Дослідження EURC (Euro Coin): Цифрова євро-стейблкоїн

Що таке EURC?

EURC (Euro Coin) є цифровою стабільною монетою, прив'язаною до євро в співвідношенні 1:1. На відміну від волатильних криптовалют, EURC має на меті підтримувати стабільну вартість, еквівалентну одному євро. Кожен токен EURC в обігу забезпечений одним євро, що зберігається в резерві, а також короткостроковими європейськими державними облігаціями, що забезпечує його стабільну вартість.

EURC слугує як "цифрові гроші для європейської цифрової економіки", з'єднуючи традиційні фінанси з ефективністю та доступністю технології блокчейн. Як регульований стейблкоін, EURC пропонує надійний спосіб зберігати, передавати та отримувати цінність у межах екосистеми криптовалют, уникаючи коливань цін.

Походження EURC: Ініціатива європейської стейблкоїн

EURC був представлений у червні 2022 року і офіційно запущений у лютому 2023 року. Він був розроблений Європейським консорціумом стабільних монет, спільними зусиллями Circle, провідної фінансово-технологічної компанії, та Gate, провідної криптовалютної біржі. Засновники, включаючи команду управління Circle, прагнули створити відкриту мережу для обміну вартістю в зоні євро, подібно до того, як Інтернет дозволив глобальний обмін інформацією.

З моменту свого створення EURC виріс до значущого стейблкоїна, прив'язаного до євро, з мільйонами євро в обігу на різних блокчейн-мережах.

Як функціонує EURC?

Процес випуску та викупу

На відміну від криптовалют, таких як Ethereum, які генеруються через майнінг, EURC функціонує через процес, званий емісією та викупом. Коли користувач або організація вносить євро на свій рахунок у Circle, Circle випускає ( або "чекає") еквівалентну кількість токенів EURC. Ці токени потім передаються в цифровий гаманець користувача.

З іншого боку, коли особа бажає обміняти свій EURC на євро, вона повертає токени назад до Circle, який потім "знищує" (усуває) ці токени і повертає користувачу еквівалентну суму в євро. Цей механізм забезпечує те, що кількість токенів EURC в обігу завжди відповідає кількості євро, що зберігаються в резерві.

Чи забезпечений EURC євро? Резервні активи, що підтримують EURC

Кредитоспроможність EURC походить з його прозорої системи резервів. Кожен токен EURC забезпечений ліквідними грошима та грошовими еквівалентами. Згідно з даними Circle, більшість резервів EURC інвестується в Circle Euro Reserve Fund, регульований ЄС фонд грошового ринку, який управляється авторитетною компанією з управління активами.

Резерв складається з готівки, що зберігається на сегрегованих рахунках у фінансових установах, регульованих ЄС, та короткострокових європейських державних облігаціях. Цей підхід забезпечує підтримання EURC у співвідношенні 1:1 з євро та можливість викупу в будь-який час.

Прозорість та регулярні аудити

Щоб підтримувати довіру, Circle щомісячно публікує звіти про атестацію від незалежних бухгалтерських фірм. Ці звіти підтверджують, що кількість євро, що зберігаються в резерві, відповідає кількості токенів EURC в обігу. Відома європейська аудиторська фірма є незалежним аудитором Circle з моменту запуску EURC.

Щоденне, незалежне, звітування третьої сторони про портфель, що підтримує EURC, доступне для громадськості через компанію з управління активами, що пропонує безпрецедентну прозорість у порівнянні з багатьма іншими фінансовими інструментами.

EURC проти інших стейблкоінів

EURC проти USDC, як EURC порівнюється з USDC?

На ринку стейблкоінів EURC та USDC є обома помітними гравцями, хоча прив’язані до різних валют. Хоча обидва прагнуть підтримувати співвідношення 1:1 зі своїми відповідними фіатними валютами, існують помітні відмінності:

1. Прив'язка валюти: EURC прив'язаний до євро, тоді як USDC прив'язаний до американського долара.
2. Присутність на ринку: USDC має більшу ринкову капіталізацію та довшу історію, але EURC швидко набирає популярність на європейських ринках.
3. Регуляторне середовище: Обидва працюють в рамках суворих регуляторних норм, при цьому EURC відповідає вимогам ЄС, а USDC слідує американським вказівкам.
4. Використання: EURC особливо підходить для європейських користувачів та бізнесу, тоді як USDC має ширше глобальне прийняття.

Переваги EURC

EURC пропонує кілька переваг, які сприяють його зростаючій популярності:

1. Відповідність регуляторним вимогам ЄС: Circle дотримується фінансових регуляцій ЄС і має необхідні ліцензії в декількох європейських юрисдикціях.
2. Прозорість: Регулярні атестації та щоденна звітність надають користувачам впевненість у забезпеченні EURC.
3. Підтримка кількох блокчейнів: EURC доступний на кількох блокчейн-мережах, що підвищує його доступність.
4. Інтеграція з європейським DeFi: EURC стає невід'ємною частиною додатків децентралізованих фінансів, орієнтованих на європейський ринок.
5. Ефективність: Транзакції EURC швидко завершуються і з низькими комісіями в порівнянні з традиційними європейськими банківськими системами.

