Порівняння податкового навантаження в дев’яти штатах США без податку на доходи: Який штат не має податку на доходи і яка справжня вартість?

Вибір між податковими системами: розуміння систем оподаткування штатів

Багато американців мріють уникнути податку на доходи штату, але питання, який штат не має податку на доходи, залишається лише частиною картини. Дев’ять штатів повністю скасували податок на особистий дохід, проте кожен компенсує це за рахунок альтернативних джерел доходів. Замість того, щоб бути податковими раями, ці штати зазвичай встановлюють вищі податки з продажу, на нерухомість або й те й інше. Ключове питання полягає не просто у тому, який штат не має податку на доходи, а де загальне податкове навантаження є найменшим.

Штати без податку на доходи не працюють без доходів — вони просто змінили джерело податкового навантаження. Хоча дев’ять юрисдикцій успішно скасували податки на заробітки та зарплати, вони збільшили залежність від податків з споживання, оцінки нерухомості та видобутку ресурсів.

Дев’ять штатів із повним податковим портретом

Аляска: Найбільш податково дружній варіант для багатьох мешканців. Аляска не стягує податок на доходи штату та податок з продажу на рівні штату, хоча муніципалітети можуть вводити місцеві податки з продажу. Фінансова основа штату базується на видобутку нафти та експорті ресурсів через Транс-Аляскінський трубопровід, що створює унікальну економічну модель.

Вайомінг: Альтернатива, дружня до бізнесу, без податку на особистий або корпоративний дохід. Податок з продажу становить скромні 4% (5.44%) з місцевими податками(, а податки на нерухомість надзвичайно низькі — 0.55%, що робить Вайомінг привабливим для підприємців і власників нерухомості.

Південна Дакота: Мешканці користуються відсутністю податку на доходи штату у поєднанні з низьким податком з продажу — 4.2%. Місцеві юрисдикції можуть додавати до 2% муніципальних податків з продажу та 1% податку з валових доходів. Однак можливості працевлаштування обмежені, хоча мінімальна заробітна плата сягнула $11.50 станом на початок 2025 року.

Невада: Штат компенсує високим податком з продажу — 6.85%. У окрузі Кларк )Лас-Вегас( сумарні податки штату та місцеві досягають 8.38% — значне навантаження, яке частково компенсується сильними можливостями працевлаштування у сфері туризму.

Техас: Відомий відсутністю податку на доходи від заробітної плати, але мешканці платять 6.25% податку з продажу та одні з найвищих у країні ставок податку на нерухомість. Федеральна мінімальна заробітна плата у $7.25 обмежує потенціал доходу, незважаючи на податкову перевагу.

Вашингтон: З 6.5% податком з продажу )один із найвищих у США( та без податку на доходи, штат компенсує це за рахунок доходів з споживання. Мінімальна заробітна плата у $16.66 )станом на січень 2025### забезпечує значну підтримку доходів.

Теннессі: Відсутність податку на W-2 заробітки, але сумарний податок з продажу у штаті та місцевих органах становить у середньому 9.55% — один із найвищих у країні. Це непропорційно впливає на домогосподарства з низьким доходом.

Флорида: Популярна серед пенсіонерів і сімей, штат не має податку на доходи штату, натомість покладається на доходи від туризму. Податок з продажу у 6% вищий за середній, але компенсується цілорічною зайнятістю.

Нью-Гемпшир: Унікальний підхід — відсутній регулярний податок на доходи, але застосовується 5% податок на відсотки та дивіденди. Податки на нерухомість високі — 1.61% ефективної ставки, що є третім за рівнем у країні.

Аналіз реального фінансового впливу

( Переваги штатів без податку на доходи

Федеральний податок: Мешканці платять лише федеральний податок на доходи, який наразі обмежений 37% для найвищих доходів. У штатах із високими податками, таких як Каліфорнія, сумарні ставки штату та федерального податку перевищують 50%, що робить переїзд фінансово вигідним для високих доходів.

Переваги для пенсіонерів: Виходячи з IRA, 401)k###s та соціального забезпечення, пенсіонери знаходять, що мінімізація податків штату значно розтягує обмежений дохід. Навіть скромні заощадження накопичуються з роками виходу на пенсію.

Збереження заробітку: Кожен зароблений долар залишається відносно цілісним до оподаткування на федеральному рівні, що має психологічний і практичний ефект для працівників.

( Недоліки та приховані витрати

Податок з продажу: Мешканці компенсують це підвищеними податками з споживання. 6.5% у Вашингтоні, 9.55% у Теннессі та 8.38% у Неваді )місцеві( — значні постійні витрати для звичайних покупців.

Несподіванки з податком на нерухомість: Нью-Гемпшир )1.61%(, Техас )1.60%( та інші штати без податку на доходи часто мають одні з найвищих у країні ставки податку на нерухомість, що зменшує вигоду від відсутності податку на доходи для власників житла.

Проблеми якості послуг: Зменшені доходи штату призводять до зменшення фінансування освіти, інфраструктури та громадських послуг. Це може суттєво вплинути на якість життя, особливо у сільських районах із обмеженими можливостями працевлаштування.

Обмеження доходу: Штати, такі як Техас )з федеральною мінімальною зарплатою( та Південна Дакота )з обмеженими можливостями, можуть пропонувати низькі доходи, які ледве компенсують податкові переваги. Найбільше виграють високі доходи; мешканці з низьким доходом отримують мінімальні переваги.

Висновок: який штат не має податку на доходи і чи підходить він вам?

Визначити, який штат без податку на доходи підходить саме вам, вимагає чесного фінансового аналізу, що виходить за межі простого порівняння податків. Ваш рівень доходу, спосіб життя, плани щодо володіння нерухомістю та кар’єрні перспективи мають велике значення.

Високі доходи у Каліфорнії, Нью-Йорку або інших штатах із високими податками можуть справді вигідно переїхати до Техасу, Невади або Флориди. Однак, особа з доходом у $40,000 на рік може виявити, що 9% податку з продажу та 1.6% податку на нерухомість у підсумку коштують більше, ніж 5% податку на доходи в іншому штаті.

Рішення залежить від особистих обставин: статусу пенсіонера, намірів щодо купівлі житла, споживчих звичок і стабільності роботи. Штати без податку на доходи пропонують реальні переваги, але лише тоді, коли повна податкова картина відповідає вашому фінансовому профілю і життєвим пріоритетам.