Криптовалютний ринок перебуває на небаченому етапі процвітання, інвестори все голосніше закликають до «вічного бичачого ринку». Останніми місяцями ціна біткоїна знову досягла рекордного рівня і стабільно утримується понад 100 тисяч доларів; уряди різних країн часто запроваджують сприятливі політики, оптимізують регуляторні рамки та сприяють здоровому розвитку галузі; сфери стабільних монет, токенізації акцій та інші залучають велику кількість нових сил і достатньо фінансування, весь криптоекосистемний ландшафт виглядає процвітаючим. Станом на початок серпня 2025 року загальна ринкова капіталізація криптовалют у світі зросла до приблизно 3,9 трильйона доларів, фіатні гроші та криптовалюти вільно циркулюють у тисячах рахунків криптовалютних компаній та Web 3 гаманців. Це не лише створення та переміщення величезних багатств, але й нова норма для діяльності підприємств в епоху криптовалют. Однак за цією плинністю багатств криптовалютні компанії стикаються з реальними викликами, які не можна ігнорувати: як ефективно та точно керувати цими складними фінансовими даними?
Основи фінансів і податків для компаній, що займаються криптовалютою
Управління фінансами та податками є «невидимим двигуном» підприємницької діяльності; це не просто облік і податкова звітність, а комплексна система, що охоплює стратегічні рішення, управління ризиками та оптимізацію ресурсів. В епоху криптоактивів компанії, що займаються криптовалютою, все ще повинні суворо дотримуватись міжнародних стандартів бухгалтерського обліку, таких як GAAP (загальноприйняті принципи бухгалтерського обліку США) та IFRS (міжнародні стандарти фінансової звітності). Ці стандарти та правила вимагають прозорості, точності та можливості аудиту фінансової звітності. У разі порушення можуть бути накладені великі штрафи або існує ризик судового розгляду. Іншими словами, нехтування фінансами та податками може закласти підґрунтя для довгострокових ризиків у розвитку підприємства.
Ключові етапи управління фінансами та податками включають збір даних, класифікацію активів, генерування звітів тощо. Наприклад, щодо збору даних, компанії з криптовалют обробляють величезну кількість транзакцій щодня, включаючи перекази в мережі, купівлю-продаж на біржі та взаємодію з DeFi протоколами. Джерела цих даних різноманітні: блокчейн-браузери, записи гаманців, API інтерфейси тощо. Якщо збір даних не повний, подальші обчислення будуть сильно зсунуті. Класифікація активів є ще більш складною і залежить від конкретних правил різних юрисдикцій. Якщо у відповідній юрисдикції біткоїн та ефір вважаються власністю, необхідно розрахувати базу витрат (Cost Basis), методи включають FIFO (перший прийшов - перший вийшов), LIFO (останній прийшов - перший вийшов) тощо. Щодо генерування звітів, потрібно своєчасно формувати повні та точні фінансові звіти для аудиту та розкриття інформації. Крім того, строго кажучи, деяким криптофінансовим підприємствам також потрібно дотримуватися систем CRS та FATC, повідомляючи податковим органам відповідної юрисдикції фінансову інформацію своїх клієнтів, що також є обтяжливим процесом.
Три основні бухгалтерські виклики криптовалютних компаній
Насправді криптовалютні компанії стикаються з трьома основними бухгалтерськими викликами, які виникають через унікальність технології блокчейн і обмеження традиційних фінансових систем. Якщо їх не вирішити, це безпосередньо вплине на ефективність роботи криптовалютних компаній і посилить ризики дотримання вимог.
Недостатня підготовка до аудиту є основною проблемою. Дані на блокчейні часто фрагментовані та важко узгоджуються зі стандартами IFRS/GAAP, що призводить до неясності фінансової звітності та різкого зростання ризиків аудиту та відповідності. Багато підприємств не мають стандартизованих шаблонів, спеціально призначених для криптофінансових звітів та аудиторських слідів, і змушені покладатися на ручну обробку. Цей підхід не тільки займає багато часу, але й є схильним до помилок. Наприклад, складна DeFi-транзакція може включати кілька смарт-контрактів, і під час ручного відстеження собівартості та справедливої вартості (Fair Value) відхилення в оцінці можуть призвести до податкових суперечок.
Проблема складності інтеграції даних також є істотною. Структура криптоторгівлі є складною, часто вона включає кілька публічних блокчейнів та централізованих платформ, а також через слабкий контроль криптовалютних компаній над класифікацією активів і доступом, створення єдиного вигляду активів стикається з багатьма перешкодами. Це безпосередньо затримує внутрішні процеси звітності, знижуючи ефективність прийняття рішень у різних відділах.
