Розуміння 11 секторів фондового ринку: повний список ETF за секторами

Що потрібно знати про сектори ринку та ETF

Фондовий ринок функціонує у 11 різних секторах, кожен з яких представляє різні сфери економіки. Щоб побудувати справді диверсифікований портфель, інвесторам потрібно мати експозицію в кількох галузях. Тут на допомогу приходять ETF.

Фонди, що торгуються на біржі (ETF), по суті, є кошиками цінних паперів, які торгуються так само, як звичайні акції. Вони пропонують ефективний спосіб отримати широкий доступ до конкретних секторів ринку без необхідності купувати окремі компанії. Чи ви досвідчений трейдер, чи тільки починаєте, розуміння того, як орієнтуватися в цих секторах через ETF, є основою розумного інвестування.

Розглянемо кожен з 11 секторів і визначимо найкращі ETF для отримання експозиції до кожного з них.

Сектори зростання та інновацій

Технології: де живуть можливості розширення

Технологічний сектор стимулює інновації через розробку програмного забезпечення, виробництво електроніки та послуги в галузі інформаційних технологій. Зростання в цій сфері зазвичай є сильним протягом тривалого часу, що робить його привабливим для інвесторів, які прагнуть капітального зростання.

Ключові гравці в цій галузі — компанії з секторів програмного забезпечення, напівпровідників та цифрової інфраструктури. Коли економіка здорова, технологічні компанії зазвичай демонструють прискорене зростання.

Основні ETF для технологічного доступу:

• XLK (Technology Select Sector SPDR Fund)
• VGT (Vanguard Information Tech ETF)
• FDN (First Trust Dow Jones Internet Index)
• IYW (iShares U.S. Technology ETF)

Охорона здоров’я: стійке зростання з захисними якостями

Охорона здоров’я — другий за величиною сектор, що поєднує потенціал зростання з захисними характеристиками. Цей сектор охоплює біотехнологічні компанії, мережі лікарень, виробників медичних пристроїв і фармацевтичні компанії. Люди потребують медичних послуг у будь-яких економічних умовах, що забезпечує природний буфер під час спадів.

Добре збалансований портфель майже завжди включає експозицію до сектору охорони здоров’я через його поєднання зростання і стабільності.

Основні ETF для охорони здоров’я:

• XLV (Health Care Select Sector SPDR Fund)
• VHT (Vanguard Healthcare ETF)
• IBB (iShares Nasdaq Biotechnology ETF)
• IHI (iShares U.S. Medical Devices ETF)

Сектори з фокусом на доходи та стабільність

Фінанси: чутливість до відсоткових ставок та економічного стану

Фінансові установи — банки, страхові компанії, інвестиційні менеджери — формують основу фінансового сектору. Ці організації отримують доходи переважно через кредитування, іпотеки та різні фінансові послуги. Їхня прибутковість зазвичай зростає при підвищенні відсоткових ставок.

Загальна сила фінансового сектору відображає стан ширшої економіки. У періоди економічного зростання фінансові акції зазвичай показують хороші результати.

Ключові ETF для фінансового сектору:

• XLF (Financial Select Sector SPDR)
• VFH (Vanguard Financials ETF)
• KRE (SPDR S&P Regional Banking ETF)
• KBE (SPDR S&P Bank ETF)

Нерухомість: дивідендний дохід плюс капітальне зростання

Компанії з нерухомості володіють і керують житловими, комерційними та промисловими об’єктами. Доходи надходять від орендної плати та зростання вартості нерухомості. Цей сектор приваблює інвесторів, орієнтованих на доходи, оскільки REIT зазвичай виплачують високі дивіденди і мають потенціал довгострокового капітального зростання.

З покращенням економічних умов нерухомість часто отримує вигоду від зростання попиту і цін.

Топ ETF для нерухомості:

• VNQ (Vanguard Global Real Estate Index Fund ETF)
• SCHH (Schwab US REIT ETF)
• IYR (iShares U.S. Real Estate ETF)
• XLRE (Real Estate Select Sector SPDR Fund)

Комунальні послуги: захисна стратегія

Комунальні компанії забезпечують життєво важливі послуги — електроенергію, природний газ, воду — споживачам. Ці бізнеси мають стабільні, передбачувані грошові потоки і часто є вибором консервативних інвесторів, що шукають надійний дохід.

Сектор комунальних послуг є найзахищенішим інвестиційним сегментом під час економічних спадів, оскільки попит на ці послуги залишається стабільним незалежно від стану економіки.

