Шифрування фінансових нових тенденцій: виникнення інвестиційної моделі з низьким бар'єром входу та високою ефективністю

Ціна біткоїна знову перевищила 120 тисяч доларів, встановивши історичний рекорд. Цей актив, який раніше вважався "спекулятивним божевіллям", поступово перетворюється на основний фінансовий актив для довгострокових інвестицій. Після багатьох років різких коливань і еволюції ринку, крипторинок вступає у нову, більш зрілу, але й більш складну стадію.

Однак не кожен користувач має можливість або час уважно стежити за ринком, точно визначати моменти купівлі та продажу. Для звичайних інвесторів, які не мають професійних знань і не можуть часто здійснювати операції, "лінива фінансова стратегія" стала більш реалістичним вибором, багато бірж запустили відповідні продукти. Різноманітні фінансові продукти, запущені однією з торгових платформ, розроблені спеціально для різних користувачів: незалежно від того, чи це модель низького ризику з Yubi Bao, чи заробіток на ланцюгу, інвестиції в дві валюти, регулярні інвестиції тощо, всі ці структуровані інструменти пропонують шлях, який дозволяє брати участь у зростанні прибутків крипторинку без складних операцій.

Юбікоін: баланс між поточними та терміновими депозитами, викуп відбувається миттєво

У традиційних фінансових ринках банківські поточні депозити зазвичай вважаються "перехідною станцією" для коштів — низький ризик, гнучкість, безпека. А в сфері шифрування продукт "余币宝（Simple Earn）", запущений певною торговою платформою, намагається відтворити цю роль та підвищити свою дохідність.

Балансова скарбничка використовує активи, внесені користувачами, для позикових операцій на платформі, забезпечуючи ліквідність платформи. Система автоматично позичає активи з Балансова скарбничка іншим користувачам, а отримані відсотки повертаються користувачам у вигляді річного доходу по поточному продукту.

余币宝 надає стабільні інвестиційні шляхи з низьким ризиком та гарантією повернення капіталу. Підтримує як поточні, так і багатоденні термінові вклади (в даний час є продукти на 7, 14, 30 днів), мультивалютність, простий процес покупки, гнучкий період нарахування відсотків, що робить його інвестиційним продуктом, придатним для широкого кола інвесторів. Його особливості також включають миттєве зарахування при викупі поточних/термінових вкладів, користувачі можуть активувати автоматичне накопичення монет на поточному рахунку, а термінові вклади з автоматичним реінвестуванням капіталу та відсотків, що ще більше спрощує операції.

Сторінка Yubi Bao на платформі певної біржі показує, що Yubi Bao наразі підтримує близько тисячі видів шифрування, поточне керування коштами перевищує 2,3 мільярда доларів США, річна дохідність для USDT у термінових продуктах досягає 12,5%, а для строкових інвестицій може становити понад 500%.

Нещодавно, Yu Bi Bao запровадив функції миттєвого викупу та автоматичного повторного інвестування, що ще більше покращує досвід користувачів продуктів Yu Bi Bao. Конкретно, 15 квітня було запущено функцію миттєвого викупу для термінових продуктів Yu Bi Bao. Користувачі можуть отримувати свої кошти в реальному часі при викупі термінових активів, що є унікальним для всього мережі.

Крім того, ця платформа також представила VIP-ексклюзивний фінансовий продукт "余币宝定期", річна дохідність якого в USDT за 30 днів може досягати 4,5%. Після запуску обсяг підписки перевищив 60 мільйонів USDT.

Зарахування монет на ланцюгу надає можливості користувачам для видобутку на ланцюгу

Онлайн-доходи - це процес отримання доходу від криптовалютних активів шляхом прямої взаємодії з блокчейн-протоколом. Ці доходи реалізуються через механізми стейкінгу, кредитування та надання ліквідності. На відміну від традиційних або централізованих фінансів, онлайн-доходи надають можливість прямого доступу до основних економічних активностей блокчейн-мережі.

Хоча можливості отримання доходу в ланцюгу існують, новачки, які безпосередньо беруть участь у ланцюгу, стикаються з певними бар'єрами та ризиками безпеки. Користувачі не тільки піддаються ризику операцій, наприклад, можуть зіткнутися з фішинг-атаками, але й повинні бути обережними щодо безпеки самого протоколу, адже нещодавно сталося кілька випадків викрадення коштів з DeFi-протоколів.

