Фінансові гіганти та Web3: шлях дослідження від реальності до майбутнього

На нещодавньому фестивалі Web3 відбулася розмова на тему "Злиття фінансових установ та Web3", яка викликала широкий інтерес. У розмові взяли участь засновник і CEO відомої компанії з управління активами та керівник інноваційної лабораторії Web3. Вони провели поглиблене обговорення технології блокчейн, цифрових активів та майбутніх тенденцій реальних світових активів (RWA).

Мотивація та виклики традиційних фінансових установ в переході до Web3

Протягом останніх двох років технологія блокчейн поступово переходить від концепції до практичного використання, особливо у традиційному фінансовому секторі, де дедалі більше установ починають звертати увагу на токенізацію активів, прозорість і ефективний обіг. Одна з великих страхових груп представила токенізований фонд грошового ринку в доларах США, сума заявок у перший день склала 100 мільйонів доларів, що не лише є інновацією продукту, а й вказує на новий напрямок розвитку галузі.

Для традиційних фінансових установ входження в сферу Web3 є природним процесом. Ще два роки тому багато установ вже отримали відповідні ліцензії та почали випускати криптовалютні фонди. Менеджери реальних світових активів природно розглядатимуть можливість токенізації цих активів, щоб забезпечити Web3 екосистему продуктами з реальним підґрунтям, а також сподіватимуться змінити деякі упередження та непорозуміння традиційних фінансів щодо світу Web3.

Однак цей процес трансформації не є простим. Традиційні установи стикаються з багатьма реальними викликами під час вивчення Web3, зокрема з високими вимогами до безпеки, відповідності та ліквідності. Неповна зрілість інфраструктури Web3, особливо в таких сферах, як зберігання активів, банківські інтерфейси та адміністративні послуги фондів, створює величезні проблеми для традиційних фінансових установ.

Практичні шляхи токенізації активів

При виборі типу активів, що підлягають токенізації, фінансові активи користуються більшою популярністю, ніж матеріальні активи. Це пов'язано з тим, що фінансові активи, особливо стандартизовані паї фондів, легше забезпечують юридичну прив'язку токена до базового активу та простіші для регулювання та зберігання.

Основна цінність токенізації активів виявляється в двох аспектах:

1. Знизити інвестиційний бар'єр, розширити доступність для інвесторів.
2. Підвищення ефективності торгівлі, зокрема збільшення зручності та зниження витрат.

Однак не всі активи підходять для токенізації. Тільки ті активи, які можуть принести реальну цінність і очевидні фінансові переваги, заслуговують на просування токенізації.

Поради традиційним фінансовим установам

Для традиційних фінансових установ, які розглядають можливість входження в сферу Web3, експерти надали такі рекомендації:

1. Визнати, що RWA є трендовою, з високою певністю нішею.
2. У структурі організації створити спеціальну інноваційну групу або підрозділ Web3.
3. Зберігайте резерви фахівців, які розуміють як фінанси, так і механізми блокчейн.
4. У технічному плані вибирайте надійну, безпечну та відповідну платформу для співпраці.

Висновок

Вхід організацій у Web3 є поступовим процесом, який вимагає знаходження прийнятного шляху в рамках існуючої регуляторної системи, балансуючи між інноваціями та надійністю. Зі збільшенням кількості традиційних фінансових установ, які беруть участь у цьому процесі, ми сподіваємося побачити більше фінансових активів, які ефективно обертаються через блокчейн, що сприятиме переходу Web3 від етапу дослідження до зрілості. Поєднання традиційних фінансів та Web3 вимагає не лише дотримання регуляторних норм, а й збереження інноваційного духу, що стане важливим напрямком розвитку фінансів у майбутньому.