Валютний ринок Форекс: мій суб'єктивний погляд

Форекс — чортівськи великий ринок, який затмеває всі інші за об'ємом і ліквідністю. Мені часто доводиться стикатися з цим монстром, і скажу прямо — навіть якщо ви не торгуєте, цей ринок все одно впливає на ваше життя, хочете ви того чи ні. Вартість вашої валюти змінюється постійно, і це відображається на цінах всього, що вас оточує.

Пам'ятаю, як минулого року їздив за кордон і міняв гроші в обміннику — от де я реально відчув, як ці курси б'ють по кишені! Тепер давайте розберемося в цьому валютному хаосі.

Що таке Форекс насправді?

Форекс — це просто купівля-продаж валют. Коли ви міняєте рублі на долари в якомусь банку, то використовуєте курси, які безпосередньо залежать від того, що твориться на цьому ринку.

Курс валют визначається купою факторів: економікою, політикою, процентними ставками і навіть настроєм великих гравців. Саме тому Форекс такий живий і непередбачуваний.

На цьому ринку відбувається два типи торгівлі: звичайні економічні угоди та спекуляції. Компаніям потрібно змінювати валюти для міжнародного бізнесу. А спекулянти... ну, ці хлопці просто хочуть нажитися на коливаннях курсів, граючи на короткострокових рухах цін.

Для звичайної людини війти в цей ринок буває складнувато. Без великого капіталу або позикових коштів короткострокова торгівля та арбітраж стають майже недоступними. Не дивно, що левову частку об'ємів забезпечують великі банки та фінансові організації.

Валютні пари — основа основ

Суть Форекса — валютні пари. Беремо дві валюти, дивимося їх співвідношення. Перша — базова, друга — котирується.

Наприклад, GBP/USD показує, скільки доларів коштує один фунт. Якщо ви бачите значення 1,3809, це означає, що за 1 фунт дають 1,3809 долара. Трейдери називають цю пару "кабелем" через старі телеграфні лінії між Лондоном і Нью-Йорком.

Найпопулярніші пари включають USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF та EUR/USD. Це "мажори" — основні валютні пари з найбільшими об'ємами торгів.

Чому люди ризикують на Форексі?

Звичайно, ринок потрібен для звичайних економічних операцій. Але для простих трейдерів, таких як я, Форекс привабливий з кількох причин:

• Можна використовувати кредитне плече та торгувати сумами набагато більше свого реального капіталу
• Розпочати можна з відносно невеликих грошей, на відміну від акцій
• Торгувати можна практично цілодобово, що ідеально підходить для нічних сов на кшталт мене
• Ринок дуже ліквідний, з мінімальною різницею між цінами покупки та продажу
• Є купа інструментів, таких як опціони та ф'ючерси для різних стратегій

Де все це відбувається?

На відміну від акцій, які крутяться на централізованих біржах, валютний ринок розподілений по всьому світу. Ви можете торгувати безпосередньо через OTC-угоди або через величезну мережу банків.

Регулювання цієї всесвітньої каруселі грошей — та ще головний біль. Різні країни, різні правила. І так, деякі трейдери цим користуються, утікаючи в менш регульовані юрисдикції.

Основні центри торгівлі — Нью-Йорк, Лондон, Токіо та Сідней. Ви завжди знайдете брокера, який допоможе вам торгувати, де б ви не знаходилися.

Що робить Форекс таким особливим?

Форекс сильно відрізняється від інших ринків:

• Огромний охват: 180 валют по всьому світу!
• Безумна ліквідність та об'єм торгів
• На ціни впливає буквально все: від рішень центробанків до твітів політиків
• Ринок відкритий майже цілодобово, п'ять днів на тиждень
• Прибуток може бути мізерним без великих об'ємів торгівлі

Як я торгую на Форексі

Найпростіший спосіб — купити валютну пару і тримати її. Наприклад, ви купуєте євро в парі з доларом. Якщо євро виросте, ви продаєте і забираєте прибуток.