Модуль "Заробіток на ланцюзі" певної торгової платформи, що базується на PoS-стейкінгу, DeFi-протоколах кредитування та видобутку ліквідності, надає користувачам комплексні послуги з управління активами на ланцюзі. Його інфраструктура безпосередньо інтегрована з протоколами Aave V3 та Compound V3, а також підключена до основних PoS-мереж, таких як Ethereum, Polkadot та Cosmos. Ця платформа не вимагає від користувачів ручного налаштування валідаторів або делегування токенів, а автоматизує ці процеси, одночасно надаючи користувачам в режимі реального часу інформацію про APY, графіки викупу та доступні додаткові винагороди.

На платформі "Заробіток на ланцюзі" зібрані різноманітні популярні проекти PoS, відфільтровані якісні проекти, що пропонують різноманітні продукти Staking. Багато з визнаних у галузі якісних проектів PoS, таких як ETH, DOT, ATOM, також представлені на цій платформі.

Подвійна валюта інвестиції допомагають реалізувати оптимальну стратегію

Водночас, у структурних фінансових продуктах найпоширенішим є "подвійна валюта інвестицій" (Dual Investment). Подвійна валюта інвестицій, запущена певною торговою платформою, по суті є продуктом фінансування з фіксованим доходом, що не є безризиковим. Основна стратегія подвійної валюти інвестицій: купити дешево та продати дорого, нижче наведені чотири сценарії подвійної валюти інвестицій можуть продемонструвати основні принципи цього продукту:

Сцена 1: продаж на піку, реалізація доходів від шифрування криптовалюти

Боб інвестує в BTC на термін 3 дні, цільова ціна $100,000 BTC на високий продаж продукту, якщо на дату закінчення: ціна розрахунку BTC > $100,000: високий продаж успішний, продає BTC за цільовою ціною та отримує відсотковий дохід у USDT за цей період.

BTC розрахункова ціна ≤ $100,000: успішне заробляння монет, отримання BTC основної суми та прибутку від відсотків BTC за цей період.

Сцена 2: Купівля на зниженні, стратегічне розміщення бажаних активів за низькою ціною

Аліса вибрала продукт з терміном дії 5 днів і цільовою ціною $90,000 BTC.

Якщо ціна розрахунку в той день:

BTC розрахункова ціна > $90,000: успішне заробляння монет, повернення основної суми USDT та відсоткового доходу USDT за цей період.

BTC розрахункова ціна ≤ $90,000: успішна купівля за низькою ціною, купівля BTC за цільовою ціною та отримання процентного доходу від BTC за цей період.

Сцена 3: Накопичення криптовалюти, реалізація зростання відсотків через складний відсоток

Припустимо, що користувач Аліса обрав USDT як інвестиційний капітал, система кожного разу, коли ринкова ціна нижча за цільову ціну, буде здійснювати операцію з купівлі за нижчою ціною. Коли купівля за нижчою ціною не вдається, користувач все ще може отримувати певний дохід від відсотків, і ці відсотки автоматично реінвестуються, формуючи стійку стратегію купівлі за нижчою ціною. Такий підхід дозволяє активам користувача безперервно зростати в ціні, одночасно уникаючи впливу коливань ринку на прибуток, що забезпечує довгострокове стабільне зростання багатства.

Сцена 4: Комбіновані стратегії для реагування на ринкові коливання

Користувач Bob також може гнучко коригувати свій інвестиційний портфель залежно від ринкової ситуації. Коли ринок відносно стабільний, доцільно збільшити частку біткойна, щоб підвищити потенціал зростання активів; тоді як у випадку значних коливань ринку, варто інвестувати більше коштів у USDT, щоб забезпечити стабільність інвестицій.