Блокчейн-мережі, що підтримують EURC

Основні блокчейни, де доступний EURC

EURC нatively підтримується на декількох блокчейн-мережах, включаючи:

1. Ethereum: Основна блокчейн-платформа, на якій EURC був запущений як токен ERC-20
2. Avalanche: Платформа, відома швидкими та низьковартісними транзакціями
3. Polygon: Масштабне рішення для Ethereum, що пропонує швидкі та доступні транзакції
4. Arbitrum: Рішення другого рівня для Ethereum, зосереджене на масштабованості
5. Оптимізм: Інша мережа другого рівня Ethereum, яка підкреслює низькі комісії та високу пропускну спроможність.

Цей багатоланцюговий підхід дозволяє користувачам обирати мережу, яка найкраще відповідає їхнім потребам з точки зору швидкості, вартості та функціональності в європейській криптовалютній екосистемі.

Нативний та Мостовий EURC

Існує два типи EURC, які можуть існувати в блокчейн-мережах:

1. Нативний EURC: Безпосередньо випускається компанією Circle на конкретних блокчейнах. Нативний EURC повністю забезпечений резервами Circle і може бути обміняний 1:1 на євро.
2. Місткий EURC: Створюється, коли EURC блокується на одній блокчейні, а синтетична версія випускається на іншій через сторонні мостові програми. Місткий EURC несе додаткові ризики і безпосередньо не випускається компанією Circle.

Важливо розуміти, з яким типом EURC ви маєте справу, оскільки лише нативний EURC повністю резервується і призначений для викупу безпосередньо у партнерів, уповноважених Circle.

Практичні застосування EURC

Захист вартості під час ринкової волатильності

Основне використання EURC полягає в тому, що він служить безпечним притулком під час турбулентності на ринку криптовалют. Коли ціни на Bitcoin, Ethereum або інші цифрові активи стають нестабільними, трейдери часто конвертують свої активи в EURC, щоб зберегти вартість. Оскільки EURC підтримує стабільну вартість, прив'язану до євро, він забезпечує захист від ринкових спадів, дозволяючи користувачам зберігати свої активи в цифровій сфері, готовими знову вийти на ринок, коли умови покращаться.

Економічні транзакції в Європі

EURC дозволяє швидкі та низьковартісні перекази в межах Європи без затримок і високих комісій, пов'язаних з традиційними банківськими системами. Звичайні міжнародні перекази можуть бути тривалими та дорогими, особливо для менших сум. Завдяки EURC користувачі можуть переказувати гроші по всій Європі за лічені хвилини, незалежно від суми, що робить його ідеальним для трансакцій між кордонами та бізнес-транзакцій у зоні євро.

Європейські DeFi застосунки та генерація доходу

EURC став основоположним у європейських децентралізованих фінансових (DeFi) застосунках. Користувачі можуть:

1. Генерація доходу: Депонуйте EURC у кредитні протоколи, щоб отримувати процентні ставки, які часто вищі за традиційні європейські ощадні рахунки.
2. Надайте ліквідність: Постачайте EURC до децентралізованих бірж і заробляйте частину торгових зборів
3. Використання як забезпечення: Використовуйте EURC як забезпечення для позики інших криптовалют.
4. Торгівля: Використовуйте EURC як торгову пару з іншими криптовалютами

Ці DeFi додатки дозволяють користувачам використовувати свої EURC, генеруючи пасивний дохід, зберігаючи при цьому стабільність активу, прив'язаного до євро.

Придбання та зберігання EURC

Придбання EURC на Gate

Gate пропонує кілька зручних способів отримати EURC:

1. Спотова торгівля: Після створення облікового запису та завершення верифікації KYC ви можете купити EURC через спотову торгівлю, спочатку додавши USDT, EURC або іншу підтримувану стейблкоїн до вашого гаманця, а потім перейшовши на сторінку спотової торгівлі.
2. Кредитна або Дебетова Карта: Gate дозволяє вам купувати EURC безпосередньо за допомогою кредитної або дебетової картки, пропонуючи конкурентоспроможні курси конвертації та миттєві покупки.
3. Банківський переказ: Ви можете прив'язати свій банківський рахунок до Gate для простого та безпечного способу купівлі EURC безпосередньо з вашого банку, підтримуючи як європейські, так і міжнародні банки.
4. P2P Трейдинг: P2P платформа Gate дозволяє вам купувати EURC безпосередньо у інших користувачів, з гнучкими варіантами оплати та ескроу-сервісами для безпеки.
5. Постачальники платіжних послуг: Gate інтегрується з різними сторонніми постачальниками платіжних послуг, що робить покупки EURC легкими через ваш улюблений платіжний шлюз.

