Глибокий аналіз: межі відповідальності та практичний вплив нових правил банківської форекс-діяльності

Нещодавно Державна адміністрація валютного контролю опублікувала "Положення про відповідальність банків у сфері валютних операцій (тимчасове)". Цей документ чітко визначає межі відповідальності банків у валютних операціях та обставини, за яких вони можуть бути звільнені від відповідальності. Впровадження цих положень не лише забезпечує основу для уникнення надмірного регулювання та підтримки фінансової стабільності, але також тісно пов'язане з безпосередніми інтересами кожного трейдера. Давайте глибше розглянемо важливість цього положення та його ключові аспекти.

Основні обов'язки банку

1. Обов'язок добросовісності у діяльності: банки повинні виконувати обов'язки «знати свого клієнта, знати свій бізнес, проводити належну перевірку» на всіх етапах валютних операцій та впроваджувати ефективні заходи управління ризиками.

2. Обов'язок щодо перевірки відповідності: проведення комплаєнс-аудиту рахунків клієнтів, надходжень та витрат коштів, а також операцій з купівлі-продажу валюти відповідно до вимог управління валютою.

3. Обов'язок моніторингового звіту: під час реалізації політики спрощення форекс проводити моніторинг торгових ризиків, своєчасно виявляти та повідомляти про потенційні ризики порушення.

4. Дотримання міжнародних правил та обов'язків щодо звітування: дотримуватись міжнародних загальноприйнятих правил для трансакцій між країнами та своєчасно повідомляти про виявлені ризики порушення.

5. Обов'язок співпраці під час розгляду скарги: під час розслідування, що проводиться Державною службою валютного контролю, вчасно заповнюйте та надавайте "Форму скарги" та відповідні докази, активно співпрацюйте з розслідуванням.

Наслідки невиконання зобов'язань

Банки, які не виконують зазначені зобов'язання, будуть підлягати юридичній відповідальності, включаючи адміністративні покарання. Ці зобов'язання базуються на Законі про адміністративні покарання Народної Республіки Китай та Положенні про управління форексом Народної Республіки Китай, без врахування прийняття бесіди для виправлення, критики, освіти, ризиків тощо.

Високоризикові торгові дії

Банки, ймовірно, повідомлять про ризиковані угоди, які включають:

• Підозра у фальшивій торгівлі, фальшивому інвестуванні та фінансуванні
• Активність підпільних фінансів
• Крос-бортний азартний граль
• Шахрайство з поверненням експортного податку
• Незаконна фінансова діяльність з віртуальними валютами за межами країни
• Інші підозрілі незаконні трансакції капіталу за кордоном

У віртуальній валютній торгівлі типовими характеристиками високочастотних і високоризикових угод є:

• Часті поповнення, зняття та спекулятивні операції
• Шлях руху капіталу складний
• Великі грошові перекази або розподіл коштів зарахування
• Джерела та використання коштів не збігаються
• Великі суми грошей входять і виходять у короткостроковій перспективі
• Кошти перетікають на кілька платформ або рахунків

Група, яка може бути визнана ризиковими трейдерами

1. Часті арбітражники: регулярно здійснюють арбітраж на ринку віртуальних валют, наприклад, арбітраж з搬砖 USDT.

2. Анонімні трейдери: використовують складні торгові шляхи для приховування руху коштів або торгують у регіонах з слабким регулюванням.

3. Аномальні операції з коштами: часті та великі суми надходжень і витрат по рахунку, що не відповідають особистому фінансовому становищу.

Ситуації, що перевищують можливості банківського контролю

1. Технічні та ресурсні обмеження: такі як торгівля віртуальними валютами, що включає велику кількість анонімних закордонних гаманців або децентралізованих торгових платформ.

2. Регулювання та прозорість інформації: стосується кількох країн та регіонів з різними регуляторними політиками або торговою інформацією, що не є прозорою.

3. Торгівля надзвичайно складна: моделі обігу коштів є дуже складними, наприклад, багаторазові операції з змішування монет або перекази через кілька "порожніх" компаній.

Обробка конфлікту між міжнародними правилами та національними положеннями

Коли міжнародні правила суперечать національним нормам, банки зазвичай надають перевагу національним нормам. Це може призвести до того, що деякі операції, які, здавалося б, відповідають міжнародним правилам, не можуть бути здійснені в країні. Трейдерам слід особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти національні регуляторні політики, щоб уникнути шкоди своїм інтересам через конфлікти в правилах.

Роль трейдера під час апеляції в банку

Коли банк підлягає перевірці через порушення і подає апеляцію, трейдер може знадобитися:

1. Допомога в розслідуванні: надати документи, пов'язані з бізнесом, такі як торгові контракти, записи про фінансові операції тощо.

2. Нести потенційні зобов'язання: якщо надані докази містять проблеми, такі як приховування важливої інформації або надання неправдивих матеріалів, це може призвести до ризику бути підданим розслідуванню.

Трейдери повинні діяти обережно, надавати документальні докази для захисту своїх і банківських законних прав. Трейдери, які здійснюють нормальні та законні операції, повинні співпрацювати з розслідуваннями та надавати докази, що є виконанням громадянського обов'язку, і теоретично повинні користуватися правовим захистом.