Реакція на ринкові коливання: стратегії доходу з низькоризикових стейблкоїнів

У квітні 2025 року світові фінансові ринки зазнали різких коливань через нову тарифну політику. Трамп оголосив про впровадження "паритетних тарифів" для основних торгових партнерів, встановивши базову ставку тарифу на рівні 10% і підвищивши ставки для певних країн. Це рішення викликало сильну реакцію на ринку, індекс S&P 500 втратив 5,8 трильйона доларів ринкової вартості всього за чотири дні, що стало найбільшою однотижневою втратою за понад 70 років. Ціна біткоїна також різко коливалася в межах від 80 до 90 тисяч доларів.

Голова Федеральної резервної системи Джером Пауелл заявив, що тарифи можуть підвищити інфляцію та стримати зростання, але Федеральна резервна система не буде втручатися в ринок шляхом зниження процентних ставок, а зосередить політику на довгострокових даних. Кілька інвестиційних банків підвищили очікування ймовірності рецесії в США. Як інвестори повинні реагувати в цій невизначеній ринковій обстановці?

Наступні чотири продукти з низьким ризиком доходу, основані на стейблкоїнах, можуть бути непоганим вибором для стабільних інвестицій у неспокійні часи.

Spark Saving USDC ( Ethereum )

Користувачі можуть підключити гаманець через офіційний сайт та вибрати продукт Savings USDC для внесення USDC.

Джерела доходу: Доходи від зберігання USDC в основному походять від процентних ставок Sky (SSR), які підтримуються доходами від криптовалютних позик, інвестицій у державні облігації США та надання ліквідності іншим платформам. USDC обмінюється на USDS через Sky PSM у співвідношенні 1:1, що дозволяє заробляти доходи, а вартість токена sUSDC зростає разом з накопиченням доходів.

Оцінка ризиків: низька. Стабільність USDC висока, багаторазовий аудит знижує ризики смарт-контрактів. Але слід звернути увагу на потенційний вплив ринкових коливань на ліквідність.

Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)

Користувачі можуть відвідати офіційний веб-сайт, підключити сумісний гаманець, на сторінці Pools вибрати пул BYUSD/HONEY та внести дві монети для надання ліквідності. Отримані LP токени можуть бути стейкнуті у резерві винагород для заробітку BGT.

Джерело доходу: в основному з винагород BGT (3,41% APR) та комісій за торгові операції в пулі (0,01% APR). BGT є невідчужуваним токеном управління, який можна спалити 1:1 за BERA та ділитися доходами від комісій основного dApp.

Оцінка ризиків: низька до середньої. BYUSD та HONEY є стейблкоїнами, ціни яких відносно стабільні; ризик смарт-контрактів досить низький. Але винагорода BGT може коливатися через коригування викидів.

Uniswap V4 USDC-USDT0 забезпечення ліквідності

Підключіть гаманця через платформу Merkl, щоб внести USDC або USDT в продукт "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0", щоб надати ліквідність для Uniswap V4.

Джерело доходу: стимулювання токенів UNI.

Оцінка ризиків: низька до середньої. Пул USDC/USDT є парою стейблкоїнів, ризик коливань цін є нижчим, але слід звернути увагу на ризик смарт-контрактів і можливе зниження доходу після закінчення періоду стимулювання.

Ринок ешелонів USDC (Aptos)

Користувачі можуть відвідати офіційний сайт, підключити гаманець, сумісний з Aptos, на сторінці Markets вибрати пул USDC та внести USDC для участі у постачанні.

Джерела доходу: включають відсотки від постачання USDC (5,35%) та винагороди thAPT від Thala (3,66%). thAPT є депозитним сертифікатом Thala, який можна обміняти 1:1 на APT.

Оцінка ризику: низька до середньої. Стабільність USDC висока, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів в екосистемі Aptos та вплив витрат на викуп thAPT на прибуток. Ринкові коливання можуть вплинути на вартість винагород thAPT.

Резюме

У умовах значних коливань на ринку ці ці продукти з низьким ризиком доходу на основі стейблкоїнів можуть забезпечити інвесторам відносно стабільний вибір. Однак інвестори повинні обережно оцінити свою здатність переносити ризики та повністю зрозуміти характеристики та потенційні ризики кожного продукту перед прийняттям інвестиційного рішення.