Чи варто купувати золото для зберігання у 2568 році? Аналізуйте глибоко можливості та ризики

Серед глобальної волатильності ринку золото залишається привабливим для інвесторів, особливо після того, як ціна на золото досягла рекордних 2790 доларів за унцію у останньому кварталі 2024 року. Ця стаття допоможе вам чітко зрозуміти, чи цікаво інвестувати в золото у 2025 році.

Чи варто купувати золото? З погляду провідних фінансових інститутів

Щоб прийняти обґрунтоване рішення, ознайомтеся з думками світових експертів.

Goldman Sachs прогнозує, що золото може досягти 2700 доларів за унцію наприкінці цього року. Основна причина — високий попит з боку центральних банків світу та високий рівень глобальних політичних ризиків.

J.P. Morgan має досить помірну позицію. Хоча високі відсоткові ставки чинять тиск у короткостроковій перспективі, очікування зниження ставки Федеральною резервною системою у першій половині 2025 року разом із попитом з боку центральних банків підтримають зростання цін.

FX Empire та аналітик AG Thorson мають найбільш оптимістичну точку зору. Якщо напруженість у світі зросте або економіка почне сповільнюватися, ціна на золото може піднятися до 3000 доларів за унцію у наступному році.

Що рухає ціною золота вгору

Золото зростає не з однієї причини, а через кілька факторів одночасно.

Купівля центральних банків є основним драйвером. У першому кварталі 2024 року чистий обсяг купівлі золота склав 290 тонн, що на 36% більше за середньоквартальний показник. Китай, Індія та Туреччина — провідні покупці, прагнучи зменшити залежність від долара США. Китай збільшив частку з 1900 тонн до понад 2500 тонн, а Індія планує збільшити свої резерви з 7% до 10% до 2025 року.

Глобальна напруженість через війну між Росією та Україною, напруженість на Близькому Сході та політичні зміни у США змушують інвесторів шукати безпечне укриття у золото.

Політика відсоткових ставок. Очікування зниження ставок Федеральною резервною системою у 2025 році робить золото більш привабливим, оскільки воно не приносить відсоткових доходів. Зниження ставок також сприяє ослабленню долара і позитивно впливає на ціну.

Інфляція та економічна невизначеність. Дефіцит бюджету США та високий рівень інфляції змушують інвесторів розглядати золото як захист від інфляційних ризиків.

Чи підніметься ціна на золото за графіком?

З технічної точки зору, важливі рівні підтримки — 2447 доларів за унцію (200-денна скользяча середня), а опір — 2800 доларів за унцію. Те, що ціна залишається вище рівня підтримки, свідчить про те, що тренд зростання зберігається.

Незважаючи на недавнє коригування після тесту рівня 2800 доларів, індекс RSI показує, що ринок не перепроданий, і є потенціал для подальшого зростання. MACD наближається до нульової лінії, і якщо зможе утриматися вище, це підтвердить висхідний тренд. Збільшення обсягів торгівлі під час підвищення цін є хорошим знаком — інвестори впевнені у подальшому зростанні.

Коли краще купувати золото для досягнення результату

Тривалість утримання має значення. Для довгострокових інвестицій (3-5 років і більше) золото добре диверсифікує портфель, оскільки рухається у протилежному напрямку до акцій. Для короткострокових періодів (6 місяців — 1 рік) потрібно враховувати волатильність і мати чіткий план входу та виходу.

Розподіл інвестицій. Експерти рекомендують вкладати 5-10% від загального портфеля. Наприклад, при інвестиції 1 мільйон гривень — це 50 000–100 000 гривень у золото. Не більше 15-20%, щоб зберегти баланс.

Точки входу. З технічного аналізу, купівля при зниженні до 2447 доларів — основний рівень підтримки. Також можна розглядати покупку при падінні нижче 2500 доларів. Рекомендується використовувати стратегію Dollar-Cost Averaging, розбиваючи інвестицію на 4-6 частин і купуючи при зниженні цін.

Оцінка ризиків. Хоча золото — безпечний актив, ризики все ж є. Ціна може знизитися на 10-15% у нормальних умовах або до 20-25% у кризових ситуаціях. Наприклад, при інвестиції 100 000 гривень — можливо, що вартість зменшиться до 75 000–90 000 гривень.

Чи варто купувати золото? Вирішуйте самі

У 2024 році купівля золота є доцільною, особливо для тих, хто орієнтується на довгострокові інвестиції та прагне диверсифікувати ризики.

Проте пам’ятайте:

• Не інвестуйте кошти, які потрібні вам у короткостроковій перспективі
• Оцініть рівень ризику, який ви готові прийняти
• Використовуйте стратегію поступового входу, а не одразу всю суму
• Золото має бути частиною диверсифікованого портфеля, а не єдиним активом

З урахуванням обґрунтованого підходу та розумного диверсифікування, інвестиції в золото у 2025 році є цілком доцільними.