10 DeFi платформ, на які варто звернути увагу в 2025 році

Автор: Алан Дрейпер

Переклад: Baihua Blockchain

Фінансовий світ був досить стабільним. Потім з'явилися децентралізовані фінанси (DeFi). Усе змінилося. DeFi вже переписали правила гри через децентралізоване кредитування та володіння. Здається, вони здатні трансформувати безліч аспектів нашого повсякдення.

Сьогодні зазирнемо в світ провідних DeFi платформ. Aave, Lido, Compound, Uniswap. Розберемо їхні послуги, принципи, безпеку. І спробуємо зрозуміти, як вибрати те, що підходить саме вам.

Найкращі платформи DeFi — короткий огляд. Дамо коментар до кожної платформи. Допоможемо розібратися з їхніми особливостями. Наша мета проста — надати вам інформацію для усвідомленого вибору.

1. Lido Finance — найкраща платформа для стейкінгу DeFi, що об'єднує понад 100 додатків.

Lido Finance — децентралізована платформа з фокусом на стейкінгу. Управляється DAO. Всі рішення приймаються власниками токена LDO шляхом відкритого голосування.

Платформа славиться високою безпекою. Lido спеціалізується на стейкінгу Ethereum, особливо на stETH. Цей токен використовується для виплати винагород. Можна в будь-який момент скасувати стейкінг і отримати ETH у співвідношенні 1:1.

Lido тепер дозволяє ставити MATIC через stMATIC. Жодних блокувань активів. Все некостодіально.

Хочете тримати stETH? Lido підключив більше 100 додатків для різних цілей. Кредитування, застави, багато іншого. Нещодавно Lido розширює послуги. Не виключено додавання нових активів крім ETH. Різноманіття приваблює користувачів.

Послуги DeFi: стейкінг Загальна заблокована вартість: 30,82 мільярда доларів

2. Aave — найкраща DeFi платформа для кредитування з одним з найдовших термінів роботи.

Aave — лідер у сфері DeFi. Пропонує кредитування криптовалюти. Тут можна заробляти пасивний дохід, ставлячи токени AAVE (4,60% річних), GHO (5,30%) та ABPT (аж 11,70%).

У кредитуванні Aave підтримує близько 30 криптовалют. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI, LINK... Список вражає.

Aave відомий своїми інноваціями. Запущений у 2017 році. З тих пір сильно виріс. Не найбільший TVL, але найбільший обсяг торгів у сфері DeFi.

Повністю некостодіальний. Відкритий. Керується спільнотою. Позичальники та кредитори самі визначають умови через смарт-контракти. Кінець 2024 року приніс запуск Aave V3 на zkSync Era. Транзакції стали ефективнішими.

Послуги DeFi: кредитування, стейкінг Загальна заблокована вартість: 25 мільярдів доларів.

3. Uniswap — найбільша децентралізована торгова платформа та найкраща DeFi платформа для торгівлі.

Uniswap зараз найбільша децентралізована торгова платформа на ринку. Лідирує в DeFi торгівлі з більш ніж 1500 торговими парами.

Ця потужна платформа пропонує багато послуг. Обмін токенів. Доходи через надання ліквідності. Створення dApp з протоколом Uniswap. Інтегрується з 300+ додатками: гаманцями, dApp, агрегаторами.

Uniswap не є найбільшою DeFi платформою загалом. Але в сфері децентралізованої торгівлі — без конкуренції. Користувачі торгують без посередників через смарт-контракти. Прозоро. Нещодавно платформа покращила надання ліквідності та користувацький досвід. Особливо через модель V3 з концентрованими пулами.

Навчитися торгувати на Uniswap досить просто. Сайт зручний. Дизайн зрозумілий. Платформа постійно додає нові токени. Хочете розширити портфель новими криптовалютами? Загляньте в популярні новинки на Uniswap.

Послуги DeFi: торгівля та кредитування Загальна заблокована вартість: 5,69 мільярда доларів.

4. MakerDAO — платформа кредитування зі стейблкоїном DAI.

MakerDAO — велика децентралізована платформа для забезпечення застави на Ethereum. По суті, це кредитування криптовалюти. Користувачі створюють CDP, використовуючи ETH або інші активи Ethereum як заставу.