Я часто використовую кредитне плече, щоб збільшити свій торговий капітал. Є ще опціони та ф'ючерси — вони дозволяють купувати або продавати валюту за фіксованою ціною в майбутньому.

Один із цікавих способів заробітку — гра на різниці процентних ставок. Центральні банки встановлюють різні процентні ставки, і це створює можливості для прибутку. Обмінявши гроші і поклавши їх в іноземний банк, іноді можна заробити більше, ніж вдома.

Але попереджаю: потрібно враховувати всі комісії та приховані витрати. Часто арбітражні можливості настільки малі, що будь-яка несподівана комісія з'їсть увесь прибуток!

Піпси — мельчайші рухи ціни

Піпс — мінімальне зміна ціни валютної пари. Для більшості пар це 0,0001. Наприклад, якщо GBP/USD рухається з 1,3000 до 1,3001, це і є один піпс.

Для пар з японською єною стандартний піпс — 0,01.

Деякі брокери ще більше дроблять ціни, додаючи "піпетки" — додатковий десятковий знак.

Лоти в торгівлі на Форексі

На валютному ринку торгують лотами — стандартними об'ємами валюти:

• Стандартний лот: 100 000 одиниць
• Міні-лот: 10 000 одиниць
• Мікро-лот: 1 000 одиниць
• Нано-лот: 100 одиниць

З лотами зручно розраховувати прибуток. Якщо ви купили стандартний лот EUR/USD, і ціна зросла на один піпс, ви заробили 10 доларів. При зростанні на десять піпсів — 100 доларів.

Кредитне плече — небезпечна іграшка

Форекс славиться невеликою дохідністю на звичайних угодах. Щоб збільшити прибуток, потрібно збільшити об'єм торгівлі. І тут на допомогу приходить кредитне плече.

Плече дозволяє зайняти у брокера під невеликий застав. Наприклад, плече 10x перетворює ваші 10 000 доларів на 100 000 для торгівлі.

Але будьте обережні! Якщо курс піде проти вас, втрати також будуть збільшені в 10 разів. З плечем 50x достатньо невеликого руху ціни, щоб втратити всі інвестиції.

Я сам обпалювався на цьому — коли торгував EUR/USD з великим плечем, різке падіння європейської валюти ледь не обнулювало мій рахунок. Пришлося терміново докидати гроші на маржу.

Хеджування — страховка від несподіванок

У світі плаваючих валют курси постійно змінюються. І якщо спекулянти радіють волатильності, то бізнесу потрібна стабільність.

Компанії часто хеджують ризики за допомогою ф'ючерсних або опціонних контрактів. Ф'ючерс зобов'язує торгувати за певною ставкою в майбутньому, а опціон дає право (, але не зобов'язання) здійснити обмін за фіксованою ціною.

Арбітраж на різниці процентних ставок

Мій улюблений вид торгівлі — гра на різниці процентних ставок. Оскільки процентні ставки відрізняються по всьому світу, можна використовувати ці відмінності, хеджуючи валютний ризик.

Наприклад, якщо в єврозоні ставка 1%, а в США — 2%, ви можете заробити на цій різниці, одночасно захищаючи себе від коливань курсу за допомогою ф'ючерсного контракту.

Так, прибуток буде менший, ніж якби ви просто вклали в більш високодохідну валюту без хеджування. Але зате ви гарантуєте собі певний дохід незалежно від коливань ринку.

Форекс — захоплююча альтернатива акціям та криптовалютам для тих, хто цікавиться глобальною економікою. Так, для дрібних гравців цей ринок може здаватися неприступним, але онлайн-брокери зробили його значно доступнішим.

Тільки пам'ятайте — більшість стратегій на Форексі пов'язані з високим ризиком. Особливо якщо ви використовуєте кредитне плече, як більшість трейдерів. Будьте готові, що ваш рахунок може бути ліквідований у мить ока при невдалому стеченні обставин!