Невідповідність криптовалют і традиційних ERP-систем є ще однією проблемою. Основні ERP, такі як Oracle, SAP, NetSuite, не можуть належним чином обробляти криптоперекази, що може призвести до переривань у записах активів, відхилень у проміжній звітності та загального зниження фінансової точності. Насправді традиційні ERP-системи створені для обліку фіатної валюти, але часто безпомічні перед «неконформними» даними блокчейна.
FinTax Suite: Ідеальний обліковий інструмент для компаній з криптовалюти
Стикаючись з вищезгаданими бухгалтерськими викликами, FinTax Suite вирізняється. Як інструмент обліку, спеціально розроблений для криптовалютних компаній, FinTax Suite не є простим програмним забезпеченням для бухгалтерії, а є комплексним набором, що інтегрує передові технології та професійну підтримку, який вже був прийнятий багатьма піонерами Web 3 та публічними компаніями. Його потужні функції охоплюють аудит, відповідність вимогам, точне управління та безшовну інтеграцію, що дозволяє управлінню фінансами та податками перетворити болісні моменти розвитку на довгострокову перевагу.
По-перше, FinTax Suite надає звіти, готові до аудиту, відповідно до GAAP/IFRS, що є однією з його основних переваг. Він може генерувати спеціалізовані фінансові звіти для криптовалюти, включаючи балансовий звіт, звіт про прибутки та збитки та звіт про рух грошових коштів, які відповідають вимогам аудиту та підтримують регуляторний моніторинг. Що ще важливіше, FinTax Suite забезпечений професійною командою CPA, яка може цілодобово відповідати на запитання, допомагаючи компаніям оперативно реагувати на складні облікові ситуації.
По-друге, точне фінансове управління є ще однією великою функцією FinTax Suite. FinTax Suite використовує систему інтелектуальних міток для чіткого класифікації транзакцій, автоматично розпізнаючи різні види доходів і витрат, а також підтримує різні методи обчислення бази витрат, такі як FIFO, LIFO тощо. FinTax Suite підтримує багаторівневу організаційну структуру та контроль доступу, компанії можуть налаштовувати доступ залежно від ролі, забезпечуючи безпеку даних і одночасно гарантують їх ефективне використання. Реальні візуалізовані звіти, що надаються FinTax Suite, також можуть допомогти керівництву компанії в ухваленні рішень, надаючи точну фінансову інформацію.
Нарешті, безшовна інтеграція ERP дозволяє FinTax Suite справді вписатися в екосистему криптовалютних компаній. FinTax Suite безперешкодно підключається до основних ERP-систем, таких як Oracle, NetSuite, SAP, QuickBooks, Xero, відображаючи криптоторгівлю в традиційних рахунках, забезпечуючи точність і узгодженість фінансових записів, що дозволяє швидко вирішувати проблеми, пов'язані з перервами у фінансових записах.
FinTax Suite: неминучий вибір для управління криптофінансами
Дивлячись у майбутнє, ринок криптовалют продовжить розширюватися, а регуляторна структура стане дедалі досконалішою, що, в свою чергу, сприятиме виникненню нових ринкових можливостей. Проте в умовах сприятливого регуляторного середовища та живого ринкового середовища вимоги до фінансової відповідності та управління фінансами також зростуть, а реальний моніторинг, автоматизоване звітування та глобальна відповідність стануть стандартом. У цьому контексті традиційні методи та системи управління фінансами все більше відстають.
FinTax Suite - це бухгалтерське програмне забезпечення, спеціально розроблене для компаній у сфері криптовалют, яке має модульний дизайн, функціональність та права доступу можуть бути гнучко налаштовані, підтримує підприємства в їхній організаційній структурі та розподілі обов'язків для високої кастомізації управління, а також може безшовно інтегруватися з існуючими ERP системами, ефективно компенсуючи недоліки традиційних ERP в обліку криптоактивів. Система повністю інтегрує дані з основних бірж та публічних блокчейнів, інтегруючи дані про реальні угоди та інформацію про обмінні курси токенів, що забезпечує цілісність та своєчасність фінансових даних; одночасно FinTax Suite пропонує механізм обробки бухгалтерських даних, дружній до аудиту, що відповідає міжнародним стандартам IFRS та американським стандартам GAAP, що полегшує підприємствам швидко реагувати на вимоги регуляторного аудиту.
Отже, коли багатство переміщується між рахунками та гаманцями, FinTax Suite, як корпоративний набір фінансових інструментів для криптовалют, продовжить забезпечувати користувацькі підприємства відмінним досвідом управління криптофінансами, допомагаючи їм знижувати витрати та підвищувати ефективність, а також забезпечувати стабільний та далекоглядний розвиток.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Коли багатство циркулює в акаунті, що ще потрібно компанії з криптоактивів?