Головна мета MakerDAO проста. Тримати стейблкоїн DAI прив'язаним до долара США. DAI — один з найпопулярніших стейблкоїнів у світі.

MKR — рідний токен платформи. Використовується для процентних платежів. Коли CDP ліквідується, виплачені DAI та MKR знищуються. Спільнота активно обговорює зміни в управлінні. Покращують ризик-менеджмент та стратегії застави.

MakerDAO славиться безпекою та прозорістю. Тісний зв'язок з DAI забезпечив йому місце в цьому списку. Платформа стабільна, незважаючи на ринкові коливання.

Послуги DeFi: кредитування Загальна заблокована вартість: 4,93 мільярда доларів.

5. Instadapp — легкий доступ до DeFi протоколів.

Instadapp — DeFi додаток на Ethereum. Створено для зручної взаємодії з іншими DeFi протоколами.

Його "DeFi інтелектуальний рівень" дозволяє використовувати різні платформи в одному місці. Не потрібно завантажувати окремі додатки для стейкінгу, кредитування або інших операцій.

Instadapp пропонує повний набір інструментів: Instadapp Lite і Pro, гаманець Avocado, платформу Fluid для кредитування. Дивно, але Pro версія абсолютно безкоштовна.

Платформа поки не привлекла широкої аудиторії. Не зовсім ясно чому. Працює над покращенням інтерфейсу та функціональності. Можливо, низька популярність пояснює скромний TVL.

Послуги DeFi: кредитування, стейкінг Загальна заблокована вартість: 2,85 мільярда доларів

6. Compound — платформа кредитування з сильною підтримкою стейблкоїнів.

Compound.finance — децентралізований ринок кредитування криптовалют. За останніми даними, охоплює 16 ринків. ETH, USDT, USDC, OP, MATIC та інші.

Додавання USDT та USDC демонструє відмінну підтримку стейблкоїнів для кредитування.

Compound працює на Ethereum. Підтримує кредитування на основі застави. Процентні ставки вигідні. Залежать від попиту та пропозиції. Масштаб менший за Curve або Maker, але цінність для користувачів значна.

Рідний токен COMP дозволяє брати участь в управлінні протоколом. Пропозиції публікуються на сайті. Користувачі голосують.

Послуги DeFi: кредитування Загальна заблокована вартість: 2,45 мільярда доларів.

7. Curve Finance — DEX, зосереджений на торгівлі стейблкоїнами.

Curve Finance — DeFi платформа для торгівлі, кредитування та позик. Швидко стала лідером у торгівлі стейблкоїнами. Відрізняється серед конкурентів. Шукаєте низькі комісії та мінімальне проскальзування? Curve підходить ідеально.

Платформа використовує AMM для підтримки прив'язки стейблкоїнів. Торгівля майже не впливає на ціни. Curve підтримує ліквідність автоматично. Купує та продає активи. Заробляє на спредах.

Депозити перевищують 1,84 мільярда доларів. Добовий обсяг торгів зазвичай перевищує 100 мільйонів. Для платформи, запущеної у 2020 році, непогано.

У Curve дивний, але запам'ятовуваний веб-дизайн. Виглядає застаріло. Функції при цьому сучасні, Web3.

Послуги DeFi: кредитування, торгівля. Загальна заблокована вартість: 1,84 мільярда доларів

8. Balancer — DeFi платформа, що надає автоматизоване управління портфелем.

Balancer — набір AMM продуктів. Децентралізована торгова платформа з алгоритмами для токенової торгівлі. Замість торгівлі з трейдерами — угоди через AMM.

Платформа дозволяє заробляти пасивний дохід через пули доходності. Зараз у Balancer 240 000+ постачальників ліквідності. Цифра не величезна, але зріст стрімкий.

Balancer створює різні пули ліквідності з кількома токенами. Виходить автоматизоване управління портфелем. Нещодавно платформа покращила взаємодію між пулами та можливості управління.

Послуги DeFi: торгівля, управління активами Загальна заблокована вартість: [дані відсутні]