Кілька днів тому вночі, коли біткоїн злетів до 92500, один мій друг серед ночі як шалений подзвонив мені у голосовий.

На тому кінці дроту ледь не плаче: "Я все 10 тисяч доларів поставив, 10-кратне плече, всього на 3% впало — і все зникло, що це за маячня?"

Я подивився її історію позицій — і був шокований: 9500 доларів вгатив відразу, стоп-лосс? Та нема такого.

Багато хто думає, що режим крос-маржі — це як сейф, а насправді все навпаки. Не розуміючи крос-маржу, можна загинути ще швидше, ніж на ізольованій.

У всіх бідах із ліквідаціями лише наполовину винне плече, справжній злочинець — розмір позиції. Ось приклад: маєш 1000 гривень, відкрив на 900 гривень 10-кратне плече — ринок рушить проти тебе на 5%, і рахунок обнуляється; а якщо лише 100 гривень на 10-кратному, треба падіння на 50%, щоб злізти в нуль. Мій друг саме 95% усього капіталу влив, з 10-кратним плечем — і невеликий відкат одразу все змиває.

Я сам пів року кручуся без ліквідацій і вже подвоїв депозит, завдяки трьом залізним правилам:

Перше — не став у одну угоду більше 20% від усього капіталу. Наприклад, якщо в тебе 10 тисяч, максимум 2000 в одну позицію. Навіть якщо помилишся і ринок проти тебе на 10%, то втратиш лише 200 — це не страшно.

Друге — максимальні втрати на одну позицію не повинні перевищувати 3% від усього рахунку. Наприклад, відкрив на 2000 з 10-кратним плечем — одразу став стоп-лосс на 1,5%. Якщо спрацює, втратиш 300, тобто ті самі 3%. Навіть якщо кілька разів поспіль не пощастить, це не зламає рахунок.

Третє — не заходь у флеті, не усереднюйся на прибутку. Вибирай лише чіткі трендові пробої для входу, навіть якщо у флеті дуже спокусливо — терпи. Після входу не переслідуй ринок, не давай емоціям керувати.

Суть крос-маржі — це простір для помилок, а не спосіб ризикувати всім заради ймовірності.

Її задум — це механізм відмовостійкості до волатильності, але лише якщо використовуєш малі позиції і сувору систему ризик-менеджменту. Один мій учень, який до цього ліквідував депозит щомісяця, пропрацював за цими правилами три місяці — і з 5000 зробив 8000.

Він потім сказав: "Раніше думав, що крос-маржа — це гра зі смертю, а тепер зрозумів: це інструмент, щоб жити довше."

У цьому бізнесі важливо не хто швидше біжить, а хто сміється останнім. Не впевнений у темпі? Замість безцільних спроб — більше читай аналітику в реальному часі, шукай правильний момент для входу.