Дикий Захід P2P Торгівлі: Орієнтування в Крипто Зоні Небезпеки

Я вже постраждав від P2P-торгів раніше, тому скажу прямо - це не для слабкодухих. Пір-ту-пір крипто торгівля може звучати чудово з усіма цими розмовами про "звільнення від посередників", але це, по суті, цифровий еквівалент зустрічі з незнайомцем у темному провулку з мішком грошей.

Звісно, ви контролюєте свої ціни і вибираєте, з ким мати справу, але, блін, ризики реальні. Я бачив занадто багато людей, які постраждали від фальшивих доказів оплати та повернень. Ці шахраї стають розумнішими з кожним днем.

Правда? Старі P2P платформи були абсолютними нічними жахами з точки зору безпеки. Новіші підняли планку завдяки ескроу-сервісам і верифікації, але я все ще не довіряю жодній з них повністю. Кожен трейдер, якого я знаю, має свою жахливу історію.

Посібник шахрая

Ці шахраї мають цілий арсенал трюків:

Схеми шахрайства з підтвердженнями платежів? Вони надішлють вам фотошопні квитанції, які на перший погляд виглядають легітимно, а потім зникнуть разом з вашою криптовалютою.

Шахрайство з поверненням платежів ще гірше - вони платять, отримують вашу криптовалюту, а потім скасовують транзакцію. До того часу, як ви зрозумієте, що сталося, вони вже зникли з вашими грошима та криптовалютою.

І не змушуйте мене починати говорити про атаки «людина посередині». Я майже попався на один з них, де цей «інвестор» хотів «партнерити» зі мною. Повний абсурд - вони просто хотіли отримати доступ до мого гаманця.

Схема «трикутник» особливо підступна - два шахраї координують свої дії, щоб заплутати вас і змусити випустити більше криптовалюти, ніж ви отримали. Ви думаєте, що маєте справу з окремими законними покупцями, але насправді вони працюють разом, щоб вас обікрасти.

Виявлення знаків небезпеки

Я навчився бути параноїком, перевіряючи профілі перед торгівлею. Низька кількість транзакцій? Рівень виконання нижче 80%? Негативні відгуки? Я виходжу.

Ті занадто хороші, щоб бути правдою ціни? Вони ДІЙСНО занадто хороші, щоб бути правдою. Завжди.

Слідкуйте за червоними прапорами під час торгів - будь-хто, хто підштовхує вас випустити криптовалюту раніше, запитує дивну особисту інформацію або хоче спілкуватися поза платформою, планує вас обманути.

Захист вашої дупи

Торгуйте лише на платформах з надійною безпекою - належна KYC, ескроу-сервіси та управління ризиками. Навіть тоді я залишаюсь насторожі.

Ніколи не спілкуйтеся поза платформою. Я бачив, як друзі втрачали все, тому що думали, що можуть "довіряти" комусь, кого зустріли в групі Telegram.

Тепер я роблю скріншоти ВСЬОГО. Це врятувало мене під час суперечки, коли покупець стверджував, що ніколи не отримував мій платіж.

Якщо щось смердить, заблокуйте цього користувача негайно. Краще бути в безпеці, ніж потім шкодувати.

Найважливіший урок, який я засвоїв? Довіряйте своїм інстинктам. Якщо угода здається неправильною, швидше за все, так і є. P2P торгівля може бути прибутковою, але в момент, коли ви станете самовдоволеними, ви просите, щоб вас обманули. Я заробив непогані гроші таким чином, але я ніколи не знижував свою пильність - навіть один раз.