Прогноз USD до INR: аналітика передбачає збільшення обмінного курсу на +21,46% до 2030 року

• Індійська рупія була однією з найкращих національних валют у 2023 році, зміцнюючись щодо більшості валют, крім американського долара та євро.
• Прогнозується, що валютний курс USD/INR стабільно зростатиме, що вказує на те, що рупія знеціниться відносно американського долара.
• Висока інфляція та макроекономічні фактори, як очікується, вплинуть на оцінку індійської рупії в найближчі роки

Фундаментальний аналіз USD/INR

З початку 2023 року індійська рупія продемонструвала вражаючу силу щодо більшості світових фіатних валют. Рупія лише зменшила свою вартість щодо долара США (USD/INR) та євро, в той час як зміцнилася щодо британського фунта, австралійського долара, японської єни та китайського юаня, серед інших.

Індійська рупія перевершила більшість інших національних валют у світі цього року.

Як і багато країн світу, Індія вирішила проблему інфляції через підвищення процентних ставок. Станом на лютий 2023 року федеральна ставка країни становить 6,50%. Ця жорстка монетарна політика показує позитивні результати, з індексом споживчих цін (CPI), що впав до тримісячного мінімуму 5,02% у вересні (, знизившись з 7,44% у липні та 6,83% у серпні).

Незважаючи на вищі іпотечні платежі через підвищені процентні ставки, індійська економіка продовжує демонструвати вражаючу стійкість – Світовий банк прогнозує рівень зростання ВВП Індії на 2023 та 2024 роки на рівні 6,3%. Сильне економічне зростання та ефективне управління інфляцією, ймовірно, пояснюють, чому рупія добре себе почуває на валютних ринках цього року.

Однак це не ставить рупію в ситуацію, щоб перевершити долар США в найближчій перспективі. Очікується, що економіка США зросте на 2,1% у 2023 році та на 0,9% у 2024 році, що робить рецесію 2023 року все менш ймовірною. Крім того, високі процентні ставки в США успішно знизили інфляцію до 3%, приваблюючи інвесторів, які шукають активи, що зберігають вартість під час невизначених економічних умов.

Прогнози обмінного курсу USD/INR

| Дата прогнозу | Курс обміну USD/INR | Прогнозована зміна курсу FX | |---------------------|---------------------------|------------------------------| | 1 листопада 2023 року | 83.44 | 0.24% | | 27 листопада 2023 року | 83.71 | 0.56% | | Січень 2024 | 84.38 | 1.37% | | Квітень 2024 | 85.54 | 2.76% | | Жовтень 2024 | 87.13 | 4.67% | | Грудень 2025 | 89.37 | 7.35% | | Грудень 2030 | 101.11 | 21.46% |

Поточний курс USD/INR становить трохи більше ₹83.24. Технічний аналіз вказує на те, що USD досягне приблизно ₹83.71 протягом наступних 30 днів, що представляє собою збільшення на +0.50% від поточних курсів.

Очікується, що рупія продовжить слабшати по відношенню до долара США протягом наступних 6 місяців, при цьому прогнозується, що курс USD/INR досягне ₹85.54 до квітня 2024 року.

Цей тренд, схоже, продовжиться протягом наступних 12 місяців, при цьому USD перевищує індійську рупію на +4.67%, що підштовхує обмінний курс до ₹87.13.

Довгостроковий прогноз USD/INR

Вивчення довгострокових тенденцій у валютній парі USD/INR виявляє цікаві закономірності. Ці прогнози ґрунтуються на індикаторах технічного аналізу станом на жовтень 2023 року, і ринкова динаміка може суттєво змінитися з часом. Поточна аналітика прогнозує курс обміну USD/INR на рівні 89,37 до кінця 2025 року, що близько до останніх ринкових даних, які показують курси на рівні 88,73 станом на вересень 2025 року.

Очікується, що зростаюча тенденція продовжиться в другій половині десятиліття, при цьому обмінний курс може досягти 101.11 до грудня 2030 року, що становитиме 21.46% збільшення в порівнянні з курсами 2023 року. Іншими словами, INR може втратити приблизно 17% своєї вартості щодо долара США протягом наступних 7 років.

Ця прогнозована траєкторія впливає не лише на традиційну валютну торгівлю, але й має наслідки для ринків цифрових активів, оскільки сила USD зазвичай впливає на оцінки криптовалют і трансакції з цифровими активами між країнами.

Торгові наслідки та управління ризиками

Ринок форекс залишається високоволатильним і непередбачуваним. Навіть складний технічний аналіз і економічні моделі можуть давати неточні прогнози. Тому впровадження належних стратегій управління ризиками є вирішальним під час торгівлі цими валютними парами. Диверсифікація по різних класах активів, включаючи як традиційні, так і цифрові валюти, може допомогти зменшити ризики, пов'язані з однією валютою.

Для тих, хто прагне поліпшити свої навички торгівлі на форексі, оволодіння основами технічного аналізу та торгівлі за допомогою трендових ліній є необхідним. Щоденні коливання валютних пар зазвичай незначні, що робить використання важелів та ф'ючерсної торгівлі поширеними підходами для тих, хто прагне отримати значні прибутки від рухів на валютному ринку.

При розгляді експозиції до пари USD/INR трейдерам слід контролювати політику центральних банків обох країн, дані про інфляцію та ширші економічні показники, які можуть вплинути на ці прогнози. Цифрові торгові платформи тепер пропонують складні інструменти для відстеження цих метрик і реалізації відповідного розміру позицій на основі терпимості до ризику.