Засновника Celsius засудили на 12 років за шахрайство після того, як він заявив, що платформа була "безпечнішою за банк"

Суд Нью-Йорка засудив Олександра Машинського, засновника та генерального директора криптовалютної платформи Celsius Network LLC, до 12 років позбавлення волі за шахрайство з комодитами та цінними паперами, відповідно до Міністерства юстиції США.

Деталі переконання та фінансовий вплив

Народжений в Україні Машинський, 59 років, був визнаний винним у шахрайстві з цінними паперами та маніпуляціях на ринку після краху Celsius у липні 2022 року. Банкрутство залишило клієнтів без доступу до активів вартістю 4,7 мільярда доларів, тоді як сам Машинський зміг вивести $8 мільйонів до краху платформи.

Окрім тюремного ув'язнення, суд зобов'язав Машинського сплатити штраф у розмірі 50,000 доларів та конфіскував понад $48 мільйон незаконно здобутих активів.

"Алекс Машинський обманював роздрібних інвесторів, обіцяючи зберігати їх 'цифрові активи' безпечніше, ніж у банку, в той час як насправді він використовував ці активи для ризикованих ставок і заповнення власних кишень. В кінцевому підсумку Машинський заробив десятки мільйонів доларів, тоді як його клієнти втратили мільярди," заявив прокурор Джей Клейтон.

Клейтон додав: "Американські інвестори заслуговують на краще. Аргументи на користь токенізації та використання цифрових активів є сильними, але це не є ліцензією на обман."

Бізнес-модель та крах

Заснована в 2017 році, Celsius діяла як крипто-кредитна платформа, яка обіцяла легкий доступ до кредитів та високі відсоткові ставки для вкладників. Бізнес-модель полягала у наданні токенів інституційним інвесторам з очікуванням отримання прибутку від різниці процентних ставок.

Платформа зазнала краху в липні 2022 року, коли клієнти почали знімати депозити на фоні різкого падіння цін на криптовалюту. Перед подачею на банкрутство Celsius звернувся за допомогою до криптовалютної біржі FTX, яка сама подала на банкрутство пізніше того ж року, що сприяло серйозному обвалу на ринку криптовалют.

Судові провадження

Під час судового розгляду обвинувачі продемонстрували, що Машинський сфальсифікував фінансові результати Celsius, наражаючи на небезпеку кошти клієнтів через не розкриті ринкові ставки та незабезпечені позики, незважаючи на те, що позиціював компанію як сучасний банк, що пропонує безпечне зберігання криптоактивів.

Машинський визнав, що обманював клієнтів з 2018 по 2022 рік і підтвердив незаконну маніпуляцію цінами рідного токена Celsius CEL, продаючи токени за завищеними цінами.

Контекст ринку

Хоча захист Машинського вказував на катастрофічний крах ринку криптовалют у травні та червні 2022 року як основну причину провалу Celsius, справа є однією з кількох високопрофільних справ про шахрайство в індустрії криптовалют. Для порівняння, Сем Бенкман-Фрід, засновник криптовалютної платформи FTX, отримав 25-річний термін ув'язнення за шахрайство.

Справа Celsius підкреслює постійні регуляторні проблеми, пов'язані з прозорістю, управлінням ризиками та захистом активів клієнтів на криптовалютних платформах, підкріплюючи важливість ретельної перевірки при виборі постачальників послуг цифрових активів.