рахунку… Вибір аргументів безперервний. Як тільки ви здійснюєте платіж, ваш рахунок миттєво блокують, а зловмисники зникають без сліду.

Що показують знайдені під час операції докази? 37 комп’ютерів, 40 мобільних телефонів, понад 10 000 міжнародних SIM-карт, 6 нелегальних платіжних шлюзів — це цілісна злочинна ланцюгова структура. Поліція затримала 22 підозрюваних, з них 8 — іноземці, а Національне бюро з розслідування кіберзлочинів відкрили кримінальне провадження відповідно до закону.

По суті, ключові елементи таких схем — це фальшиві платформи, підроблені особистості та поступове введення в оману. Засоби захисту дуже прості — офіційні канали є справжніми, не піддавайтеся ілюзії високих доходів, і при будь-яких вимогах до грошей будьте обережні. Ринок криптовалют сам по собі має ризики, не дозволяйте шахраям даремно втрачати ваші гроші.