Купівля японської ієни для заробітку на валютній різниці: з практичної точки зору оволодіти секретами прибуткової торгівлі іноземною валютою

Чому глобальні інвестори вслід за зовнішньою валютою?

Говорячи про інвестиції, люди зазвичай спершу думають про акції, фонди або золото. Але існує ринок із обсягом торгів, що значно перевищує всі ці продукти — це валютний ринок. Щоденний обсяг валютних операцій у світі перевищує 6 трильйонів доларів США, і ця цифра набагато більша за весь фондовий ринок.

Зовнішній валютний ринок приваблює глобальних інвесторів не лише величиною обсягів і високою ліквідністю, а й важливим фактором — він стосується кожної людини у повсякденному житті. Чи то подорожі за кордон, міжнародні покупки чи торгівля — все це залежить від коливань курсу валют. Замість пасивно терпіти валютний ризик, краще активно використовувати можливості для отримання прибутку. Особливо в останні роки, коли навіть зрілі ринки валют зазнають стрімких коливань, що створює багато арбітражних можливостей для досвідчених інвесторів.

Основний механізм заробітку на купівлі й продажу японської ієни: все починається з різниці курсів

Щоб зрозуміти, як заробляти на купівлі японської ієни, потрібно спершу зрозуміти значення курсової різниці.

Курсовий спред — це різниця у ціні однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні торгові канали. Простими словами, це прибуток від “купити дешевше і продати дорожче” або “продати дорожче і купити дешевше”.

Наприклад, якщо ви очікуєте зростання японської ієни, і курс USD/JPY становить 161, ви купуєте один стандартний лот (100 000 одиниць). Коли курс знизиться до 141, ви закриваєте позицію і отримуєте різницю — прибуток.

Конкретна формула розрахунку: Прибуткова різниця = (Ціна закриття - Ціна відкриття) × кількість торгівлі

Ця проста математична залежність — основа для багатьох трейдерів у валютному ринку для отримання прибутку.

Три основні способи інвестування у валюту, ризики та доходи яких різняться

Надійний вибір: банківські депозити у валюті

Якщо ви тільки починаєте інвестувати у валюту, банківські валютні депозити — найнадійніший і найпростіший спосіб. Відкриваєте валютний рахунок у банку, за курсом банку конвертуєте гривні у валюту і відкриваєте депозит — так ви отримуєте відсотки у безпечному середовищі.

Багато українців віддають перевагу доларовим депозитам (через високі відсотки і широке застосування) або депозитам у рендерах (з високою ставкою). Але слід пам’ятати, що депозит — це здебільшого заробіток на відсотках, а не на курсовій різниці. Якщо ж ви хочете активно використовувати зростання японської ієни для отримання курсової різниці, частіше закриття депозиту стане обмеженням — дострокове розірвання призведе до втрат відсотків і не дасть гнучкості для короткострокових операцій.

Порада: депозити підходять тим, хто довго очікує зростання валюти і готовий чекати, але для заробітку на курсовій різниці потрібні більш гнучкі інструменти.

Посередницький варіант: валютні фонди

Валютні фонди — це щось між банківським депозитом і маржинальною торгівлею, вони належать до середнього рівня ризику. Вони поєднують переваги валютних інвестицій і інвестицій у акції/облігації, дозволяючи отримувати прибуток з різних джерел.

Наприклад, якщо ви очікуєте зростання японської ієни і вважаєте, що японський фондовий ринок недооцінений, купівля фонду, номінованого у йєнах, дозволить вам отримати подвійну вигоду — і з курсової різниці, і з росту цін на японські акції.

Шлях до високого доходу: валютна маржинальна торгівля

Валютна маржинальна торгівля — це найгнучкіший і найефективніший спосіб заробити на курсовій різниці японської ієни, але й найризикованіший.

Її головна перевага — плече. Інвестор платить лише частину суми (маржу), а може торгувати у багато разів більшими обсягами. Наприклад, на платформі USD/JPY можна отримати до 200-кратного плеча. Якщо японська ієна зросла з 161 до 141 (реальний випадок минулого року), трейдер із використанням плеча отримує подвоєний прибуток.