Провідні ETF сектору комунальних послуг:

• XLU (Utilities Select Sector SPDR Fund)
• VPU (Vanguard Utilities ETF)
• IDU (iShares U.S. Utilities ETF)
• FUTY (Fidelity MSCI Utilities Index ETF)

Споживчі товари першої необхідності: стійкі до рецесії

Цей сектор включає виробників харчових продуктів і напоїв, виробників товарів для дому та компанії, що виробляють товари, необхідні споживачам незалежно від економічних умов. Споживчі товари першої необхідності вважаються захисними, оскільки люди продовжують витрачати на необхідне під час рецесій.

Ці компанії зазвичай демонструють стабільне зростання через кілька економічних циклів.

Опції ETF для споживчих товарів першої необхідності:

• XLP (Consumer Staples Select Sector SPDR Fund)
• VDC (Vanguard Consumer Staples ETF)
• KXI (iShares Global Consumer Staples ETF)
• MOO (VanEck Vectors Agribusiness ETF)

Циклічні та товарно-залежні сектори

Енергетика: навігація цін на нафту та чисті переходи

Енергетичний сектор охоплює видобуток нафти і газу, переробку, виробництво електроенергії та трубопровідний транспорт. Доходи цих компаній коливаються залежно від цін на сировину, зокрема на сирий нафту і природний газ. Зелена енергетика набирає обертів у зв’язку з активізацією кліматичних ініціатив, створюючи нові можливості для інвестицій.

Вибір ETF сектору енергетики:

• XLE (Energy Select Sector SPDR Fund)
• AMLP (Alerian MLP ETF)
• VDE (Vanguard Energy Index Fund ETF)
• ICLN (iShares Global Clean Energy ETF)

Матеріали: сировина та економічні цикли

Гірничі, хімічні, переробні та лісогосподарські компанії становлять сектор матеріалів. Ці фірми знаходяться на початку ланцюга постачань, тому їхній показник тісно залежить від економічних циклів. Під час економічного зростання попит на сировину зазвичай зростає, що підвищує прибутковість.

ETF сектору матеріалів:

• GDX (VanEck Vectors Gold Miners ETF)
• XLB (Materials Select Sector SPDR ETF)
• GDXJ (VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF)
• VAW (Vanguard Materials ETF)

Промисловість: попит на будівництво та виробництво

Промислові компанії виробляють машини, будують інфраструктуру, виготовляють авіаційне обладнання та надають оборонні послуги. Їхній дохід значною мірою залежить від будівельної активності та виробничого попиту, тому вони мають циклічний характер. Зазвичай їхній показник збігається з економічним зростанням.

Вибір ETF сектору промисловості:

• DIA (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust)
• XLI (Industrial Select Sector SPDR Fund)
• XAR (SPDR S&P Aerospace & Defense ETF)
• VIS (Vanguard Industrials Index Fund ETF)

Споживчий сектор та послуги

Споживчий дискретний сектор: витрати за хороших часів

Цей сектор включає роздрібну торгівлю, одяг, медіа та розваги. Ці компанії процвітають, коли у споживачів є вільний дохід і зростає довіра. Їхній показник зазвичай покращується під час економічних підйомів, оскільки споживачі витрачають більше на необов’язкові товари.

ETF для споживчого дискретного сектору:

• XLY (Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund)
• VCR (Vanguard Consumer Discretionary ETF)
• FDIS (Fidelity MSCI Consumer Discretionary Index ETF)
• XHB (SPDR S&P Homebuilders ETF)

Телекомунікації: стабільні послуги з еволюційною динамікою

Телекомунікаційні компанії — кабельні оператори, інтернет-провайдери, бездротові оператори та супутникові сервіси — отримують вигоду від повторюваних платежів споживачів. Хоча деякі сегменти зазнають технологічних змін, сектор демонструє стабільний довгостроковий ріст. Окремі акції можуть бути волатильними, але сектор в цілому забезпечує розумну прибутковість.

Вибір ETF сектору телекомунікацій:

• XLC (Communication Services Select Sector SPDR Fund)
• VOX (Vanguard Communication Services ETF)
• FCOM (Fidelity MSCI Communication Services Index ETF)
• IXP (iShares Global Communication Services ETF)

Формування стратегії ETF за секторами

Розуміння цих 11 секторів дозволяє вам створити диверсифікований список ETF за секторами, що відповідає вашим інвестиційним цілям. Захисні інвестори можуть переважно зважувати комунальні послуги, споживчі товари першої необхідності та охорону здоров’я. Орієнтовані на зростання — робити акцент на технологіях і інноваціях у сфері охорони здоров’я. Циклічні трейдери можуть чергувати між енергетикою, матеріалами та промисловістю залежно від економічної ситуації.

Перевага ETF у тому, що вони гнучкі — ви можете отримати широкий доступ до секторів або зосередитися на окремих галузях одним покупкою. Вивчивши, як різні сектори працюють за різних економічних умов, ви зможете ефективніше розподілити свій портфель по основних сегментах ринку.