Королева крипто: Найбільш розшукувана втікачка ФБР

Історія, яка здається витягнутою з шпигунського фільму

За 72 роки існування списку найбільш розшукуваних злочинців ФБР лише 11 жінок потрапили в нього. Сьогодні одна з них виділяється серед усіх: Ружа Ігнатова, самопроголошена “Королева Крипто”, є єдиною жінкою, яка наразі є в списку найбільш розшукуваних цього органу.

Чому? Тому що, як стверджують, він обманув заможних інвесторів на $4 мільярд між 2014 і 2016 роками через OneCoin, схему Понці, замасковану під революційну криптовалюту.

Найзухваліше шахрайство цифрового століття

Все почалося в 2014 році, коли Ігнатова, бізнесвумен болгарського походження з вражаючими титулами, запустила OneCoin. Обіцянка була спокусливою: “перша криптовалюта на базі блокчейну 100% з відкритим кодом”, яка мала стати наступним Bitcoin і революціонізувати світову фінансову систему.

Звучить добре, так? Ось ідея.

OneCoin ніколи не була реальною криптовалютою. Це була класична пірамідальна схема, де:

• Члени купували монети
• Їх змушували рекрутити більше людей
• Не було ліквідності: ви не могли купувати, продавати або передавати
• Щоб отримати гроші, ти повинен був попросити дозволу у Ігнатової
• Ті, хто прийшов першими, здобули багатство; інші втратили все

Перший червоний прапор був жорстоким: обіцяний зовнішній аудит технології блокчейн був раптово скасований. Потім розпочалися національні розслідування, і стало зрозуміло: це був шахрайство епічних масштабів.

Шахрайство обіцяло доходи до 18,000%. Класика: “Якщо це звучить занадто добре, щоб бути правдою, ймовірно, так і є”.

Акт зникнення

У жовтні 2017 року Ігнатова подорожувала з Софії, Болгарія, до Афін, Греція. Відтоді: зникла з радарів.

У березні 2019 року Міністерство юстиції США офіційно звинуватило її у шахрайстві з цінними паперами, відмиванні грошей та електронному шахрайстві. ФБР навіть пропонувало винагороду в розмірі $100,000 за інформацію про її місцезнаходження, припускаючи, що вона могла пройти пластичну операцію.

Тепер найсвіжіший сюжетний поворот: виявилось, що Ігнатова намагалася продати розкішну мансарду в Лондоні, оцінену в £11 мільйонів ($13,6 мільйонів). Дослідник BBC Джеймі Бартлетт назвав це “одним з найцікавіших розвитків” справи, припускаючи, що це може розкрити, де вона зараз ховається.

Горище, зареєстроване під фірмою-привидом в Гернсі (податковий рай), використовувалося як укриття для Ігнатової в 2016 році.

Мережа після шахрайства

Те, що робить цю справу ще більш жахливою: розслідування показали, що Ігнатова була пов'язана з організованою злочинністю Східної Європи і, можливо, з офіційними особами болгарського уряду, які її захищали.

У ще більш вражаючому повороті подій BBC виявила докази того, що Ігнатова діяла в мережі відмивання криптовалют з членом королівської родини Об'єднаних Арабських Еміратів та набувала багатомільйонну власність у Перській затоці.

Колапс Операції

Машина правосуддя, нарешті, запрацювала:

• Грудень 2022: Франк Шнайдер, менеджер з кризових ситуацій OneCoin, отримав повідомлення про екстрадицію. Йому загрожує до 40 років ув'язнення.
• Грудень 2022: Карл Себастьян Грінвуд, співзасновник, визнав себе винним у федеральному суді Манхеттена.

Обидва співпрацюють з федеральними прокурорами, які розслідують схему $4 мільярдів.

Уроки: Як не потрапити в криптовалютні пастки

Ця сага є посібником про те, як шахраї діють у цифрових фінансах. Захистіть себе:

1. Дослідження перед інвестуванням

• Читайте незалежні відгуки
• Перевірте обладнання та його історію
• Не покладайтеся лише на промоутерів

2. Сумнівайтесь у абсурдних обіцянках

• Повернення 18,000% за короткий час = червоне світло
• “Висока продуктивність + низький ризик” = брехня

3. Відмовтеся від інвестиційного тиску

• Якщо на вас тиснуть, це шахрайство
• Якщо щось відчувається неправильно, довіряй своїй інтуїції

4. Вимагаємо прозорості

• Державні фінанси
• Активна та перевірена команда
• Чітка та реалістична дорожня карта

5. Стій до FOMO

• “Страх пропустити” є найкращим другом шахрая
• Досліджуйте перед тим, як діяти
• Ніколи не інвестуйте гроші, які не можете втратити

Вердикт

Ружа Ігнатова, де б вона не була, стала символом тіней криптовалютного світу: вражаючі обіцянки, неправильно зрозуміла технологія та розумні злочинці, які використовують жадібність і невігластво.

Сьогодні, з продажем лондонського пентхаусу, що потенційно його викриває, гра в кішки-мишки входить у нову фазу. Влада зажимає кільце.

Але питання залишається: Де королева крипти?