Високі відсотки замилювання очей під упаковкою віртуальних грошей: крок за кроком інвестори стають співучасниками

Нещодавно інвестиційна фінансова платформа під назвою "Сінькангцзя" викликала бурхливі обговорення в соціальних мережах. За чутками, ця платформа залучила близько 2 мільйонів інвесторів, а сума, що підлягає розгляду, становить 13 мільярдів юанів. Коли кошти на платформі не можна було вивести, з'явилися повідомлення, що засновник компанії втік за кордон.

З точки зору бізнес-моделі, Xin Kang Jia використовує назву ліцензованої біржі за кордоном, прикриваючись інвестиціями у віртуальні гроші, щоб залучити споживачів високими доходами. Платформа обіцяє добовий дохід у 1% і активно розвиває нижчі ланки, встановлюючи високі винагороди, а також пропорції доходів в залежності від кількості учасників нижчого рівня. Навіть коли платформа вже не може виконувати зобов'язання, все ще є користувачі, які продовжують приєднуватися. За цим не новим замилюванням очей стоять багато споживачів, які, знаючи про ризики, все ж беруть участь у цьому.

Спокуса високого доходу та друге "збирання"

Багато інвесторів повідомляють, що відповідно до реклами платформи, інвестори можуть отримувати 1% прибутку від основної суми щодня, беручи участь в інвестиціях в закордонне золото та нафту, але вкладені кошти не можна вивести протягом місяця. Крім того, шляхом рекомендації нових учасників, додавання позицій та інших операцій, інвестори можуть швидко повернути свої вкладення, а навіть отримати прибуток у десятки разів.

Однак, 25 червня платформа раптово зіштовхнулася з ситуацією, коли не можна було зняти кошти. Представники платформи стверджували, що "компанія була визнана контролюючими органами винною в ухиленні від сплати податків, а кошти на рахунках були повністю заморожені". Потім платформа запропонувала так званий "план оподаткування", який вимагав від користувачів сплатити "податки" у розмірі 10% від суми на рахунку, щоб мати змогу зняти кошти, причому комісія за зняття досягала 50%. Цей план вважається останнім "збиранням врожаю" з інвесторів з боку платформи.

Багато місць попереджають, операційний суб'єкт вже ліквідовано

З розвитком подій поліція в багатьох регіонах поступово випускає попередження про ризики. Поліція округу Таоцзян провінції Хунань зазначила, що ця платформа використовує ім'я Дубайської біржі золота та товарів (DGCX) для залучення коштів, без авторизації та відповідних кваліфікацій, неправдиво стверджуючи, що є китайським підрозділом біржі DGCX і обіцяючи високі прибутки. Ця діяльність підозрюється в шахрайстві з залученням коштів.

Насправді, ще з жовтня 2024 року регулятори в таких провінціях, як Сичуань, Гуандун, Цзянсі, Хунань та інших, видали попередження про ризики щодо XinKangJia, зазначивши, що ця платформа проводить фінансову піраміду через структуру багаторівневого маркетингу.

Дослідження показує, що XinKangJia головним чином розвиває своїх підписників через "прямі винагороди" та "комісії команди". Платформа поділяє регіони за принципом "чотирьох великих зон", розвиваючи учасників офлайн, періодично організуючи зустрічі та просуваючи в WeChat-групах, визначаючи рівень та частку відповідно до кількості членів команди, всього встановлено 9 рівнів.

Варто зазначити, що операційним суб'єктом XinKangJia є компанія Guizhou XinKangJia Big Data Service Co., Ltd., яка ще 18 травня 2025 року подала заявку на анулювання реєстрації до органу реєстрації через "рішення про ліквідацію".

Знаючи про порушення, потрібно нести відповідальність, триматися подалі від "гри на дурнів"

Експерти в галузі вказують, що такі фінансові піраміди, як Xin Kang Jia, не є рідкістю. Ці платформи зазвичай використовують віртуальні торгові майданчики та офлайн-розвиток членства, проводячи такі мережеві інвестиційні заходи, як "спот", "ф'ючерси", "золото", "нафта", "валюта" та інші, а також використовують віртуальні гроші для переміщення капіталу.

Варто бути обережними, оскільки деякі учасники, усвідомлюючи ризики, все ж сподіваються на удачу і беруть участь у цьому, сподіваючись на своєчасний вихід з прибутком. Цю поведінку в індустрії називають "гра на дурість". Проте юридичні експерти застерігають, що навіть якщо ви не є "основним працівником" організації, активна участь та досягнення певного масштабу можуть призвести до "спільного злочину". Навіть якщо ви заробите гроші, ви можете зіткнутися з юридичними ризиками незаконних доходів.

Для звичайних інвесторів ключовим моментом для визначення надійності інвестиційної платформи є: перед вкладенням коштів, чи можна чітко визначити, куди йдуть кошти, їхнє призначення, орган, що здійснює контроль, та відповідальну сторону у разі виникнення проблем. Якщо на ці чотири питання не можна отримати чітку відповідь, слід уникати таких платформ. У повсякденному житті не слід сліпо вірити так званим "інвестиційним можливостям", які не є зрозумілими з точки зору відповідності.