За завісою диму та дзеркал: Відповідність театру в дії

Вікторія, Сейшельські Острови, 3 вересня 2025 – Велика крипто торгова платформа щойно оголосила, що її команда з дотримання нормативних вимог завершила те, що вони називають "поглибленою спільною навчальною програмою" з правоохоронними органами в Південно-Східній Азії, СНД та Латинській Америці. Я достатньо довго в цій індустрії, щоб розпізнати PR-акцію, коли я її бачу.

Вони рекламують 160 годин лекцій і тренувань для боротьби з $40 мільярдною шахрайською індустрією, визначеною ООН. Звичайно, організована злочинність поширилася з Південно-Східної Азії на Латинську Америку, Африку та Східну Європу - але давайте будемо чесними щодо того, що це насправді є: контроль за збитками.

Chainalysis повідомляє про понад 2 мільярди доларів у криптовалюті, вкрадених лише за перше півріччя 2025 року, і раптом біржі намагаються виглядати так, ніби їм небайдужа ситуація. Ця конкретна платформа хвалиться тим, що перехопила 48 підозрілих випадків на суму 4,9 мільйона доларів. Це крапля в морі порівняно з тим, що щодня проходить повз їхні системи.

Я спостерігав, як ці біржі зростали, закриваючи очі на сумнівні транзакції протягом багатьох років. Тепер, коли вони стикаються з регуляторним тиском, вони демонструють свої "досягнення в галузі відповідності" як значки честі. Вони відзначили 3,097 шахрайських спроб KYC за допомогою дипфейків - це на 15% більше - але мені цікаво, скільки з них було успішними?

Платформа стверджує, що звичайні користувачі не постраждають від цих заходів. Я вважаю це дурницею. Їхні протоколи управління ризиками регулярно позначають легітимних користувачів з певних регіонів, дозволяючи при цьому складним злочинцям діяти вільно. Мої власні акаунти були заморожені на кілька днів, оскільки я увійшов з іншої країни під час подорожі.

Вони грають у складну гру з регуляторами - інвестуючи достатньо в дотримання вимог, щоб уникнути серйозних штрафів, при цьому зберігаючи обсяги, що приносять їм прибуток. Їхні партнерства з компаніями, такими як Elliptic, виглядають добре на папері, але мають мало значення на практиці.

Я також не купую цю "нульову терпимість" до маніпуляцій на ринку. Ці платформи неодноразово потрапляли в пастку, дозволяючи візуальну торгівлю та інші маніпулятивні практики, які вигідні їхнім найбільшим клієнтам.

Реальність? Це шаховий хід у їхній боротьбі за те, щоб виглядати легітимними, продовжуючи звичний бізнес. Поки біржі не зіткнуться з реальними наслідками за їхню роль у сприянні фінансовим злочинам, ці навчальні програми є лише театром, що виконується для регуляторних аудиторій.

Для медійних запитів звертайтеся до їх команди з PR, яка, безумовно, запропонує більш відшліфовані версії цієї казки.