Але плече — це меч із двома гострими лезами. Якщо ви правильно спрогнозували напрямок — отримуєте подвійний прибуток, а якщо ні — швидко втратите весь депозит. Тому для успішної торгівлі потрібно мати навички управління ризиками і технічний аналіз.

Чому валютна маржинальна торгівля приваблює інвесторів усього світу?

1. Значно нижчі торгові витрати, ніж у банках

Банківські курси купівлі-продажу валют зазвичай мають спред 0.3% — 0.47%, що означає втрату частини прибутку ще при обміні. А у платформах для торгівлі валютами спред може бути меншим за 0.01%, а для популярних пар (наприклад, EUR/USD) — всього 0.0082%.

Це означає, що навіть без використання плеча, короткострокова торгівля на платформі для маржинальної торгівлі дає прибутки значно вищі, ніж обмін у банку — за рахунок відсутності високих комісій.

2. 24-годинна торгівля без перерви

На валютному ринку немає єдиного центру торгів, тому немає фіксованих годин відкриття і закриття. Завдяки перетину чотирьох основних торгових сесій (Сідней, Токіо, Лондон, Нью-Йорк), можна торгувати цілодобово з понеділка по п’ятницю.

Це особливо важливо для тих, хто хоче гнучко реагувати на зростання японської ієни — під час важливих економічних новин у Токіо можна миттєво діяти, не чекаючи відкриття банків.

3. Гнучкість у двонаправленій торгівлі

Незалежно від того, чи зростає чи падає курс, ви маєте можливість отримати прибуток. Очікуєте зростання ієни — купуєте (лонг), прогнозуєте падіння — продаєте (шорт). Така двонаправлена механіка значно розширює можливості для торгівлі.

П’ять стратегій торгівлі, щоб знайти свій ритм прибутку

Торгівля в межах коридору: шукати впевненість у коливаннях

Коли курс коливається у визначеному діапазоні, саме час для торгівлі в межах коридору. Трейдери визначають рівні підтримки і опору і в ключові моменти продають і купують.

Класичний приклад — EURCHF у 2011-2015 роках. Швейцарський Національний банк заявив, що буде безумовно підтримувати парі вище 1.2000, і трейдери торгували у межах 1.2000–1.2500, отримуючи значний прибуток.

Ризик: торгівля в межах коридору здається стабільною, але якщо рівень прорветься (як у 2015 році, коли Швейцарський банк раптово змінив політику), можна зазнати великих втрат. Тому дуже важливо ставити стопи.

Трендова торгівля: слідувати за трендом — найвищий рівень майстерності

Коли на ринку з’являється чіткий напрямок, трендова торгівля дозволяє заробляти на великих рухах. Наприклад, з травня 2021 року, коли через активне підвищення ставок у ФРС і затримки ЄЦБ, долар США почав стрімко зміцнюватися, а євро — падати. За 18 місяців євро знизився до мінімуму, і трейдери, що слідували тренду, отримали значний прибуток.

Порада: коли тренд сформувався — він не змінюється швидко. Знайдіть безпечний вхід і тримайтеся, дозволяючи час і тренд працювати на вас.

Денна торгівля: ловити миттєві новини

Короткострокові трейдери особливо уважні до несподіваних новин і публікацій даних. Заяви ФРС, протоколи Банку Японії, важливі економічні індикатори — ці моменти часто викликають різкі коливання курсу.

Наприклад, у середині 2021 року, коли ФРС почала активне підвищення ставок, підвищення на 100 базисних пунктів — рекорд за останні 30 років — спричинило зростання долара щодо ієни. Якщо вчасно зреагувати, можна отримати великий прибуток за 1-2 дні.

Принцип торгівлі: швидко реагувати, щоб уникнути довгих очікувань. Трейдинг у короткостроковій перспективі часто приносить більший дохід, ніж тривала позиція.

