Глобальна експансія екосистеми кіберзлочинності в Південно-Східній Азії та її вплив

У квітні 2025 року Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) опублікувало звіт під назвою «Глобальний вплив центрів шахрайства Південно-Східної Азії, підпільних фінансових установ і незаконних мережевих ринків». У звіті детально аналізуються нові форми транснаціональної організованої злочинності в Південно-Східній Азії, зосереджуючи увагу на новій цифровій злочинній екосистемі, що базується на центрах шахрайства в Інтернеті, яка поєднує мережі відмивання грошей підпільних фінансових установ та платформи незаконних мережевих ринків.

Після публікації звіту, 5 травня 2025 року Міністерство фінансів США оголосило про введення санкцій проти Армії Крену М'янми (KNA) та її лідерів, визнавши їх значною транснаціональною злочинною організацією, що займається кібер-шахрайством, торгівлею людьми та транснаціональними відмиваннями грошей. Мережа з боротьби з фінансовими злочинами США також включила Huione Group до числа основних об'єктів уваги з відмивання грошей, зазначивши, що вона є ключовим каналом для відмивання кримінальних доходів, отриманих північнокорейськими хакерами та групами шахраїв Південно-Східної Азії.

UNODC попереджає, що такі кримінальні моделі вже мають високий рівень систематизації, професіоналізації та глобалізації, і покладаються на новітні технології, що постійно еволюціонують, стаючи важливим сліпим місцем міжнародного безпекового управління. Звіт закликає уряди країн посилити контроль за віртуальними активами та незаконними фінансовими каналами, сприяти обміну інформацією в блокчейні між правоохоронними органами та створенню механізмів міжкраїнної співпраці для стримування цього швидко зростаючого глобального безпекового ризику.

Південно-Східна Азія поступово стає центром кримінальної екосистеми

Індустрія кіберзлочинності в Південно-Східній Азії швидко розширюється, і цей регіон перетворюється на ключовий вузол глобальної злочинної екосистеми. Злочинні групи використовують слабке управління, зручну транскордонну співпрацю та технологічні уразливості для створення високоорганізованих і індустріалізованих злочинних мереж.

Висока ліквідність і адаптивність одночасно

Групи кіберзлочинців у Південно-Східній Азії демонструють високу мобільність і сильну адаптивність, здатні швидко змінювати місця діяльності в залежності від тиску правоохоронних органів, політичної ситуації або геополітичних умов. Шахрайські угруповання часто переміщуються між Камбоджею, М'янмою, Лаосом, Філіппінами, Індонезією та іншими країнами, створюючи цикл "удар-міграція-повернення". Організаційна структура стає все більш "клітинною", шахрайські пункти розпорошуються на житлові будинки, гостьові будинки та навіть всередині аутсорсингових компаній, демонструючи велику витривалість і здатність до повторного розміщення.

Систематична еволюція індустрії шахрайства

Злочинні групи вже створили "вертикально інтегровану кримінальну промисловість", яка охоплює від збору даних, виконання шахрайства до відмивання грошей. Верхня частина покладається на такі платформи, як Telegram, для отримання даних про жертв по всьому світу; середня частина реалізує шахрайство через "схеми вбивства свиней", "фальшиве правозастосування", "інвестиційні спокуси" тощо; нижня частина, в свою чергу, спирається на підпільні фінансові установи, OTC позабіркову торгівлю та платежі стабільними монетами для очищення коштів та трансакцій через кордон. У 2023 році тільки в США економічні втрати від шахрайства з криптовалютами перевищили 5,6 мільярда доларів, з яких приблизно 4,4 мільярда доларів пов'язані з поширеними в Південно-Східній Азії "схемами вбивства свиней".

Торгівля людьми та чорний ринок праці

Розширення індустрії шахрайства супроводжується систематичною торгівлею людьми та примусовою працею. Персонал шахрайських парків походить з більш ніж 50 країн світу, особливо з Китаю, В'єтнаму, Індії, Африки та інших регіонів, молоді люди часто стають жертвами шахрайських вакансій і потрапляють в країну, зазнаючи насильства і навіть багаторазових перепродажів. На початку 2025 року лише в штаті Карен у М'янмі було повернуто понад тисячу іноземних жертв. Ця модель "шахрайська економіка + сучасне рабство" стала основним способом забезпечення робочої сили в усій індустрії.

