Оволодійте закономірностями коливань валютних курсів: як заробляти на різниці курсів при купівлі та продажу іноземної валюти? Повний аналіз практичних навичок

У світовому фінансовому ринку валютна торгівля посідає перше місце за обсягом щоденних операцій. Порівняно з акціями, фондами та іншими інвестиційними інструментами, купівля-продаж валюти має нижчий поріг входу та ширше застосування, тому привертає все більше уваги звичайних інвесторів. Але щоб справді отримати прибуток на валютному ринку, важливо розуміти сутність коливань курсу та оволодіти навичками заробітку на зміні валютних курсів.

Основна логіка інвестування у валюту: заробіток на різниці курсів

Багато хто ставить перше питання щодо валютних інвестицій: «Як заробляти?» Відповідь проста і ясна: заробляти на коливаннях курсу через різницю у ціні.

Що таке валютна різниця?

Валютна різниця — це різниця у курсах обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні канали. Основне завдання інвестора — прогнозувати рух курсу валюти, отримуючи прибуток шляхом «купівлі за низькою ціною та продажу за високою» або навпаки — «продажу за високою та купівлі за низькою».

Наприклад, якщо інвестор очікує, що євро відносно долара зросте у ціні, він купує 100 000 одиниць EUR/USD за курсом 1.0800. Коли курс підніметься до 1.0900, він закриває позицію і отримує:

(1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 доларів

Ця зміна курсу на 100 пунктів принесе 1,000 доларів прибутку, що ілюструє, що навіть при невеликих коливаннях курсу правильна стратегія може принести значний дохід.

Три способи заробітку на валюті для інвесторів

Щоб отримувати прибуток на коливаннях курсу, інвестори можуть обирати відповідний спосіб залежно від рівня ризику, який вони готові прийняти.

Спосіб перший: депозит у валюті в банку (низький ризик)

Це найпростіший і найменш ризикований спосіб. Потрібно відкрити валютний рахунок у банку, обміняти гроші за офіційним курсом і зробити строковий депозит. В Тайвані популярні депозити у доларах США (висока ставка, широке застосування) або у рендзі (переваги у ставках).

Прибуток від депозиту формується за рахунок відсотків і може бути додатково підсилений зростанням курсу. Однак слід враховувати, що зараз долар має ризик девальвації, і раніше «займатися доларом» може призвести до втрат через валютний курс.

Депозит підходить тим інвесторам, які цінують стабільний дохід і не прагнуть прогнозувати рух курсу. Оскільки строковий депозит не дозволяє гнучко торгувати, для отримання прибутку на коливаннях курсу краще обрати більш мобільні інвестиційні інструменти.

Спосіб другий: валютні фонди (середній ризик)

Валютні фонди поєднують у собі дві вигоди: від коливань курсу і від інвестицій у цінні папери. Інвестор отримує прибуток як від зростання валюти, так і від капіталовкладень у акції або облігації.

Наприклад, купівля фонду, котируваного у японських ієнах, дозволяє отримати прибуток від зростання ієни і від підвищення цін на японські акції, реалізуючи подвійний дохід.

Спосіб третій: торгівля на маржі (високий ризик, високий потенціал прибутку)

Торгівля на маржі здійснюється через контракти з брокерами. Інвестор вносить певний відсоток від суми угоди у вигляді гарантійного внеску і може торгувати значно більшою сумою, ніж його власний капітал, що дозволяє залучати невеликі кошти до участі у валютному ринку.

Головна особливість — використання кредитного плеча. Множник зазвичай становить від кількох десятків до кількох сотень. Правильний прогноз може принести кратний прибуток, але неправильний — швидко призведе до втрат. Тому торгівля з плечем — високоризикована стратегія, що вимагає високого рівня управління ризиками.

Чому обирають валютні інвестиції? Три головні переваги

У числі багатьох інвестиційних інструментів валютна торгівля має свої унікальні переваги:

Широке застосування: подорожі за кордон, покупки за кордоном, міжнародна торгівля — все це вимагає валютних операцій. Інвестори можуть накопичувати валютні знання у процесі практики і одночасно використовувати їх для спекуляцій перед поїздкою, отримуючи подвійний ефект.

