Виявлення справи про відмивання грошей з криптоактивами в Гонконзі: проникаюча індустрія шахрайства Південно-Східної Азії та реакція регуляторів

Гонконг, як міжнародний фінансовий центр, його екосистема криптоекономіки вже бурхливо розвивалася ще до впровадження офіційної політики. Офлайн-магазини та віртуальні активи позабіржові торговці (VAOTC) у форматі мережевих груп, разом з рідними та закордонними торговими платформами віртуальних активів, надають інвесторам послуги обміну токенів та виведення/введення коштів, формуючи унікальну ринкову структуру.

Однак висока анонімність віртуальних активів на основі технології блокчейн та їх безкордонна природа також надають зручності для незаконної діяльності. Значна кількість криптоактивів, пов'язаних із злочинами, особливо монет, непомітно потрапляє в криптоекосистему Гонконгу, що створює численні виклики для операторів і звичайних інвесторів, зокрема забруднення капіталу та юридичні й нормативні ризики.

Нещодавно досвід одного студента з материкового Китаю, який допомагав купувати USDT у Гонконгу, привернув увагу. Цей студент спочатку вважав, що торгівля віртуальними активами у Гонконгу є законною, але згодом виявив, що його банківська картка, WeChat та Alipay були всі заморожені поліцією материкового Китаю. Виявилося, що він на платформі Xianyu приймав замовлення, допомагаючи людям купувати "U" та отримуючи за це винагороду. Конкретний процес полягав у тому, що співрозмовник переводив юані на його банківську картку в материковому Китаї, він у Гонконгу обмінював юані на готівку в гонконгських доларах, після чого йшов у магазин обміну криптоактивів, купував USDT та переказував віртуальний актив на вказану адресу гаманця.

Проте, незабаром після угоди поліція повідомила йому, що він підозрюється у шахрайстві. Насправді, це типовий метод "карта на U" для відмивання грошей, тісно пов'язаний з організованими злочинними мережами Південно-Східної Азії.

Завдяки аналізу даних на ланцюзі було виявлено, що студенти університету придбали 2396 монет USDT у вказаному обмінному пункті, а ці кошти згодом потрапили на адресу, що має бізнес-зв'язки з деякими платформами гарантій у Південно-Східній Азії. Ці платформи гарантій протягом тривалого часу надають послуги організованій злочинності в Південно-Східній Азії, включаючи незаконні онлайн азартні ігри, чорну та сіру економіку, відмивання грошей, шахрайство тощо.

Ця подія виявила злочинну схему, за якою південноазійські шахрайські групи використовують гонконгські пункти обміну криптоактивів для відмивання грошей. Її схема є поширеним методом "переключення картки на U", тобто злочинці після отримання готівки від жертв шахрайства швидко обмінюють її на USDT на позабіржовому ринку, а потім переказують на блокчейн-адресу шахраїв, отримуючи з цього комісійні.

Подальше розслідування виявило, що цей випадок відмивання грошей не є поодиноким, а є лише верхівкою айсберга великого, високоіндустріалізованого злочинного угрупування з відмивання грошей. За менше ніж три місяці лише цей один автомобільний конвой відмив незаконно понад 310 тисяч доларів США в Гонконгу, використовуючи ті ж методи. Враховуючи можливу наявність інших непомічених угрупувань, реальний масштаб таких індустріалізованих відмивань грошей, що використовують VAOTC в Гонконгу, може бути ще більшим.

Наразі індустрія позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC) в Гонконзі все ще перебуває на стадії недосконалого регулювання. Багато платформ через відсутність ефективних механізмів дотримання норм стали важливими каналами для відмивання грошей від шахрайських схем. Управління фінансових послуг і казначейства Гонконгу (FSTB) у лютому 2024 року опублікувало консультаційний документ щодо законодавства про позабіржові послуги віртуальних активів (OTC), в якому пропонується створити систему ліцензування для OTC-торговців через Законодавство про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AMLO), щоб забезпечити дотримання цими компаніями вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та перевірки особи клієнтів (KYC).

З огляду на те, що Гонконг незабаром запровадить регуляторну політику щодо позабіржової торгівлі віртуальними активами (OTC), постачальники послуг OTC стикаються з безпрецедентним тиском з боку комплаєнсу. Оператори VAOTC терміново потребують систематизації процесу перевірки клієнтів (KYC) та механізму перевірки джерел коштів (AML), щоб всебічно перевірити потенційні ризики незаконних коштів у своїй діяльності.

Щоб активно реагувати на наближення системи ліцензування OTC, учасники галузі повинні самостійно ознайомитися з відповідними вимогами до дотримання норм, створити вдосконалену внутрішню систему контролю ризиків, посилити комунікацію з регуляторними органами та саморегулюючими організаціями, а також через технологічні засоби зміцнити моніторинг угод, своєчасно виявляючи підозрілі дії. Водночас платформа повинна суворо відмовлятися від будь-яких зв'язків з коштами, які підозрюються в чорній або сірій діяльності, і перервати можливість використання незаконних коштів для відмивання через OTC-канали.

Загалом, майбутня політика з регулювання OTC в Гонконзі надає важливу можливість для нормалізації розвитку індустрії позабіржової торгівлі віртуальними активами. Оператори в цій галузі повинні активно адаптуватися до змін регуляторного середовища, постійно підвищуючи свій рівень відповідності, щоб зміцнити свою конкурентоспроможність і досягти довгострокового стабільного розвитку на цьому ринку, що процвітає в економіці шифрування в Гонконзі.