Свінгова торгівля: поєднання технічного аналізу і фундаменту

Свінгова торгівля — це щось між денним і трендовим трейдингом, вона вимагає від трейдера знань технічного аналізу і розуміння фундаментальних факторів. Основна ідея — шукати сигнали: “прорив вгору”, “прорив вниз”, “зміна тренду”, “відкат у тренді”.

15 січня 2015 року, коли Швейцарський Національний банк скасував обмеження EURCHF на рівні 1.2000, це викликало шок у всьому світі — так звану “швейцарську чорну лебедину подію”. Це — крайні ризики, яких потрібно уникати у свінг-трейдингу.

Трейдинговий висновок: чим більша волатильність — тим більше можливостей і ризиків. Вчасно закривайте позицію, щоб не прогоріти через жадібність.

Позиційна торгівля: довгострокове терпіння

Якщо не любите часті операції, позиційна торгівля — ще один шлях. Аналізуючи макроекономіку, історичні тренди і політику центральних банків, можна визначити довгостроковий потенціал зростання валюти і входити на низьких рівнях, тримаючи позицію до досягнення цільової ціни.

За останні 10 років індекс долара досягав максимуму 114. Досвідчені трейдери відкривають довгі позиції, коли курс близький до історичних максимумів, і закривають їх, коли він знижується — отримуючи великі прибутки за місяці і роки.

Філософія позиційної торгівлі: визначити головний напрямок, обрати вигідний рівень входу і терпляче тримати. Валюта і акції — не безмежно зростаючі або падаючі активи, вони коливаються у розумних межах.

Чому саме купівля японської ієни для заробітку на курсовій різниці — кращий вибір, ніж інші інструменти?

1. Широкий спектр застосувань, практичність

Японська ієна — не лише інструмент для інвестицій, а й практична валюта. Плануєте подорож до Японії, купуєте японські товари або ведете міжнародну торгівлю — вам потрібна ієна. Попереднє вивчення курсу, обмін у низький час і використання арбітражу допоможуть не лише підготуватися до майбутніх витрат, а й отримати додатковий дохід.

2. Чітка логіка руху і легкість у прогнозуванні

На відміну від складних акційних ринків, логіка руху валютних курсів досить проста — вона залежить від монетарної політики двох країн, рівня інфляції, економічного зростання і макроекономічних факторів. Вивчивши політику Банку Японії і цикли ставок у США, ви зможете приблизно спрогнозувати майбутній курс ієни.

3. Висока прозорість ринку і мінімум маніпуляцій

Обсяг щоденних валютних операцій перевищує 6 трильйонів доларів США, тому важко маніпулювати цим ринком. Крім того, глобальний ринок працює цілодобово у різних часових поясах, що забезпечує швидкий і прозорий обмін інформацією. Це дозволяє приймати рішення на основі реальних даних, а не здогадок.

Планування часу для купівлі-продажу валюти

Вікно валютних операцій у банках

Зазвичай у банках можна обмінювати валюту з 9:00 до 15:30 у робочі дні, у вихідні та святкові дні — без торгів. Це обмежує гнучкість традиційних депозитів.

Графік роботи валютної маржинальної торгівлі

Завдяки перетину основних сесій (Сідней, Токіо, Лондон, Нью-Йорк) можна торгувати цілодобово з понеділка по п’ятницю. Особливо важливо для тих, хто слідкує за курсом ієни — у цей час виходять важливі економічні новини, і реакція ринку може бути миттєвою.

Висновки

Купівля японської ієни для заробітку на курсовій різниці — це не єдиний правильний шлях, а той, що підходить саме вам. Консервативні інвестори можуть почати з банківських депозитів, поступово переходячи до валютних фондів або маржинальної торгівлі. Агресивні — одразу входити у ринок, але з обов’язковим управлінням ризиками.

Головне — глибоко вивчати ринок. Вивчайте політику Банку Японії, слідкуйте за змінами у монетарних циклах США і Японії, аналізуйте глобальні економічні тренди. Точність і підготовка — запорука успіху.

Перед реальним входом у ринок рекомендується попрактикуватися на демо-рахунках. Це допоможе освоїти процеси, протестувати стратегії і побудувати впевненість — шлях до успішної торгівлі.