Більш стабільний тренд: коливання валютного ринку під впливом міжнародних факторів, але у порівнянні з акціями, його тренд більш тривалий і стабільний. Інвестор може орієнтуватися на політику центральних банків і економічні дані, щоб приблизно прогнозувати рух курсу. Просунуті трейдери також слідкують за важливими економічними подіями (CPI, засідання ФРС), щоб використовувати короткострокові коливання.

Найвища ліквідність: щоденний обсяг торгів у валютному ринку перевищує 6 трильйонів доларів, що робить його найбільшим фінансовим ринком світу. Величезний обсяг торгів ускладнює маніпуляції і забезпечує прозорість, тому рішення базуються на реальних даних.

Графік роботи валютного ринку

Інвесторам важливо знати години роботи ринку для планування своїх операцій.

Банківські валютні операції: зазвичай у робочий час банків — з 9:00 до 15:30. У вихідні та святкові дні банки зазвичай закриті, торгівля не ведеться.

Торгівля на маржі: оскільки немає єдиного централізованого ринку, торгівля можлива цілодобово. Світовий валютний ринок поділений на чотири основні сесії: Сідней, Токіо, Лондон, Нью-Йорк. Вони перекриваються, тому з понеділка по п’ятницю можна торгувати цілодобово.

Найбільша ліквідність і волатильність спостерігається під час перетину лондонської та нью-йоркської сесій (з 20:00 до 02:00 за київським часом), що є найкращим часом для короткострокової торгівлі.

Практичні поради: п’ять стратегій торгівлі

Трейдери повинні адаптувати свої стратегії залежно від ситуації на ринку. Нижче наведено п’ять поширених методів:

Техніка перша: торгівля в межах коридору (для коливальних ринків)

Коли курс коливається у визначеному діапазоні, найефективніше застосовувати стратегію торгівлі в межах коридору. Інвестор визначає рівні підтримки і опору і здійснює операції купівлі-продажу біля ключових точок.

Наприклад, у період 2011-2015 років, коли ЄЦБ оголосив про підтримку нижньої межі 1.2000 для EUR/CHF, багато трейдерів повторювали операції у діапазоні 1.2000–1.2500 і отримували стабільний дохід.

Для підтвердження сигналів купівлі-продажу використовують індикатори, наприклад, RSI або CCI. Торгівля в межах коридору вимагає суворого управління ризиками: потрібно ставити стопи за межами коридору, інакше прорив може спричинити значні втрати.

( Техніка друга: трендова торгівля (для трендових ринків)

Коли курс демонструє сильний односторонній рух, найкращим вибором є торгівля за трендом. Зазвичай ця стратегія застосовується у середньо- і довгострокових рамках, тривалість угод залежить від довжини тренду.

Наприклад, у період з травня 2021 до жовтня 2022 року, коли ФРС послідовно підвищувала ставки, а ЄЦБ залишався без змін, ринок прогнозував зростання долара і падіння євро, що тривало 17 місяців. Ті, хто слідував тренду, отримали значний прибуток.

Якщо тренд сформувався, його слід «плавно підтримувати», а не йти проти нього. Важливо встановлювати розумні стопи і забезпечувати позитивне співвідношення ризику і прибутку — це ключ до успіху трендової торгівлі.

) Техніка третя: денна торгівля (для новинних рухів)

Короткострокові трейдери повинні уважно стежити за економічними даними і політичними подіями. Зміни ставок, публікація важливих економічних показників, засідання центральних банків — все це викликає значні коливання курсу.

Наприклад, у 2021 році, коли ФРС почала агресивно підвищувати ставки (на 100 базисних пунктів — найшвидше за останні 30 років), це спричинило сильне зростання долара і падіння інших валют. Ті, хто швидко реагував, могли отримати прибуток за 1-2 дні.