Яскравою рисою механізму подвійного інвестування є те, що він є фінансовим продуктом, що базується на простих опціонах, та використовує механізм опціонів для реалізації гнучких та різноманітних інвестиційних стратегій. Завдяки механізму "купити дешево" та "продати дорого" подвійне інвестування дозволяє інвесторам уловлювати можливості для отримання прибутку під час коливань ринку, реалізуючи гнучке використання активів. Незалежно від напрямку ринку, інвестори можуть отримувати високий дохід від відсотків за допомогою подвійного інвестування, підвищуючи загальну здатність до отримання доходу від капіталу. Наразі подвійне інвестування підтримує 60 видів шифрування.

Регулярні інвестиції: немає потреби в таймінгу, розподіл витрат знижує психологічний тиск

Інвестувати найскладніше не в виборі активів, а в виборі часу. Для користувачів, які не можуть тривалий час стежити за ринком і не хочуть часто здійснювати угоди, "регулярні інвестиції" завжди були класичною стратегією в традиційній фінансовій сфері. Інвестиційний продукт з регулярними внесками, представлений певною торговою платформою, ґрунтується на цій концепції.

Основні переваги продукту: по-перше, стратегія регулярних інвестицій дозволяє уникнути впливу коливань ринку на одноразові інвестиції шляхом постійної покупки активів на фіксовану суму в установлені терміни, що ефективно згладжує інвестиційні витрати. По-друге, це може зменшити тиск на таймінг. Не потрібно точно прогнозувати підйоми та спади ринку, регулярні інвестиції автоматично допомагають користувачам розподілити час покупок, роблячи інвестиції більш спокійними. Крім того, вони мають потенціал для довгострокового прибутку: згідно з даними тестування з 2021 по 2024 рік, у більшості ринкових етапів прибутковість стратегії регулярних інвестицій перевищує прибутковість одноразової покупки.

Регулярні інвестиції підходять для широкого кола користувачів, незалежно від того, є ви новачком чи у вас немає часу слідкувати за ринком; вони підходять для всіх користувачів.

Запуск різноманітних заходів, надання додаткових винагород

Під час надання «односторонніх фінансових продуктів» для «ледачих користувачів» певна торгова платформа також активізує широке участь користувачів через ряд різноманітних заходів. З 3 липня по 20 липня ця платформа проводить фестиваль підвищення процентних ставок на фінансові продукти. Під час заходу, зареєструвавшись для участі в Yubibao та зароблянні монет на ланцюгу, можна отримати надбавку на доходи від фінансування, що може досягати 200%.

З 7 по 21 липня платформа особливо запускає акцію "Літнє свято VIP фінансів". Під час акції VIP-користувачі, які завершать реєстрацію, отримають відповідні винагороди залежно від середньої нової суми позицій, доданих протягом 30 днів після реєстрації (статистичне обчислення загальної суми кількісного фонду та термінових депозитів YuBiBao), з максимальною винагородою у 1 коробку летючого Маотай.

10 липня на платформі YuBiBao запущено додатковий винагородний пул для 7-денних термінових інвестицій у USDT, при підписці ви отримуєте 10% річних надбавки, загальна річна прибутковість досягає 12%. Загалом 1,666,667 монет SARM додаткових винагород.

Ця платформа також запустила пов'язані заходи з продажем токенів Pump.fun, які нещодавно стали популярними. З 12 липня по 22 липня тимчасово відкрито PUMP користувацькі пільги для Yu Bi Bao; всі користувачі, які брали участь у публічному продажу токенів PUMP або PUMP Launchpad, можуть придбати фінансові продукти USDT Yu Bi Bao і отримати до 50% додаткового річного відсотка.

Наразі річна прибутковість на платформі від майнінгу BTC та ETH залишається на рівні приблизно 3%, що є досить конкурентоспроможним у порівнянні з аналогічними продуктами на ринку. Обмежена за часом додаткова винагорода за майнінг USDT дозволяє досягти загальної річної прибутковості до 15%.

В цілому, фінансові продукти цієї торгової платформи, хоча й почалися як зручний сервіс для "лінивих користувачів", насправді відображають логіку платформізації та стандартизації інструментів управління цифровими активами. Незалежно від того, чи це щоденний/терміновий комбінований YuBiBao, чи "заробіток на ланцюзі" для управління прибутком з активів на ланцюзі, або структурні похідні двовалютні інвестиції, регулярні інвестиції, всі вони намагаються заповнити "порожній простір" між шифруванням фінансів та традиційним управлінням багатством.