Автор: FinFax
Криптовалютний ринок перебуває на небаченому етапі процвітання, інвестори все голосніше закликають до «вічного бичачого ринку». Останніми місяцями ціна біткоїна знову досягла рекордного рівня і стабільно утримується понад 100 тисяч доларів; уряди різних країн часто запроваджують сприятливі політики, оптимізують регуляторні рамки та сприяють здоровому розвитку галузі; сфери стабільних монет, токенізації акцій та інші залучають велику кількість нових сил і достатньо фінансування, весь криптоекосистемний ландшафт виглядає процвітаючим. Станом на початок серпня 2025 року загальна ринкова капіталізація криптовалют у світі зросла до приблизно 3,9 трильйона доларів, фіатні гроші та криптовалюти вільно циркулюють у тисячах рахунків криптовалютних компаній та Web 3 гаманців. Це не лише створення та переміщення величезних багатств, але й нова норма для діяльності підприємств в епоху криптовалют. Однак за цією плинністю багатств криптовалютні компанії стикаються з реальними викликами, які не можна ігнорувати: як ефективно та точно керувати цими складними фінансовими даними?
Управління фінансами та податками є «невидимим двигуном» підприємницької діяльності; це не просто облік і податкова звітність, а комплексна система, що охоплює стратегічні рішення, управління ризиками та оптимізацію ресурсів. В епоху криптоактивів компанії, що займаються криптовалютою, все ще повинні суворо дотримуватись міжнародних стандартів бухгалтерського обліку, таких як GAAP (загальноприйняті принципи бухгалтерського обліку США) та IFRS (міжнародні стандарти фінансової звітності). Ці стандарти та правила вимагають прозорості, точності та можливості аудиту фінансової звітності. У разі порушення можуть бути накладені великі штрафи або існує ризик судового розгляду. Іншими словами, нехтування фінансами та податками може закласти підґрунтя для довгострокових ризиків у розвитку підприємства.
Ключові етапи управління фінансами та податками включають збір даних, класифікацію активів, генерування звітів тощо. Наприклад, щодо збору даних, компанії з криптовалют обробляють величезну кількість транзакцій щодня, включаючи перекази в мережі, купівлю-продаж на біржі та взаємодію з DeFi протоколами. Джерела цих даних різноманітні: блокчейн-браузери, записи гаманців, API інтерфейси тощо. Якщо збір даних не повний, подальші обчислення будуть сильно зсунуті. Класифікація активів є ще більш складною і залежить від конкретних правил різних юрисдикцій. Якщо у відповідній юрисдикції біткоїн та ефір вважаються власністю, необхідно розрахувати базу витрат (Cost Basis), методи включають FIFO (перший прийшов - перший вийшов), LIFO (останній прийшов - перший вийшов) тощо. Щодо генерування звітів, потрібно своєчасно формувати повні та точні фінансові звіти для аудиту та розкриття інформації. Крім того, строго кажучи, деяким криптофінансовим підприємствам також потрібно дотримуватися систем CRS та FATC, повідомляючи податковим органам відповідної юрисдикції фінансову інформацію своїх клієнтів, що також є обтяжливим процесом.
Насправді криптовалютні компанії стикаються з трьома основними бухгалтерськими викликами, які виникають через унікальність технології блокчейн і обмеження традиційних фінансових систем. Якщо їх не вирішити, це безпосередньо вплине на ефективність роботи криптовалютних компаній і посилить ризики дотримання вимог.
Недостатня підготовка до аудиту є основною проблемою. Дані на блокчейні часто фрагментовані та важко узгоджуються зі стандартами IFRS/GAAP, що призводить до неясності фінансової звітності та різкого зростання ризиків аудиту та відповідності. Багато підприємств не мають стандартизованих шаблонів, спеціально призначених для криптофінансових звітів та аудиторських слідів, і змушені покладатися на ручну обробку. Цей підхід не тільки займає багато часу, але й є схильним до помилок. Наприклад, складна DeFi-транзакція може включати кілька смарт-контрактів, і під час ручного відстеження собівартості та справедливої вартості (Fair Value) відхилення в оцінці можуть призвести до податкових суперечок.
Проблема складності інтеграції даних також є істотною. Структура криптоторгівлі є складною, часто вона включає кілька публічних блокчейнів та централізованих платформ, а також через слабкий контроль криптовалютних компаній над класифікацією активів і доступом, створення єдиного вигляду активів стикається з багатьма перешкодами. Це безпосередньо затримує внутрішні процеси звітності, знижуючи ефективність прийняття рішень у різних відділах.