Цифрові технології та кримінальні технологічні екосистеми постійно еволюціонують

Шахрайські групи мають надзвичайно високу здатність до технічної адаптації, постійно вдосконалюючи методи протидії розслідуванням. Вони зазвичай використовують інфраструктуру, таку як супутниковий зв'язок Starlink, приватні електромережі та внутрішні системи, щоб реалізувати "офлайн виживання"; широко застосовують зашифровану комунікацію, контент, згенерований ШІ, автоматизовані фішингові скрипти тощо, щоб підвищити ефективність шахрайства та ступінь маскування. Деякі організації також запустили платформу "шахрайство як послуга" (Scam-as-a-Service), що надає іншим угрупуванням технічні шаблони та дані для підтримки. Ця постійно еволюціонуюча технологічно-обумовлена модель значно знижує ефективність традиційних правоохоронних заходів.

Глобальна експансія за межами Південно-Східної Азії

Східноазійські злочинні групи розширилися на глобальному рівні, створюючи нові операційні бази в інших регіонах Азії, Африці, Південній Америці, на Близькому Сході і навіть у Європі. Це розширення не лише ускладнило правоохоронні органи, але й зробило злочинні діяльності, такі як шахрайство та відмивання грошей, більш міжнародними.

Азія

• Тайвань, Китай: став центром розробки шахрайських технологій, де деякі злочинні групи створюють компанії з розробки "білих марок" азартного програмного забезпечення, надаючи технічну підтримку шахрайським центрам Південно-Східної Азії.
• Гонконг і Макао: підпільні фінансові хаби, які сприяють транскордонному грошовому обігу, деякі казино-агенти беруть участь у відмиванні грошей.
• Японія: у 2024 році збитки від онлайн-шахрайства зростуть на 50%, частина випадків пов'язана з центрами шахрайства в Південно-Східній Азії.
• Південна Корея: Зростання шахрайств з криптовалютою, злочинні групи використовують стабільну монету вонах для відмивання грошей.
• Індія: У 2025 році уряд врятує понад 550 громадян, які були викрадені до центрів шахрайства в М'янмі та Камбоджі.
• Пакистан і Бангладеш: стали джерелами трудової експлуатації, де частину жертв обманом відправляють до Дубая, а потім перепродають до Південно-Східної Азії.

Африка

• Нігерія: у 2024 році викрито велику шахрайську групу, заарештовано 148 громадян Китаю та 40 філіппінців, які брали участь у шахрайстві з криптовалютою.
• Замбія: У квітні 2024 року було викрито шахрайську групу, арештовано 77 підозрюваних, серед яких 22 громадянина Китаю, лідери шахрайства, отримали максимальне покарання у вигляді 11 років позбавлення волі.
• Ангола: наприкінці 2024 року під час масштабної операції були затримані десятки китайських громадян за підозрою у причетності до онлайн-азартних ігор, шахрайства та кіберзлочинності.

Південна Америка

• Бразилія: у 2025 році прийнято Закон про легалізацію онлайн-азартних ігор, але кримінальні угруповання все ще використовують нерегульовані платформи для відмивання грошей.
• Перу: ліквідовано тайванську злочинну групу "Червоний дракон", врятовано понад 40 малайзійських робітників.
• Мексика: наркокартелі відмивають гроші через азійські підпільні фінансові установи, стягуючи низьку комісію 0%-6% для залучення клієнтів.

Близький Схід

• Дубай: стати глобальним центром відмивання грошей. Головний злочинець справи про відмивання 3 мільярдів доларів у Сінгапурі придбав розкішний будинок у Дубаї, використовуючи компанії-«пустушки» для переведення коштів. Шахрайська група створила в Дубаї "центр набору кадрів", щоб заманити робітників до Південно-Східної Азії.
• Туреччина: деякі китайські злочинні лідери отримують турецький паспорт через програми інвестиційного громадянства, уникнувши міжнародного розшуку.

Європа

• Великобританія: Лондонська нерухомість стала інструментом відмивання грошей, частина коштів походить з прибутків від шахрайства в Південно-Східній Азії.
• Грузія: у місті Батуми з'явився "малий Південно-Східна Азія" центр шахрайства, злочинна група використовує казино та футбольні клуби для відмивання грошей.

Нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей

Зі зростанням тиску на традиційні злочинні методи, злочинні групи Південно-Східної Азії переходять до більш прихованих та ефективних незаконних мережевих ринків і послуг з відмивання грошей. Ці нові платформи зазвичай інтегрують криптовалютні послуги, анонімні платіжні інструменти та підпільні банківські системи, надаючи злочинним суб'єктам інструменти для шахрайства, вкрадені дані, програмне забезпечення для глибоких підробок на базі ШІ тощо, і забезпечують швидкий рух коштів через криптовалюту, підпільні обмінники та чорні ринки Telegram.