Денна торгівля вимагає швидкості і рішучості: потрібно діяти швидко, щоб уникнути тривалих утримань і ризиків.

( Техніка четверта: торгівля на коливаннях (для пошуку великих рухів у межах коридору)

Торгівля на коливаннях — це стратегія між денним трейдингом і трендовою. Вона базується на технічному і фундаментальному аналізі і фокусується на чотирьох сигналах: прориві вгору, прориві вниз, змінах тренду і відкатах.

Наприклад, у 2015 році, коли ЄЦБ оголосив про скасування нижньої межі 1.2000 для EUR/CHF, ринок довго був у коридорі. Після цього рішення стався «чорний лебідь» — різке коливання понад 1000 пунктів, і ті, хто встиг зловити цю хвилю, отримали значний прибуток.

Головне у торгівлі на коливаннях — вчасно закривати позиції, оскільки чим більша волатильність, тим більше шансів і ризиків.

) Техніка п’ята: позиційна торгівля (для довгострокового прогнозування)

Позиційна торгівля — це довгострокова стратегія, коли інвестор не прагне часто торгувати, а чекає на правильний напрямок. Вона не вимагає постійного моніторингу короткострокових коливань.

Інвестор, який використовує цю стратегію, базується на макроекономічних факторах і довгострокових трендах. Важливо входити у позицію за найвигіднішою ціною — зазвичай у межах великого діапазону коливань валют. Це дозволяє знизити вартість входу.

Наприклад, якщо прогнозуєте довгострокове падіння долара через економічну рецесію, можна орієнтуватися на рівень 114 (максимум за останні 10 років) і купувати у низині, очікуючи розвитку тренду.

Основні переваги торгівлі на маржі

Хоча торгівля з кредитним плечем — високоризикована стратегія, вона відкриває й великі можливості для прибутку:

Плече збільшує дохідність: зазвичай воно становить від кількох десятків до кількох сотень. Наприклад, при зростанні USD/JPY з 161 до 141 за долар, використання плеча може принести кілька разів більший прибуток.

Низькі торгові витрати: у банках спред становить 0.3–0.47%, тоді як на офіційних платформах — менше 0.01%. Наприклад, EUR/USD з ціною 1.09896/1.09887 має спред близько 0.0082%, що значно менше банківських витрат. Навіть без плеча короткострокова торгівля може приносити більше, ніж у банках.

Торгівля T+0: можливість відкривати і закривати позиції упродовж дня необмежену кількість разів. Можна купити долар, очікуючи зростання, або продати його, якщо прогнозуєте падіння — і все це залежить від вашого вибору.

Як обрати інвестиційний спосіб відповідно до рівня ризику

Різні інвестори мають підходити до вибору залежно від своїх цілей і можливостей:

Консервативні інвестори, що цінують стабільний дохід: обирають депозит у валюті, отримують відсотки і можливе зростання курсу.

Інвестори, що прагнуть балансувати ризик і дохід: обирають валютні фонди, отримуючи і від коливань курсу, і від інвестицій у цінні папери.

Досвідчені трейдери, що шукають високий прибуток: використовують торгівлю на маржі, застосовуючи кредитне плече і гнучкі механізми для максимізації доходу.

Висновок: ключ до заробітку на валюті — розуміння курсу

Способів і стратегій заробітку на валюті багато, і немає абсолютної переваги однієї чи іншої — все залежить від індивідуальних цілей і можливостей. Інвестор повинен враховувати розмір капіталу, рівень ризику, час і досвід, поступово вивчаючи найкращі для себе підходи.

Відповідь на питання «як заробляти на курсі» у кожного своя, але основні принципи однакові: глибоко вивчати ринок, суворо дотримуватися управління ризиками і постійно вдосконалювати свою торгову систему. Багато платформ пропонують безкоштовні демо-рахунки, де можна набути досвіду і протестувати стратегії, перш ніж почати реальні операції.

«Зарубати на мізинці» — можливості валютного ринку завжди є, і лише ті, хто наполегливо вивчає його, зможуть справді їх використати.