2025 рік: Повний гід по десяти найбільших брокерах у Тайвані: порівняння комісій та торгових витрат

Чому правильний брокер може заощадити стільки грошей?

Проводячи торгівлю акціями, облігаціями або ф’ючерсами та опціонами у Тайвані, роздрібні інвестори повинні відкривати рахунки у брокерських компаніях, але різниця у знижках на комісійні між брокерами дуже велика. Лише зниження комісії з 60% до 20% дозволяє заощадити тисячі юанів за одну операцію. У цій статті детально розглянуто ринкову позицію десяти найбільших брокерів Тайваню, структуру комісійних та способи знайти найкращий для себе торговий канал.

Рейтинг частки ринку тайванських брокерів у 2025 році

Згідно з підсумками торгів за 2024 рік, наведено рейтинг десяти найбільших брокерів Тайваню за обсягами торгів. Ці довготривалі компанії мають десятки років досвіду роботи та підтримують різноманітні торгові інструменти, включаючи тайванські, американські, гонконгські акції тощо.

【Джерело: Тайванська фондова біржа, статистика за 2024 рік】

Як обрати брокера з найнижчими комісіями? Глибоке розуміння торгових витрат

Структура торгових витрат на тайванському ринку акцій

При купівлі-продажу акцій у Тайвані виникають дві основні витрати: комісійні та податки на операції.

• Комісійні: офіційна ставка становить 0.1425%, враховуючи обидва напрямки торгівлі, при цьому мінімальна сума — 20 юанів.
• Податки: при продажу стягується 0.3%, ця сума сплачується уряду і не підлягає знижкам.

Хоча комісійні мають офіційний ліміт, із поширенням онлайн-торгівлі та посиленням конкуренції різні брокери пропонують значні знижки — при великих обсягах торгів можна домовитися про знижки, що коливаються від 20% до 65%.

Огляд знижок та способів повернення комісійних у різних брокерів

Приклад розрахунку фактичних торгових витрат

Візьмемо TSMC (TSM) як приклад, при купівлі 5 лотів і продажу 5 лотів:

Ключовий висновок: за однакову операцію знижка з 60% до 20% дозволяє заощадити ще 1,500–2,000 юанів за один раз. Чим більший обсяг торгів, тим сильніше впливає різниця у знижках.

Чотири основні критерії вибору брокера

1. Знижки на комісійні — базовий фактор, але не єдиний

Хоча знижки на комісійні суттєво різняться, надмірна конкуренція змушує деяких малих брокерів знижувати ціни, але при цьому вони можуть поступатися у стабільності систем, швидкості виконання ордерів та якості обслуговування. Рекомендується спершу орієнтуватися на рівень комісійних, а потім враховувати інші фактори.

2. Зручність торгового софту визначає інвестиційний досвід

Кожен брокер пропонує безкоштовний мобільний додаток — Yuanta має «Інвестор», KGI — «Mobile e Strategy». Хороший софт має підтримувати: реальні котирування, графіки технічного аналізу, управління рахунком, швидке розміщення ордерів тощо. Лише шляхом тестування можна знайти найбільш зручну платформу.

3. Достатність торгових ресурсів та відсотки за кредитне фінансування

Великі брокери зазвичай пропонують більше ресурсів (можливість позичати акції) та нижчі відсотки за кредит. Якщо ви часто відкриваєте короткі позиції або користуєтеся кредитним фінансуванням, переваги великих брокерів очевидні — відсотки за кредит зазвичай коливаються між 6% і 7%, і у великих компаніях їх можна домовитися знизити ще більше.

4. Обслуговування клієнтів та фізичні відділення

Кількість фізичних офісів та якість локального обслуговування важливі для новачків або інвесторів, що потребують особистих консультацій.

Інший шлях інвестування у закордонні ринки: надзвичайно низькі витрати

Якщо купувати американські або гонконгські акції через закордонні платформи з довірчими операціями у Тайвані, витрати часто будуть невигідними. Нижче наведено три платформи, що пропонують більш конкурентоспроможні альтернативи:

Mitrade — можливість торгувати з кредитним плечем навіть для малих інвесторів

Австралійська платформа під регулюванням ASIC, що підтримує торгівлю американськими, гонконгськими акціями, індексами, валютами, товарами та криптовалютами. Особливості: 0 комісій (тільки спред), мінімальний депозит — 50 доларів, кредитне плече — від 1 до 200 разів, безкоштовний демо-рахунок. Підтримка цілодобового китайськомовного сервісу та внесення/виведення у нових тайванських доларах.

Для кого підходить: малий капітал, трейдери, що використовують кредитне плече, новачки, що прагнуть потренуватися

InteractiveBrokers (IBKR) — ідеальний для великих інвестицій

Світовий класичний міжнародний брокер, що пропонує торгівлю акціями США, Великобританії, Німеччини, Японії, Кореї, облігаціями, ETF, ф’ючерсами, валютами та іншими інструментами. Особливості: відкриття рахунку безкоштовне, комісія — до 1%, широкий вибір продуктів, підтримка китайської мови. Мінімальний депозит — понад 2000 доларів.

Для кого підходить: інвестори з великим капіталом, що потребують різноманітних фінансових інструментів

Firstrade — ідеальний для ETF-інвесторів та тих, хто відкриває перший рахунок у США

Американський онлайн-брокер, що пропонує безкоштовну торгівлю акціями, ETF та опціонами. Особливості: простий інтерфейс, дружній для новачків, безкоштовна торгівля, захист від збитків при несанкціонованих операціях. Важливо врахувати високі комісії за виведення — 25 доларів за операцію.

Для кого підходить: довгострокові інвестори у ETF, новачки на американському ринку

Порівняння трьох основних платформ для закордонних інвестицій

Як швидко відкрити рахунок і почати торгувати

Крок 1: Онлайн-реєстрація

Наприклад, у Mitrade — заповніть базову інформацію (електронна пошта, пароль, валюта), одразу отримаєте демо-рахунок для тренувань.

Крок 2: Завершення ідентифікації та внесення депозиту

Після проходження KYC підтвердження активуйте реальні торги. Підтримуються різні способи внесення коштів (Skrill, кредитна картка, банківський переказ), мінімальний депозит — всього 50 доларів.

Крок 3: Пошук інструментів та розміщення ордерів

Увійшовши у торговий інтерфейс, введіть назву або код акції у пошуковий рядок і одразу розміщуйте ордер.

Висновок: знайдіть найвигіднішого та найзручнішого брокера

Для інвестицій у акції, облігації або опціони у Тайвані потрібно відкривати рахунок у брокера. У цій статті зібрано рейтинг та порівняння комісійних десяти найбільших брокерів Тайваню, щоб допомогти швидко зробити вибір — найдешевший брокер, E.SUN Securities, пропонує знижки до 80%, а при великих обсягах торгів у Uni-President Securities можна отримати ставку всього 1.68折.

При виборі брокера враховуйте комплексно: рівень знижок, якість торгового софту, доступність ресурсів, відсотки за кредит, рівень обслуговування клієнтів тощо. Тайванські брокери підходять для торгівлі тайванськими акціями, а закордонні платформи (Mitrade, IBKR, Firstrade) пропонують більш вигідні умови для інвестицій у американські та гонконгські акції.

Ключовий порада: комісійні — важливий фактор, але стабільність системи та зручність роботи не менш важливі. Порівнюйте кілька платформ і тестуйте демо-рахунки, щоб знайти найкращого торгового партнера.