Telegram чорний ринок

Злочинці в Південно-Східній Азії пропонують глобалізовані послуги на численних незаконних онлайн-ринках та форумах, що базуються на Telegram. В порівнянні з темною мережею, Telegram, завдяки легкому доступу, орієнтованому на мобільні пристрої дизайну, потужному шифруванню, можливостям миттєвого зв'язку та автоматизації, спрощує злочинцям у Південно-Східній Азії здійснення шахрайства та розширення масштабів операцій. Ці платформи стали основними місцями скупчення, зв'язку та ведення бізнесу для місцевих злочинців та постачальників послуг.

![UNODC опублікував звіт про шахрайство в Південно-Східній Азії: криптовалюта стала інструментом злочинності, всі сторони повинні посилити міжнародну співпрацю](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5c0bec6dc8c52b79da3b6940428f0795.webp01

) Повна легка гарантія

Fully Light Guarantee як рання платформа нелегального ринку Південно-Східної Азії була заснована та управляється родиною Лю, що контролюється прикордонними військами Го Гань, у штаті Шан, М'янма. У піковий момент вона привабила понад 350 тисяч користувачів. Ця платформа не лише обслуговує центри шахрайства в районах Го Гань та Мяо Ваді, але також виступає як торговий ринок для торгівлі людьми, набору посередників, неформального транснаціонального відмивання грошей та технічної підтримки "чорної економіки".

Незважаючи на те, що армія прикордонників Гуокан була скинута в 2024 році, у цьому регіоні виникло безліч нових ринків, підтримуваних іншими злочинними групами, які застосовують подібну до "гарантійної системи" модель. Ці нові платформи швидко поглинули ресурси бізнесу, які постраждали, і наразі продовжують розширюватися та еволюціонувати.

Гарантія Huione

Huione Guarantee став одним із найбільших незаконних онлайн-торгових ринків у світі за кількістю користувачів та обсягом торгівлі, є ключовою інфраструктурою для розширення екосистеми мережевих шахрайств у Південно-Східній Азії. Платформа розташована в Пномпені, Камбоджа, переважно китайською мовою, кількість користувачів перевищила 970 тисяч, а постачальників в Інтернеті тисячі.

З 2021 року Huione Guarantee обробив сотні мільярдів доларів США криптовалютних транзакцій, ставши єдиним центром послуг для злочинців, які шукають ресурси для мережевих шахрайств, кіберзлочинності, масового відмивання грошей та уникнення санкцій. Деякі експерти оцінюють, що обсяги коштів, отриманих криптовалютними гаманцями Huione Guarantee та його постачальників за останні чотири роки, становлять принаймні 24 мільярди доларів США.

Huione також представила ряд власних продуктів, пов'язаних з криптовалютами, включаючи криптовалютну біржу, інтегровану з криптовалютою онлайн-гральну платформу, блокчейн-мережу Xone Chain, а також власну стабільну валюту, підтримувану доларом США. У лютому 2025 року група оголосила про запуск картки Huione Visa та розкрила, що активно інвестує в інші великі нелегальні онлайн-ринки, соціальні медіа та платформи обміну повідомленнями, а також професійні послуги з відмивання грошей.

![UNODC опублікував звіт про ситуацію з шахрайством у Південно-Східній Азії: криптовалюти стали інструментом злочинності, всі сторони повинні посилити міжнародну співпрацю]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481.webp(

Міжнародні кримінальні мережі та глобальна співпраця правоохоронних органів

На території Південно-Східної Азії деякі транснаціональні злочинні групи використовують складні бізнес-структури для приховування незаконної діяльності, особливо в сферах відмивання грошей та мережевих шахрайств. Випадок відмивання грошей на десятки мільярдів доларів, що спалахнув у Сінгапурі в 2023 році, виявив величезну, транснаціональну організовану злочинну мережу, що функціонує за рахунок множинного громадянства та криптоактивів. Підозрювані в цій справі отримали паспорти кількох країн через програми інвестиційного громадянства, а також широко заснували компанії, банківські рахунки та нерухомість високої вартості в Південно-Східній Азії та за кордоном, щоб приховати телекомунікаційні шахрайства та незаконні мережі.