Невідповідність криптовалют і традиційних ERP-систем є ще однією проблемою. Основні ERP, такі як Oracle, SAP, NetSuite, не можуть належним чином обробляти криптоперекази, що може призвести до переривань у записах активів, відхилень у проміжній звітності та загального зниження фінансової точності. Насправді традиційні ERP-системи створені для обліку фіатної валюти, але часто безпомічні перед «неконформними» даними блокчейна.
Стикаючись з вищезгаданими бухгалтерськими викликами, FinTax Suite вирізняється. Як інструмент обліку, спеціально розроблений для криптовалютних компаній, FinTax Suite не є простим програмним забезпеченням для бухгалтерії, а є комплексним набором, що інтегрує передові технології та професійну підтримку, який вже був прийнятий багатьма піонерами Web 3 та публічними компаніями. Його потужні функції охоплюють аудит, відповідність вимогам, точне управління та безшовну інтеграцію, що дозволяє управлінню фінансами та податками перетворити болісні моменти розвитку на довгострокову перевагу.
По-перше, FinTax Suite надає звіти, готові до аудиту, відповідно до GAAP/IFRS, що є однією з його основних переваг. Він може генерувати спеціалізовані фінансові звіти для криптовалюти, включаючи балансовий звіт, звіт про прибутки та збитки та звіт про рух грошових коштів, які відповідають вимогам аудиту та підтримують регуляторний моніторинг. Що ще важливіше, FinTax Suite забезпечений професійною командою CPA, яка може цілодобово відповідати на запитання, допомагаючи компаніям оперативно реагувати на складні облікові ситуації.
По-друге, точне фінансове управління є ще однією великою функцією FinTax Suite. FinTax Suite використовує систему інтелектуальних міток для чіткого класифікації транзакцій, автоматично розпізнаючи різні види доходів і витрат, а також підтримує різні методи обчислення бази витрат, такі як FIFO, LIFO тощо. FinTax Suite підтримує багаторівневу організаційну структуру та контроль доступу, компанії можуть налаштовувати доступ залежно від ролі, забезпечуючи безпеку даних і одночасно гарантують їх ефективне використання. Реальні візуалізовані звіти, що надаються FinTax Suite, також можуть допомогти керівництву компанії в ухваленні рішень, надаючи точну фінансову інформацію.
Нарешті, безшовна інтеграція ERP дозволяє FinTax Suite справді вписатися в екосистему криптовалютних компаній. FinTax Suite безперешкодно підключається до основних ERP-систем, таких як Oracle, NetSuite, SAP, QuickBooks, Xero, відображаючи криптоторгівлю в традиційних рахунках, забезпечуючи точність і узгодженість фінансових записів, що дозволяє швидко вирішувати проблеми, пов'язані з перервами у фінансових записах.
Дивлячись у майбутнє, ринок криптовалют продовжить розширюватися, а регуляторна структура стане дедалі досконалішою, що, в свою чергу, сприятиме виникненню нових ринкових можливостей. Проте в умовах сприятливого регуляторного середовища та живого ринкового середовища вимоги до фінансової відповідності та управління фінансами також зростуть, а реальний моніторинг, автоматизоване звітування та глобальна відповідність стануть стандартом. У цьому контексті традиційні методи та системи управління фінансами все більше відстають.
FinTax Suite - це бухгалтерське програмне забезпечення, спеціально розроблене для компаній у сфері криптовалют, яке має модульний дизайн, функціональність та права доступу можуть бути гнучко налаштовані, підтримує підприємства в їхній організаційній структурі та розподілі обов'язків для високої кастомізації управління, а також може безшовно інтегруватися з існуючими ERP системами, ефективно компенсуючи недоліки традиційних ERP в обліку криптоактивів. Система повністю інтегрує дані з основних бірж та публічних блокчейнів, інтегруючи дані про реальні угоди та інформацію про обмінні курси токенів, що забезпечує цілісність та своєчасність фінансових даних; одночасно FinTax Suite пропонує механізм обробки бухгалтерських даних, дружній до аудиту, що відповідає міжнародним стандартам IFRS та американським стандартам GAAP, що полегшує підприємствам швидко реагувати на вимоги регуляторного аудиту.
Отже, коли багатство переміщується між рахунками та гаманцями, FinTax Suite, як корпоративний набір фінансових інструментів для криптовалют, продовжить забезпечувати користувацькі підприємства відмінним досвідом управління криптофінансами, допомагаючи їм знижувати витрати та підвищувати ефективність, а також забезпечувати стабільний та далекоглядний розвиток.