Минулого місяця один мій знайомий бізнесмен ледь не попав у халепу — щоб заробити кілька додаткових відсотків на різниці курсу, він вивів 2600U через невідомий канал. Щойно гроші надійшли, банківську картку одразу заблокували, а разом із нею і гроші на закупівлю товару для магазину теж стали недоступні.

Справу довелося вирішувати у відділку поліції, де поліцейський поставив три запитання, які його збили з пантелику:

Перше питання: "Чи захищені угоди з віртуальними валютами законом?"

Відповідь незручна — сама по собі угода не є незаконною, але якщо щось трапиться, закон тебе не захистить, усі ризики лягають на тебе. Це чітко прописано у судовому тлумаченні 2024 року.

Друге питання: "Чому потрібно повертати гроші?"

Ті 26 тисяч на його рахунку визнали незаконно отриманими коштами, довелося домовлятися з потерпілим про повернення. У підсумку він повернув 10 тисяч, лише після цього картку розморозили — дарма витратив час і ще й залишився в мінусі.

Третє питання: "Чи буде судимість?"

Це залежить від ступеня причетності. Якщо картка першого рівня — це вплине на всі рахунки, другого рівня — вплив менший. На щастя, він лише потрапив під підозру, після з’ясування обставин підозри зняли, і запису не залишилося.

Ця історія змусила мене ще раз переглянути правила виведення коштів і я виділив кілька жорстких принципів:

Канал має працювати в галузі щонайменше рік; реальних транзакцій повинно бути не менше 5000; обсяг вхідних коштів має перевищувати вихідні — це ознака здоров’я; платформа повинна мати верифікацію, відправник коштів — бути постійним; якщо можна скористатися електронним гаманцем — не використовуй банківську картку; дрібні перекази безпечніші за великі суми.

Чому електронний гаманець надійніший? Бо банківські картки перебувають під найсуворішим контролем, а електронні гаманці — це звичний інструмент для щоденних витрат, де дрібні та численні транзакції зазвичай проходять без проблем. Справді надійний канал — це той, де за рік не було жодної замороженої операції, а не просто швидкий вивід.

Торік дані Нацбанку були вражаючі — понад 32 тисячі випадків шахрайства з віртуальними валютами, сума збитків — 8,9 мільярда. У листопаді 2025 року влада знову заявила про жорстку боротьбу з незаконними фінансовими операціями, пов’язаними з віртуальними валютами — тільки за місяць було заморожено понад 8000 рахунків.

У підсумку: не ризикуй заради кількох копійок на різниці курсів. Гроші з підозрілих джерел навіть не чіпай. Справді зароблене — це лише те, що вже у тебе в кишені.