Оптимальні рішення для зберігання EURC

Після придбання EURC у вас є два основних варіанти зберігання:

1. Гаманець біржі: Ви можете зберігати EURC безпосередньо на Gate або інших біржових гаманцях для зручності, особливо якщо плануєте часто торгувати. Хоча це зручно, цей метод означає довірити біржі зберігання ваших активів.
2. Гаманець самостійного зберігання: Для підвищення безпеки та контролю ви можете перевести EURC на гаманці самостійного зберігання: a. Програмні гаманці: Цифрові гаманці, такі як MetaMask або MyEtherWallet, які існують як додатки або розширення для браузера b. Апаратні гаманці: Фізичні пристрої, такі як Ledger або Trezor, які зберігають ваші приватні ключі в офлайні для максимальної безпеки

При виборі гаманця враховуйте такі фактори, як вимоги до безпеки, як часто ви будете отримувати доступ до вашого EURC і на якій блокчейн-мережі знаходиться ваш EURC, оскільки різні гаманці підтримують різні мережі.

Чи є EURC безпечним?

Прозорість резервів

Безпека EURC в значній мірі базується на його прозорій системі резервів. Circle публікує щомісячні звіти про підтвердження від незалежних бухгалтерських фірм, які перевіряють резерви, що підтримують EURC. Крім того, більшість резервів EURC зберігається в регульованому грошовому ринку, з щоденним звітуванням, доступним для публіки. Цей рівень прозорості є рідкісним для фінансових інструментів і надає користувачам впевненість у тому, що їх EURC повністю забезпечений.

Регуляторна відповідність

Circle підходить до регуляторної відповідності в Європейському Союзі всебічно:

1. Європейський Союз: випуск EURC в Європейській економічній зоні відповідає регуляторній рамці Markets in Crypto-Assets (MiCA). Circle має всі необхідні ліцензії від відповідних фінансових органів ЄС.
2. Окремі держави-члени: Circle діє під наглядом національних регуляторних органів у ключових країнах-членах ЄС, де вона веде бізнес.

Ця міцна регуляторна основа робить EURC одним з найбільш відповідних євро-прив'язаних стейблкоїнів на ринку.

Потенційні ризики

Незважаючи на надійний профіль безпеки EURC, користувачі повинні бути обізнані про потенційні ризики:

1. Стабільність банківської системи: Стабільність EURC пов'язана з більш широкою європейською банківською системою, яка може бути під впливом економічних криз або системних проблем.
2. Регуляторні зміни: Майбутні зміни в регулюванні стейблкоїнів ЄС можуть вплинути на діяльність EURC.
3. Вразливості смарт-контрактів: Як і всі активи на основі блокчейну, EURC залежить від смарт-контрактів, які потенційно можуть мати вразливості.
4. Ризик мостового EURC: Користувачі повинні проявляти обережність із мостовими формами EURC, які не випускаються безпосередньо компанією Circle і несуть додаткові ризики з боку третіх осіб.

Майбутнє EURC

Тенденції усиновлення та зростання

EURC продемонстрував обнадійливий ріст з моменту свого запуску в 2023 році. Оскільки цифрові платежі продовжують еволюціонувати, EURC має потенціал відігравати ключову роль у з'єднанні традиційних європейських фінансів з технологією блокчейн. Його регуляторна відповідність і прозорість роблять його привабливим для установ, які входять у простір криптовалют, особливо для тих, хто зосереджений на європейському ринку.

Інтеграція з традиційними європейськими фінансами

EURC все більше інтегрується з традиційними європейськими фінансовими системами:

1. Платіжні мережі: Основні європейські платіжні мережі виявили інтерес до підтримки розрахунків в EURC.
2. Банківські партнерства: Декілька відомих європейських банків вивчають послуги зберігання активів, що підтримують EURC.
3. Інституційне впровадження: Провідні європейські фінансові установи виявили інтерес до EURC, визнаючи його потенціал у полегшенні транзакцій з цифровими євро.

Ці партнерства вказують на зростаючу конвергенцію між традиційними європейськими фінансами та цифровими активами, при цьому EURC слугує містком між цими світами.

Висновок

EURC поєднує стабільність євро з ефективністю блокчейну, пропонуючи надійний шлюз до криптосвіту для європейських користувачів без ризиків волатильності цін. Чи ви захищаєте інвестиції, здійснюєте внутрішньоєвропейські перекази або досліджуєте можливості DeFi, Gate забезпечує ідеальну платформу для вашої подорожі з EURC з численними варіантами покупки, конкурентними комісіями та ексклюзивними можливостями заробітку через спотову торгівлю, стейкінг та промоакції, орієнтовані на європейський ринок.