Чому ти постійно спотикаєшся на деривативах? Проблема може бути не у везінні.

За майже десять років трейдингу я помітив одне: серед тих, хто зливає депозит, дев’ятеро з десяти гинуть через відсутність ризик-менеджменту. Ринок не має мети тебе підставити — ти просто не рахуєш математику.

Ось кілька прийомів, які допоможуть зекономити на “навчанні”:

**Високе плече ≠ високий ризик, все залежить, як ти його використовуєш**
Відкривати позицію з плечем 100х здається страшно? Але якщо ти використовуєш лише 1% від свого рахунку, твій реальний ризик такий самий, як якщо б ти купував спот на 1%. Запам’ятай формулу: реальний ризик = плече × розмір позиції у % від депозиту. Не ведись на великі цифри — головне, скільки справжніх грошей ти вкладаєш.

**Стоп-лосс — це рятівна мотузка, а не ознака слабкості**
Під час обвалу 2024 року дані показують: 78% тих, хто злив депозит, тримали збитки понад 5% і далі не виходили. Досвідчені знають: збиток по одній угоді ніколи не повинен перевищувати 2% від капіталу. Це не боягузтво, а шанс відігратися.

**Перед відкриттям позиції — порахуй все наперед**
Є простий розрахунок: максимально допустимий обсяг позиції = (капітал×2%)÷(стоп-лосс у %×плече). Наприклад, 50 тис. грн, готовий прийняти 2% збитку, торгуєш з плечем 10х — отже, в одну угоду максимум 5 000 грн. Все, що вище — вже ризик для життя депозиту.

**Фіксуй прибуток частинами, не намагайся “з’їсти все за раз”**
Заробив 20% — зафіксуй третину, зростає до 50% — фіксуй ще третину, решту продавай, якщо ціна впаде нижче 5-денної середньої. Минулого року цей підхід дозволив комусь розігнати 50 тис. до 1 млн. Жадібність — добре, але з розумом.

**Купуй страховку за дрібні гроші — це рятує**
Тримаєш позицію — витрать 1% на купівлю пут-опціону (Put Option) як страховку. На “чорний лебідь” 2024 року ті, хто так зробив, зберегли в середньому 23% капіталу. Як страхування будинку: здається дурницею, поки не згорить.

**Чи можна заробляти? Це рахується, а не відчувається**
Очікуване значення прибутку = (ймовірність виграшу×середній профіт)-(ймовірність програшу×середній збиток). Максимальний збиток — 2%, прибуток — фіксуєш при 20%; навіть при 34% виграшних угод — ти в плюсі. Це не магія, а математика.

**Чотири залізних правила:**
1. Збиток по одній угоді — не більше 2% від капіталу
2. За рік — максимум 20 угод
3. Співвідношення прибутку до збитку — мінімум 3:1
4. 70% часу — поза ринком

На ринку достатньо шансів — але важливо дожити до них. Ті, хто торгує “по відчуттях”, стають джерелом прибутку для інших. Дисципліна — ключ до фінального успіху.