Інвестиції в дивідендні акції: глибокі рекомендації для новачків, які хочуть отримувати стабільний дохід

Чому обирати дивідендні акції

Коли ринок акцій досить тихий і ціни не рухаються, здається, що вкладати гроші і просто чекати — даремно, тоді чому б не спробувати інвестувати так, щоб гроші надходили стабільно? Це саме те, що пропонують дивідендні акції. Ви отримуєте дохід від володіння акціями, що схоже на депозит, але з додатковим плюсом — ваші початкові інвестиції мають шанс зростати у вартості, коли ціна акцій піднімається в майбутньому. Крім того, ви отримуєте відчуття власності частиною компанії.

Що таке справжні дивіденди

Дивіденди — це частина прибутку компанії, яку вона регулярно виплачує акціонерам щороку. Сума виплат залежить від прибутку компанії та затверджується на зборах акціонерів.

Простий приклад: компанія ABC оголосила про виплату дивідендів у розмірі 1.75 бат на акцію. День XD — 1 липня. Якщо ви володієте 10,000 акцій ABC і пропустите цю дату, ви отримаєте дивіденди у розмірі 17,500 бат (до вирахування податку 10%)

Важливо: Дивіденди походять із прибутку компанії, а не з ваших внесків. Компанія ділить прибуток на дві частини: одну залишає для реінвестицій, іншу повертає акціонерам. Це і є дивіденди.

Як різняться форми виплати дивідендів

Не всі виплати — готівкою. Насправді існує кілька типів:

За типом виплати

Готівка: Найпоширеніша форма. Ви отримуєте реальні гроші, вже з урахуванням 10% податку.

Акції: Компанія випускає нові акції замість грошових дивідендів, що збільшує кількість ваших акцій, але загальна кількість акцій на ринку зростає (розмиваючи) вашу частку. Плюс — компанія зберігає грошові ресурси.

За періодом виплати

Щорічно: Виплати за звичайним фінансовим роком, зазвичай протягом місяця після затвердження на зборах.

Проміжно: Додаткові виплати поза щорічними, підходять для компаній із стабільним прибутком, що виплачують дивіденди двічі на рік.

Важливі цифри перед вибором дивідендної акції

Політика дивідендів (Dividend Policy)

Кожна компанія має свої рамки виплат, наприклад, INTUCH виплачує 100% прибутку дочірніх компаній, а PTT — не менше 25% чистого прибутку.

Якщо у INTUCH EPS становить 3.3 бат, то ймовірно, що дивіденд буде 3.3 бат на акцію, тоді як у PTT EPS — 2.64 бат, і дивіденд може бути не менше 0.66 бат.

Рівень виплати дивідендів (Dividend Payout Ratio)

Формула: (Дивіденд на акцію / Чистий прибуток на акцію) × 100

Приклад: у 2565 році INTUCH виплатила 4.72 бат, EPS — 3.28 бат → коефіцієнт 144%. Це означає, що компанія виплатила більше, ніж заробила цього року, використовуючи накопичений прибуток (засоби з резервів)

У PTT у 2565 році виплатила 2 бат, EPS — 2.64 бат → коефіцієнт 75%, що є цілком логічним.

( Віддача від дивідендів )Dividend Yield###

Формула: (Дивіденд на акцію / Поточна ціна акції) × 100

Приклад: INTUCH виплатила 4.72 бат, ціна закриття — 72.75 бат → дохідність = 6.5%.

Важливо: якщо купити дешевше, наприклад, за 50 бат, реальна дохідність становитиме 9.44%. Тому момент покупки дуже важливий.

Надзвичайно високі дивіденди? Обережно з пастками

Багато людей купують дивідендні акції через їх високий рівень, але тут є пастки, яких слід уникати:

( 1. Обирайте компанії, що реально отримують прибуток

Дивіденди виплачуються лише з прибутку. Тому компанії з міцною фінансовою базою і стабільним прибутком — це захист від пастки. Якщо компанія не має прибутку — дивідендів не буде.

) 2. Рівень дивідендів має бути помірним

Занадто високий рівень може бути ознакою тимчасової або штучної виплати. В ідеалі він має перевищувати інфляцію — 2% на рік, щоб зберегти цінність ваших грошей.

3. Обережно з надмірно високими ставками

Дивіденди, що здаються фантастичними і стабільними, — зазвичай або виплачуються з накопичених резервів, або є одноразовими. Багато хто отримує високі дивіденди 2-3 рази, а потім довго спостерігає за падінням ціни акцій.

4. Аналізуйте довгострокову історію виплат

Не орієнтуйтеся лише на один рік. Перевірте за 5-10 років, чи компанія стабільно виплачує дивіденди. Постійні виплати — ознака міцної фінансової позиції.

5. Контролюйте вартість покупки

Два інвестори купують акції за різною ціною:

• Інвестор A купує за 5 бат → дохідність 20%
• Інвестор B — за 6 бат → дохідність 16.6%

Чим вигідніше момент покупки — тим вищий ваш потенційний дохід.

Як почати інвестувати у дивідендні акції

Крок 1: Відкрийте брокерський рахунок

Зв’яжіться з брокером, підготуйте копії паспорта та банківського рахунку. Затвердження — 1-5 робочих днів.

Рекомендація: Зареєструйте E-Dividend одночасно, щоб дивіденди автоматично зараховувалися на ваш рахунок.

Крок 2: Поповніть рахунок

Після затвердження переказуйте гроші на брокерський рахунок. Тепер ви готові торгувати.

Крок 3: Вибирайте дивідендні акції та слідкуйте

Перед покупкою зробіть домашнє завдання: використовуйте технічний аналіз для прогнозу цін або фундаментальний аналіз для оцінки привабливості. Створіть список спостереження (Watch List). Коли ціна досягне вашої цільової — купуйте.

Крок 4: Слідкуйте за діяльністю компанії

Під час володіння акціями стежте за фінансовими результатами, новинами про виплати дивідендів і датами XD.

Важливо: День XD ###Exclude Dividend### — у цей день купувати акції без права на дивіденди. Це означає, що дивіденди не нараховуються.

( Крок 5: Очікуйте отримання дивідендів

Після затвердження зборів дивіденди надійдуть на ваш E-Dividend рахунок протягом місяця. Вони будуть зменшені на 10% податку )Дивіденди англійською: Dividend — частка прибутку### і їх можна буде врахувати при податковій декларації в кінці року.